نيوارك، نيوجيرسي - أبرمت شركة "برودنشال فاينانشال" (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: PRU) اتفاقية إعادة تأمين مع شركة "ويلتون ري"، وهي صفقة تتضمن إعادة تأمين ما يقرب من 11 مليار دولار أمريكي من الاحتياطيات. وتتعلق هذه الصفقة ببوالص التأمين على الحياة الشاملة المضمونة لشركة "بروسكو" للتأمين على الحياة في أريزونا وشركة "بروسكو" للتأمين على الحياة في نيوجيرسي، والتي تشمل حوالي 40 في المائة من الاحتياطيات القانونية المضمونة المتبقية من الاحتياطيات القانونية المتبقية لشركة "برودنشال" على الحياة الشاملة المضمونة.
وتعد هذه الاتفاقية، التي من المتوقع أن تولد حوالي 350 مليون دولار أمريكي من العائدات لشركة Prudential بعد الإغلاق، جزءًا من التحول الاستراتيجي للشركة نحو نمو أعلى وزيادة كفاءة رأس المال. وأكد تشارلز لوري، الرئيس التنفيذي لشركة Prudential، على التزام الشركة بتوسيع مجموعتها المتنوعة من منتجات التأمين على الحياة لتلبية احتياجات العملاء.
وأعرب ديمتري بونوماريف، الرئيس التنفيذي لشركة "ويلتون ري"، عن ارتياحه لتزويد "برودنشال" بحل إعادة تأمين يتماشى مع استراتيجيتها لإدارة الاحتياجات المعقدة للتأمين على الحياة والمعاش السنوي. وترحب الصفقة أيضاً بانضمام شركة "بيه جي آي إم"، ذراع إدارة الاستثمار التابعة لشركة "برودينشال"، إلى عائلة إدارة الأصول التابعة لشركة "ويلتون ري".
ولن يشهد العملاء وشركاء التوزيع أي تغييرات نتيجة لهذه الاتفاقية، حيث ستواصل "برودينشال" خدمة بوالص التأمين المشمولة في الصفقة. ولا تتوقع الشركة أي تأثير مباشر على عدد الموظفين من هذه الصفقة.
وتتضمن صفقة إعادة التأمين، التي تمت هيكلتها على أساس التأمين المشترك للتعويض، حماية هيكلية كبيرة مثل الضمانات الزائدة وإرشادات الاستثمار. ستتولى شركة PGIM Portfolio Advisory إدارة الأصول الداعمة للكتلة وستحصل على أصول إضافية من شركة Wilton Re. بالإضافة إلى ذلك، سيكون لدى شركة "بريزميك" خيار إعادة تأمين 30% من المجموعة من شركة "ويلتون ري" بعد عامين من الإغلاق بشروط مماثلة.
ورهناً بالموافقات التنظيمية، من المتوقع أن تؤدي الصفقة إلى خفض إجمالي الدخل التشغيلي المعدل السنوي المعدل بعد خصم الضرائب لشركة "برودنشال" بحوالي 35 مليون دولار أمريكي، حيث يعتمد التأثير على ظروف السوق عند الإغلاق. من المتوقع أن تبلغ النفقات لمرة واحدة حوالي 25 مليون دولار أمريكي في ربع الإغلاق، ويرجع ذلك أساساً إلى إطفاء بعض التسهيلات التمويلية وتكاليف الإغلاق الأخرى.
ويأتي هذا الإعلان في أعقاب صفقة تمت في مارس 2024 حيث أعادت "برودنشال" التأمين على مجموعة تأمين على الحياة الشاملة المضمونة بقيمة 12.5 مليار دولار أمريكي مع شركة "سومرست ري"، ما يمثل انخفاضاً كبيراً في التعرض لمخاطر الحياة الشاملة المضمونة.
وعملت شركة "ويلز فارجو" كمستشار مالي حصري لشركة "برودنشال" لهذه الصفقة، فيما قدمت شركة "ديبواز آند بليمبتون" المحدودة الاستشارات القانونية. وقدمت شركة "ويلتون ري" المشورة القانونية لشركة "كيركلاند آند إليس" المحدودة.
يستند هذا المقال إلى بيان صحفي صادر عن شركة Prudential Financial, Inc.
في أخبار أخرى حديثة، كشفت شركة Prudential Financial عن منتج تأميني جديد، وهو منتج Prudential Momentum IUL، الذي يهدف إلى توفير إمكانات النمو والحماية المالية للعملاء. يتماشى إطلاق هذا المنتج مع التزام Prudential بتقديم حلول مالية قابلة للتكيف. على صعيد الأرباح، أظهر تقرير Prudential للربع الثاني من العام زيادة بنسبة 67% في مبيعات استراتيجيات التقاعد، حيث بلغت حوالي 22 مليار دولار، كما شهد قسم إدارة الأصول في الشركة، PGIM، زيادة بنسبة 35% في توظيف رأس المال، حيث بلغ إجمالي المبلغ حوالي 11 مليار دولار.
في تطورات أخرى حدثت مؤخرًا، قامت شركة Wells Fargo بترقية سهم Prudential من أقل من الوزن النسبي إلى متساوي الوزن، مما يشير إلى الاعتقاد في استمرار الزخم الإيجابي لأعمال Prudential الأساسية. كما شرعت "برودنشال" أيضًا في إبرام اتفاقية وكيل بيع لتسهيل عملية البيع المستمرة لشركة "برودنشال فاينانشيال إنتر نوتس"، وهي خطوة استراتيجية لإدارة هيكل رأس المال والمرونة المالية.
تسلط هذه التطورات الأخيرة الضوء على جهود Prudential لتوسيع نطاق الوصول إلى الأدوات والخدمات المالية، وإدارة رأس مالها بفعالية، والحفاظ على نمو قوي في جميع أعمالها.
InvestingPro Insights
نظرًا لأن شركة Prudential Financial، Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: PRU) تتنقل في تحولها الاستراتيجي مع اتفاقية إعادة التأمين الأخيرة، تظل الصحة المالية للشركة وأداء السوق محوريًا للمستثمرين الذين يراقبون تقدمها. تبلغ القيمة السوقية لشركة Prudential 41.41 مليار دولار أمريكي، وهي بذلك تُعد كيانًا هامًا في قطاع التأمين. والجدير بالذكر أن نسبة السعر إلى الربحية للشركة تبلغ حاليًا 14.79، مما يشير إلى تقييم قد يجذب المستثمرين الذين يبحثون عن أسعار معقولة بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب.
تشير بيانات InvestingPro إلى تاريخ مستقر لتوزيعات الأرباح لشركة Prudential، حيث رفعت الشركة توزيعات أرباحها لمدة 15 عامًا متتالية وحافظت على المدفوعات لمدة 23 عامًا متتالية. يؤكد هذا الاتساق على التزام Prudential بعوائد المساهمين، حتى مع خضوعها لتحولات استراتيجية. علاوة على ذلك، يبلغ عائد أرباح الشركة حاليًا 4.54%، وهو رقم جذاب للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
على الرغم من المراجعات التخفيضية الأخيرة في الأرباح من قبل ستة محللين للفترة القادمة، تُظهر البيانات المالية لشركة Prudential أساسًا متينًا. فقد حققت الشركة أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، حيث بلغ هامش الربح الإجمالي 27.35%. بالإضافة إلى ذلك، يبلغ سعر سهم Prudential 90.07% من أعلى مستوى له خلال 52 أسبوعًا، مما يعكس عائدًا إجماليًا قويًا على أساس سنوي بنسبة 31.08%.
بالنسبة للمهتمين بالتعمق أكثر في التوقعات المالية لشركة Prudential، تقدم InvestingPro رؤى ومقاييس إضافية. يوجد حاليًا سبع نصائح من InvestingPro متاحة لـ Prudential على https://www.investing.com/pro/PRU، والتي يمكن أن توفر تحليلًا أكثر شمولاً للمستثمرين الذين يتطلعون إلى اتخاذ قرارات مستنيرة.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها