بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى إضافة بعض الاستقرار إلى محافظهم الاستثمارية، فإن قطاع التأمين يقدم خيارًا رائعًا
لا يتمتع هذا القطاع بالمرونة أثناء حالة عدم اليقين في السوق فحسب، بل يضم القطاع عدد من الأسهم التي تدفع أرباحًا وتميل إلى الأداء الجيد
في حين أن هناك العديد من الطرق للتعرف على هذا القطاع، فإن صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم التي تمت مناقشتها أدناه يمكن أن تكون أفضل رهاناتك
ديناميكيات أسعار الفائدة: يستفيد القطاع من ارتفاع أسعار الفائدة، مما يجعل المدخرات أكثر جاذبية، لا سيما في قطاع مدخرات الحياة. وحتى لو استقرت أسعار الفائدة، فمن المتوقع أن يكون أداء القطاع جيداً.
عوائد رأس المال القوية: من خلال إظهار عائد قوي على رأس المال، يؤكد القطاع على القوة المالية وإمكانية الثقة بالقطاع.
إمكانية الأداء الإيجابي: إن احتمال حدوث مفاجآت إيجابية في هوامش الربح ونمو الإيرادات يسلط الضوء على قدرة القطاع على التكيف مع تحولات السوق.
توزيعات الأرباح وعمليات إعادة الشراء: يجد المستثمرون جاذبية في عائدات توزيعات أرباح القطاع وعمليات إعادة شراء الأسهم، مما يوفر اعتبارات إضافية للاستثمار.
التوازن في رأس المال وإدارة المخاطر: بفضل العائد المتوازن على رأس المال والإدارة الحكيمة للمخاطر، يحافظ القطاع على الاستقرار.
المرونة في إعادة التأمين: على الرغم من عدم اليقين في السوق، يُظهر قطاع التأمين مرونة في مجال إعادة التأمين، مما يعزز قوته الدائمة.
آيشيرز يو إس انشورنس: تأسس عام 2006، ويدير 376 مليون دولار. ويفرض الصندوق عمولة قدرها 0.40٪. كما يمتلك أسهمًا في أكثر من 50 شركة تأمين ومن بين أسهمه الرئيسية شركة بروجريسيف وتشاب (بورصة نيويورك:CB)، وايه أي جي، وأفلاك (بورصة نيويورك:AFL)، AFL، وميتلايف (بورصة نيويورك):MET) وأول ستيت (بورصة نيويورك:ALL). وعلى مدى السنوات الخمس الماضية، حقق الصندوق +10.48٪، كما حقق، على مدى السنوات الثلاث الماضية، +19.19٪.
تأسس صندوق إس أند بي للتأمين المتداول (بورصة نيويورك:KIE) في عام 2005 ويفرض عمولة قدرها 0.35%. ومن بين مراكزها الرئيسية أول ستيت، وبروجريسيف، وويليز تاوزرز واتسون(ناسداك:WTW)، أرك كابيتال، ورينيسينسر (بورصة نيويورك:RNR)، ودبليو أر بيركلي (بورصة نيويورك:WRB) ) وأشورنت، وعلى مدى السنوات الخمس الماضية، حقق الصندوق عائدًا +8.76% وعلى مدى السنوات الثلاث الماضية، حقق عائدًا +15.54%.
تفرض شركة انفيسكو (بورصة نيويورك:IVZ) وصندوق كيه بي دبليو بروبرتي أند كاجواليتي انشورنس للتداول في البورصة (ناسداك:KBWP) عمولة قدرها 0.35%. ومراكزها الرئيسية هي بروجريسيف، وأرك كابيتال، وتشاب، وأمريكان انترناشيونال جروب (بورصة نيويورك:AIG)، وذا ترافيلرز كومبانيز (بورصة نيويورك:TRV) وأول ستايت. وعلى مدى السنوات الخمس الماضية، حققت عائدًا +9.96%، كما حققت، على مدى السنوات الثلاث الماضية، +6.50%.
يسعى بعض المستثمرين إلى الديناميكية وتقبل المخاطر، في حين يعطي آخرون الأولوية للسلامة والاستقرار - حتى لو كان ذلك يعني التضحية ببعض إمكانات الربح. وبالنسبة لأولئك الذين يميلون نحو الخيار الأخير، يبرز قطاع التأمين كخيار جذاب.
لقد أكد هذا العام مرونة قطاع التأمين، ويعزى ذلك إلى أداء أعماله الثابت وقدرته على مكافأة المساهمين بأرباح جذابة.
وفي التحليل التالي، سوف ندرس السبل المثلى للاستثمار في قطاع التأمين، سواء من خلال الأسهم ذات الأرباح المرتفعة أو صناديق الاستثمار المتداولة.
ومن الجدير بالذكر أن صندوق آيشيرز يو إس للتأمين للتداول في البورصة (بورصة نيويورك:IAK) يتميز بأداء قوي على مدار السنوات الثلاث إلى الخمس الماضية.
وفي الوقت الذي يواجه فيه قطاع التأمين بعض التحديات، فإن بعض نقاط القوة الكامنة تجعله خيارًا مثيرًا للاهتمام للمستثمرين، ومنها:
الآن، إذا كان ذلك قد جعل القطاع أكثر جاذبية بالنسبة لك، فإليك ثلاثة أسهم حققت أداءً جيدًا خلال العام الماضي أو نحو ذلك:
1. بروجريسيف
تقدم شركة بروجريسيف (بورصة نيويورك:PGR) خدمات السيارات وأصحاب المنازل والعقارات السكنية والتجارية والمسؤولية العامة وغيرها من المنتجات المتخصصة. وقد تأسست عام 1937 ويقع مقرها الرئيسي في قرية مايفيلد بولاية أوهايو.
أعلنت الشركة عن تقاريرها في 24 يناير ومن المتوقع أن تكون الأرباح جيدة مع ارتفاع الإيرادات بنسبة +12.05% وارتفاع ربحية السهم +23.26%.
كما تقدم 19 تقييمًا، منها 9 للشراء، و9 للاحتفاظ، و2 للبيع.
وتمنحه نماذج InvestingPro الإمكانية بسعر 187.19 دولارًا.
2. أشورنت
تعمل شركة أشورنت (بورصة نيويورك:AIZ) من خلال قسمين هما: الحياة وأصحاب المنازل. وقد تأسست عام 1892 ويقع مقرها الرئيسي في أتلانتا، جورجيا.
تصدر الشركة أرقامها في 6 فبراير ومن المتوقع أن تعلن عن نمو ربحية السهم بنسبة +6.33%.
كما أن لديها 6 تقييمات، كلها تدعم الشراء ولا يدعم أي تقييم منهم البيع.
ويرى السوق إمكانات عند 181.60-190 دولارًا.
3. آرك كابيتال
تقدم شركة أرك كابيتال (ناسداك:ACGL) منتجات التأمين وإعادة التأمين والتأمين على الرهن العقاري في جميع أنحاء العالم. وقد تأسست عام 1995 ويقع مقرها في بيمبروك، برمودا.
تعلن عن نتائجها في 12 فبراير ومن المتوقع أن تعلن عن نمو الإيرادات بنسبة 25.1% ونمو ربحية السهم بنسبة +26.41%.
كما أن لديها 14 تقييمًا، منها 11 تقييمًا للشراء، و3 تقييمًا معلقًا، ولا يوجد أي تقييم للبيع.
ويمنحها السوق إمكانية الوصول إلى 93-95 دولارًا.
أفضل 3 صناديق استثمار متداولة للاستفادة من قطاع التأمين: