قام بنك باركليز يوم الاثنين بتحديث توقعاته لأسهم فيفث ثيرد بانكورب (NASDAQ:FITB)، حيث رفع السعر المستهدف للسهم إلى 51.00 دولار من 43.00 دولار سابقًا، مع الحفاظ على تصنيف "زيادة الوزن". يأتي هذا التعديل بعد أداء البنك في الأرباح الذي تجاوز التوقعات.
أعلن البنك عن ربحية للسهم تفوق التوقعات بشكل طفيف. وفقًا للتوجيهات الصادرة في منتصف سبتمبر، وصل دخل الرسوم إلى الحد الأعلى من التوقعات، بينما جاء صافي دخل الفوائد والقروض متوافقًا مع التوقعات. ومع ذلك، كانت النفقات أعلى قليلاً مما كان متوقعًا، وشهدت القروض غير العاملة (NPLs) زيادة بنسبة 13% في العقارات التجارية والقروض التجارية والصناعية والقروض غير المباشرة، مما أثار قلق المستثمرين.
على الرغم من الزيادة في القروض غير العاملة، يتوقع فيفث ثيرد بانكورب نموًا في كل من صافي دخل الفوائد والرسوم للربع الرابع من عام 2024 (4Q24). كما يخطط البنك لزيادة برنامج إعادة شراء الأسهم من 200 مليون دولار في الربع الثالث (3Q24) إلى 300 مليون دولار في الربع الرابع من 2024، مع إمكانية زيادة أخرى اعتمادًا على نمو القروض خلال الربع.
من المتوقع أن تكون توقعات البنك لصافي الخسائر المشطوبة (NCOs) في الربع الرابع من 2024 مماثلة أو أقل من معدل الربع الثالث البالغ 0.48%، على الرغم من أن هذا لا يزال أعلى من توقعات صافي الخسائر المشطوبة للسنة الكاملة 2024 والتي تتراوح بين 0.35-0.45%. على الرغم من ذلك، يتوقع البنك تحقيق نمو تشغيلي إيجابي على أساس سنوي في الربع الرابع من 2024.
يستعد فيفث ثيرد بانكورب لعام قياسي في 2025، استنادًا إلى توقع الحفاظ على معدل ثابت لصافي دخل الفوائد في نهاية عام 2024، شريطة عدم حدوث تحولات كبيرة في البيئة الاقتصادية أو أسعار الفائدة. مع هذه التوقعات، يهدف البنك إلى مواصلة مسار نموه وتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الاستراتيجية.
في أخبار أخرى حديثة، أعلن فيفث ثيرد بانكورب عن نتائج قوية للربع الثالث من عام 2024، حيث بلغت ربحية السهم 0.78 دولار وعائد على حقوق الملكية بنسبة 12.8%، وهو الأعلى بين نظرائه. وشهدت الودائع التجزئة للبنك زيادة كبيرة بنسبة تقارب 16% على أساس سنوي.
وصل إنتاج قروض السوق المتوسطة إلى أعلى مستوى له في خمسة أرباع، وحقق قسم إدارة الثروات والأصول إيرادات ربع سنوية قياسية، مع ارتفاع إجمالي الأصول المدارة إلى 69 مليار دولار.
كما أعلن البنك عن خطط التوسع، مع 19 فرعًا جديدًا مقرر افتتاحها في الربع الرابع من 2024 والمزيد من افتتاحات الفروع المخطط لها حتى عام 2028. على الرغم من الزيادة الطفيفة في الأصول غير العاملة وارتفاع بنسبة 3% في النفقات غير المتعلقة بالفوائد على أساس سنوي، تحسنت نسبة CET1 للبنك إلى 10.8% ورفع توزيعات الأرباح العادية بنسبة 6% إلى 0.37 دولار للسهم.
هذه هي التطورات الأخيرة لفيفث ثيرد بانكورب. أعربت إدارة البنك عن ثقتها في قدرتها على التعامل مع الشكوك الاقتصادية وتهيئة نفسها لخلق قيمة على المدى الطويل. كما يتوقع البنك تحقيق صافي دخل فوائد قياسي في عام 2025، مشروطًا بنمو مستقر للقروض وبيئات أسعار فائدة مواتية.
رؤى InvestingPro
يتماشى أداء فيفث ثيرد بانكورب الأخير وتوقعاته المستقبلية مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 30.21 مليار دولار، مما يعكس وجوده الكبير في القطاع المالي. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 14.89، يبدو السهم مقيمًا بشكل معقول مقارنة بنظرائه في الصناعة.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن فيفث ثيرد قد رفع توزيعات الأرباح لمدة 13 عامًا متتالية وحافظ على دفع توزيعات الأرباح لمدة 50 عامًا متتالية مثيرة للإعجاب. يتماشى هذا مع التزام البنك بقيمة المساهمين، كما يتضح من خطته لزيادة عمليات إعادة شراء الأسهم من 200 مليون دولار إلى 300 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2024.
يتم التأكيد على ربحية البنك من خلال العائد الإيجابي على الأصول البالغ 1.04% وهامش الدخل التشغيلي القوي البالغ 34.78% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. تدعم هذه الأرقام نظرة فيفث ثيرد المتفائلة لعام 2025 وقدرته على تحقيق نمو تشغيلي إيجابي على أساس سنوي.
تجدر الإشارة إلى أن سهم فيفث ثيرد قد أظهر أداءً قويًا، مع عائد إجمالي للسعر بنسبة 99.28% خلال العام الماضي. يتماشى هذا الارتفاع الكبير مع نصيحة InvestingPro التي تشير إلى أن السهم يتداول بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا، حاليًا عند 97.72% من تلك الذروة.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ورؤى إضافية، مع 8 نصائح إضافية متاحة لفيفث ثيرد بانكورب.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا