😎 تخفيضات الصيف: خصم يصل لـ 50% على الأداة الأفضل لاختيار أفضل الأسهم بتقنيات AI مع InvestingProاحصل على الخصم

ترقية سهم بنك أوف أمريكا في KBW على أساس أساسيات قوية؛ ورفع السعر المستهدف

تم النشر 14/06/2024, 15:06
© Reuters.
BAC
-

يوم الجمعة، قامت شركة Keefe، Bruyette & Woods بتحويل مركزها على أسهم بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC)، حيث رفعت السهم من أداء السوق إلى أداء متفوق ورفعت السعر المستهدف إلى 46.00 دولارًا من الهدف السابق البالغ 37.00 دولارًا. وتعزى الترقية إلى مزيج من رأس المال القوي والودائع والجودة الائتمانية.

وتتوقع الشركة تغيرًا محوريًا في صافي دخل الفائدة (NII) للبنك في الربع الرابع من عام 2024، متوقعة زيادة بنسبة 5% عن تقديراتهم للربع الثاني. ويُعزى هذا الارتفاع المتوقع إلى إعادة تسعير الدفاتر الخلفية وتحسن العوائد التجارية والصناعية (C&I). بالإضافة إلى ذلك، حتى مع توقع حدوث أربعة تخفيضات في أسعار الفائدة في عام 2025، لا يزال من المتوقع حدوث نمو بنسبة 4% في إجمالي الدخل القومي للاستثمار.

كانت دفاتر بنك أوف أمريكا المُحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق (HTM) تُعتبر في السابق خطرًا كبيرًا على السهم. ومع ذلك، تتوقع الشركة استمرار التدفقات النقدية التي سيتم إعادة استثمارها في دفتر الأوراق المالية المتاحة للبيع (AFS) ذات العائد الأعلى، مما يقلل من التأثير السلبي إذا أصبح منحنى العائد أقل انعكاسًا، ربما بسبب سيناريو انحدار الصعود.

وتعتقد الشركة أيضًا أن بنك أوف أمريكا يسير على الطريق الصحيح لسد الفجوة نحو تحقيق العائد على الأسهم العادية الملموسة (ROTCE) بنسبة 15%. علاوة على ذلك، هناك احتمالية لزيادة تقديرات الإجماع، مما قد يؤدي إلى مزيد من الأداء المتفوق للسهم في السوق.

في الأخبار الأخيرة الأخرى، كانت أرباح وإيرادات بنك أوف أمريكا نقطة محورية للمستثمرين. أعادت Wells Fargo تأكيد تصنيف زيادة الوزن النسبي لسهم البنك، مستشهدةً بالأداء القوي للقطاع الاستهلاكي والمزايا الاستراتيجية مثل المشاركة الرقمية والتوسع الدولي.

وفي الوقت نفسه، رفعت شركة بايبر ساندلر السعر المستهدف للبنك من 35 دولارًا إلى 37 دولارًا، بعد تعديل توقعات صافي دخل الفائدة (NII) للبنك. وقد أدى ذلك إلى تعديل تقديرات ربحية السهم (EPS) لعامي 2024 و2025.

يتوقع الرئيس التنفيذي للبنك، براين موينيهان، ارتفاع رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 10% إلى 15% في الربع الثاني، مع نمو متواضع في إيرادات التداول. ومع ذلك، من المتوقع أن يكون صافي دخل الفوائد أقل قليلاً من المتوقع.

أخيرًا، وفي آخر التطورات، أوقف قاضٍ في أوكلاهوما قانون الولاية الذي دفع العديد من الشركات، بما في ذلك بنك أوف أمريكا، إلى الحد من مشاركتها في جهود التخفيف من آثار تغير المناخ من خلال محافظها الاستثمارية. هذه هي أبرز التطورات الأخيرة في عمليات بنك أوف أمريكا المستمرة والقطاع المصرفي الأوسع نطاقًا.

InvestingPro Insights

في الوقت الذي يحظى فيه بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) باهتمام إيجابي من المحللين، تلقي بيانات ونصائح InvestingPro مزيدًا من الضوء على الصحة المالية للبنك ومركزه في السوق. تبلغ القيمة السوقية للبنك 307.03 مليار دولار أمريكي ونسبة السعر إلى الأرباح 13.43، مما يجعل البنك كيانًا كبيرًا في القطاع المالي. والجدير بالذكر أن نسبة السعر إلى الربحية المعدلة قد أظهرت انخفاضًا طفيفًا إلى 13.15 على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى استقرار التقييم بالنسبة للأرباح.

تُسلط نصائح InvestingPro الضوء على سجل بنك أوف أمريكا المثير للإعجاب في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 10 سنوات متتالية، مما يؤكد التزامه بإعادة القيمة إلى المساهمين. وبالإضافة إلى ذلك، حافظ البنك على توزيعات الأرباح لأكثر من نصف قرن، مما يدل على قوته المالية الدائمة ومرونته التشغيلية.

على الرغم من الانخفاض الطفيف في نمو الإيرادات بنسبة -1.25% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، لا يزال بنك أوف أمريكا لاعبًا بارزًا في قطاع البنوك. ويدعم ذلك أيضًا حقيقة أن المحللين يتوقعون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، مع الربحية التي ظهرت بالفعل على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.

للراغبين في التعمق أكثر في البيانات المالية لبنك أوف أمريكا وآفاقه المستقبلية، يقدم InvestingPro مجموعة من النصائح الإضافية. في الوقت الحالي، هناك 6 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة لبنك أوف أمريكا، والتي يمكن الوصول إليها من خلال زيارة https://www.investing.com/pro/BAC. يمكن للقراء الذين يتطلعون إلى الحصول على رؤى شاملة استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+، مما يثري عملية البحث عن الاستثمار واتخاذ القرارات.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها

أحدث التعليقات

قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2024 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.