جي بي مورغان تشيس وشركاه يؤكد تصنيفه المحايد لأسهم سيتي جروب إنك، ويرى صورة مالية مختلطة

يوم الأربعاء، أكد جي بي مورغان تشيس وشركاه تصنيفه المحايد لأسهم سيتي جروب إنك (NYSE:C)، مع الحفاظ على السعر المستهدف عند 71.50 دولار. جاءت ربحية السهم للربع الثالث للمؤسسة المالية عند 1.51 دولار، مقدمة صورة مالية مختلطة. ظل العائد على حقوق الملكية الملموسة المشتركة (RoTCE) لسيتي جروب إنك عند حوالي 7%، مع تغير طفيف على أساس ربع سنوي وسنوي.

يعمل البنك بنشاط على معالجة القضايا التنظيمية والتركيز على تحسينات الكفاءة ونمو الإيرادات. خلال مؤتمر الأرباح عبر الهاتف، أثيرت مخاوف بشأن التأثير المحتمل لأوامر إضافية من المنظمين ورسالة من السناتور وارن تقترح قيودًا على النمو. على الرغم من هذه التحديات، أعرب الرئيس التنفيذي لسيتي جروب إنك عن ثقته بأن هذه الإجراءات لن تؤثر على عمليات الشركة.

أظهر قطاع الخدمات في سيتي جروب إنك الأداء الأقوى، مع نمو كبير في الأرباح. ومع ذلك، أظهرت قطاعات بطاقات الائتمان والخدمات المصرفية الشخصية الأمريكية نتائج معتدلة. لم يتطابق نمو سيتي جروب إنك في الربع الثالث مع نظرائه، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى قطاع بطاقات الخدمات التجزئة.

شهدت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية في سيتي جروب إنك نموًا كبيرًا على أساس سنوي، لكن إيرادات الأسواق لم تواكب المنافسين، مما يعكس اتجاهات مختلطة في نسب الكفاءة الأساسية. أحرز قطاع الثروة بعض التقدم، مما أثار تساؤلات حول ما إذا كان النمو مدفوعًا بخفض أسعار الودائع، خاصة لعملاء Citigold.

أخيرًا، يحرز البنك تقدمًا في خطط الطرح العام الأولي (IPO) لـ Banamex. ومع ذلك، قد تواجه العملية تأخيرات أو تؤدي إلى مكاسب أقل من المتوقع بسبب التقييمات المنخفضة الحالية للبنوك المكسيكية. بالإضافة إلى ذلك، تتوقع سيتي جروب إنك زيادة متواضعة على أساس ربع سنوي في صافي خسائر الائتمان على بطاقات الائتمان، إلى جانب ارتفاع موسمي طفيف في حالات التأخر عن السداد.

في أخبار أخرى حديثة، أظهرت سيتي جروب إنك صحة مالية قوية في إصدار أرباحها الأخير، حيث أبلغت عن صافي دخل قدره 3.2 مليار دولار ونمو في الإيرادات بنسبة 3% على أساس سنوي. كان هذا الأداء مدفوعًا إلى حد كبير بالنتائج القوية عبر جميع قطاعات الأعمال الخمسة، لا سيما في الخدمات والخدمات المصرفية الاستثمارية. تقدر توقعات إيرادات البنك للسنة الكاملة بين 80 مليار دولار إلى 81 مليار دولار.

قامت Evercore ISI بتعديل السعر المستهدف لسيتي جروب إنك، ورفعته قليلاً إلى 64.00 دولار. جاء هذا التعديل بعد أن قدم البنك نتائج قوية وأكد توجيهاته للسنة المالية 2024. على الرغم من الأداء الإيجابي، كانت هناك مخاوف بشأن قدرة سيتي جروب إنك على تحقيق أهداف العائد على المدى المتوسط والتأثير المحتمل للقضايا التنظيمية.

أعادت سيتي جروب إنك 2.1 مليار دولار للمساهمين، بما في ذلك 1 مليار دولار في عمليات إعادة شراء الأسهم. تم الإبلاغ عن نسبة CET1 للبنك عند 13.7%، متجاوزة متطلبات 12.1%، مما يظهر مركزًا رأسماليًا قويًا. شهد البنك مكاسب في الحصة السوقية في أسواق رأس المال هذا الربع ويطور خط أنابيب قوي، مما يشير إلى التفاؤل بشأن انتعاش أوسع في أسواق رأس المال.

هذه من بين التطورات الأخيرة لسيتي جروب إنك، حيث يواصل البنك استراتيجية التحول التي تركز على تحسينات الكفاءة والأداء، مع التنقل في المشهد الاقتصادي الكلي المتغير. تحدث المدير المالي للبنك، مارك ماسون، عن التحول نحو بيئة أكثر طبيعية، مما من شأنه أن يسهل مسارًا نحو عوائد أعلى. هذا يضع سيتي جروب إنك كـ "قصة أرني"، حيث ينتظر السوق رؤية أدلة على التقدم.

رؤى InvestingPro

يقدم المشهد المالي لسيتي جروب إنك، كما أبرزته بيانات InvestingPro، سياقًا إضافيًا لتحليل جي بي مورغان تشيس وشركاه. تبلغ القيمة السوقية للبنك 118.47 مليار دولار، مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 19.05، مما يعكس تقييمه الحالي. من الجدير بالذكر أن إيرادات سيتي جروب إنك للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024 بلغت 69.31 مليار دولار، مع انخفاض طفيف بنسبة 3.69% على أساس سنوي، بما يتماشى مع الصورة المالية المختلطة الموصوفة في المقال.

تكشف نصائح InvestingPro أن سيتي جروب إنك هو لاعب بارز في صناعة البنوك وقد حافظ على مدفوعات الأرباح لمدة 14 عامًا متتالية، مما يؤكد استقراره رغم التحديات المذكورة. قد يجذب عائد توزيعات الأرباح البالغ 3.58% ونمو توزيعات الأرباح بنسبة 9.8% في الاثني عشر شهرًا الماضية المستثمرين الذين يركزون على الدخل. علاوة على ذلك، يشير العائد المرتفع لسيتي جروب إنك خلال العام الماضي، مع إجمالي عائد سعري لمدة عام بنسبة 59.31%، إلى المرونة في مواجهة التحديات التنظيمية والتشغيلية.

تكمل هذه الرؤى مناقشة المقال حول أداء سيتي جروب إنك عبر مختلف القطاعات وجهوده المستمرة لمعالجة القضايا التنظيمية مع التركيز على الكفاءة والنمو. بالنسبة للقراء الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 8 نصائح إضافية لسيتي جروب إنك، مما يوفر نظرة أعمق على الصحة المالية للشركة وآفاقها المستقبلية.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا