رفعت شركة أوبنهايمر السعر المستهدف لأسهم مجموعة بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) إلى 50.00﷼، ارتفاعاً من 49.00﷼ السابقة، مع الحفاظ على تصنيف "أداء متفوق" للسهم. يأتي هذا التعديل بعد أن أعلن مجموعة بنك أوف أمريكا عن صافي دخل من الفوائد بلغ 14.1 مليار﷼ في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 1.8% على أساس ربع سنوي. تجاوز هذا النمو الزيادة المتوقعة البالغة 1.1% من عدد الأيام وحده، مما يشير إلى اتجاه إيجابي من المتوقع أن يستمر في الربع الرابع من عام 2024 وما بعده.
وأشار المحلل إلى أنه على الرغم من احتمال استمرار تقلبات المنحنى المستقبلي، مما قد يدخل بعض عدم اليقين في توقع مسار صافي دخل الفوائد (NII)، يجب على المستثمرين النظر في الإمكانات الأوسع بمجرد انحسار الرياح المعاكسة لصافي دخل الفوائد. وقد تم الإبلاغ عن ربحية السهم (EPS) للبنك في الربع الثالث بقيمة 0.81﷼، متجاوزة تقدير المحلل البالغ 0.77﷼ وتقدير الإجماع البالغ 0.76﷼.
تضمنت الأرباح المعلنة بنودًا خاصة طفيفة تبلغ حوالي 0.2 مليار﷼، أو 0.02﷼ للسهم، تتعلق بالتقاضي مع Visa. وبعد تعديل هذه البنود، يمكن تفسير ربحية السهم على أنها تصل إلى 0.83﷼.
يشير تعليق المحلل إلى أن الأساس مهيأ لتحقيق رافعة تشغيلية إيجابية، حتى مع بقاء نشاط أسواق رأس المال دون المستويات التي تعتبر طبيعية. تشير النتائج المالية الحالية إلى تفوق كبير في توقعات الأداء، حيث تظهر أرباح البنك مرونة وسط تقلبات السوق.
كان أداء مجموعة بنك أوف أمريكا في الربع الثالث، خاصة في صافي دخل الفوائد، محور تركيز تحليل أوبنهايمر. تشير نظرة الشركة المستقبلية إلى الثقة في قدرة البنك على التنقل خلال البيئة الاقتصادية الحالية والاستفادة من فرص النمو المحتملة.
قد ينظر المستثمرون ومراقبو السوق إلى السعر المستهدف المعدل كعلامة على التفاؤل بشأن الصحة المالية لمجموعة بنك أوف أمريكا وآفاقه المستقبلية، خاصة في ضوء قدرة البنك على تجاوز توقعات الأرباح وإظهار تدفق قوي لدخل الفوائد.
في أخبار أخرى حديثة، كان مجموعة بنك أوف أمريكا موضوع تحليلات وتقارير مالية مختلفة. حافظت جي بي مورغان تشيس وشركاه على تصنيفها "زيادة الوزن" للبنك، مع سعر مستهدف ثابت عند 47﷼، مشيرة إلى أداء قوي عبر جميع الإيرادات المتعلقة بالأسواق في الربع الثالث من عام 2024. وانعكس هذا أيضًا في ربحية السهم للبنك البالغة 0.81﷼ وإيرادات بلغت 25.5 مليار﷼.
شهد صافي دخل الفوائد (NII) لمجموعة بنك أوف أمريكا زيادة متواضعة، مع توقع المزيد من النمو للربع الرابع من عام 2024، وإن كان بمعدل أقل قليلاً باستثناء التداول. كما أضاف البنك 360,000 حساب تحقق جديد للمستهلكين خلال هذه الفترة. رفعت Evercore ISI السعر المستهدف لمجموعة بنك أوف أمريكا إلى 45﷼، مستشهدة بإمكانية نمو صافي دخل الفوائد وقوة أعمال الأسواق في البنك.
أعلن مجموعة بنك أوف أمريكا عن نتائج قوية للربع الثالث، مع صافي دخل بعد الضرائب بلغ 6.9 مليار﷼ ونمو بنسبة 2% في صافي دخل الفوائد. وفي المستقبل، يتوقع البنك أن يتجاوز صافي دخل الفوائد للربع الرابع 14.3 مليار﷼ ويتوقع تحسن الرافعة التشغيلية مع الانتقال إلى عام 2025.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء القوي لمجموعة بنك أوف أمريكا، كما هو موضح في تحليل أوبنهايمر، من خلال البيانات الحديثة من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 324.0 مليار﷼، مما يؤكد مكانته كلاعب رئيسي في القطاع المالي. وهذا يتماشى مع نصيحة InvestingPro التي تشير إلى أن مجموعة بنك أوف أمريكا هو "لاعب بارز في صناعة البنوك".
يشير مضاعف الربحية للشركة البالغ 15.24 إلى تقييم معقول، خاصة مع الأخذ في الاعتبار تجاوزه الأخير للأرباح والنظرة الإيجابية لصافي دخل الفوائد. علاوة على ذلك، أظهر مجموعة بنك أوف أمريكا التزامه بعوائد المساهمين، مع ملاحظة نصيحة InvestingPro أنه "رفع توزيعات الأرباح لمدة 10 سنوات متتالية" و"حافظ على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتاليًا". قد تكون سياسة توزيع الأرباح المتسقة هذه جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
يتضح القوة المالية للبنك أيضًا من خلال ربحيته على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، كما هو موضح في نصيحة أخرى من InvestingPro. هذه الربحية، إلى جانب توقع المحلل للرافعة التشغيلية الإيجابية، ترسم صورة واعدة لأداء البنك المستقبلي.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 5 نصائح إضافية يمكن أن توفر رؤى أعمق حول الصحة المالية لمجموعة بنك أوف أمريكا ومركزه في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا