أتمت شركة بريميس فاينانشال كورب. (NASDAQ:FRST)، وهي بنك تجاري حكومي يقع مقره الرئيسي في ماكلين بولاية فيرجينيا، صفقة هامة تتضمن بيع قسم تمويل أقساط التأمين على الحياة إلى EverBank, N.A. تم إتمام الصفقة، التي تم الاتفاق عليها مبدئياً في 24 أكتوبر 2024، في 31 أكتوبر 2024، مع بيع قروض بقيمة تقارب 354 مليون دولار.
تشمل الصفقة علاوة قدرها 6.0 مليون دولار وتتضمن ليس فقط محفظة القروض ولكن أيضاً عمليات القسم وموظفيه. سيستمر بنك بريميس في تقديم خدمات مؤقتة حتى الانتقال الكامل للأعمال إلى EverBank، والذي من المتوقع أن يحدث بحلول 31 يناير 2025. بالإضافة إلى ذلك، سيشتري EverBank 19 مليون دولار إضافية من القروض وأي قروض جديدة يتم إنشاؤها في سياق العمل العادي بالقيمة الاسمية بين تواريخ الإغلاق الأول والنهائي.
بعد إتمام عملية البيع، سيتولى EverBank أيضاً خدمة محفظة القروض المحتفظ بها من بنك بريميس. تتكون هذه المحفظة المحتفظ بها بشكل أساسي من قروض ذات معدل ثابت وقروض ذات سقف معدل لم يتم تضمينها في البيع.
تم تفصيل الأثر المالي للصفقة في البيانات المالية المعدلة، والتي تم تقديمها إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات وتم دمجها في هذا التقرير بالإشارة. توفر هذه البيانات ميزانية عمومية موحدة مكثفة معدلة غير مدققة كما في 30 سبتمبر 2024، وبيان دخل موحد مكثف معدل غير مدقق للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
تعد هذه الخطوة الاستراتيجية جزءاً من جهود بريميس فاينانشال كورب. المستمرة لتحسين عملياتها والتركيز على أعمالها الأساسية. يعتبر إتمام هذا التصرف في الأصول حدثاً هاماً للشركة ومن المتوقع أن يؤثر على وضعها المالي واستراتيجيتها في المستقبل.
تم تفصيل تفاصيل البيع في اتفاقية الشراء والافتراض، والتي تتوفر في معارض ملف لجنة الأوراق المالية والبورصات. يستند هذا التقرير إلى المعلومات الواردة في ملف لجنة الأوراق المالية والبورصات من قبل بريميس فاينانشال كورب.
في أخبار أخرى حديثة، قامت بريميس فاينانشال كورب. بعدة تحولات استراتيجية أثرت على أدائها في الربع الثالث. أبلغت الشركة عن تصحيح في المحاسبة لمحفظة قروض استهلاكية، مما أثر على نتائج الربع. على الرغم من ذلك، حقق فريق الرهن العقاري معدل إنتاج سنوي قدره 1 مليار دولار، مسجلاً زيادة بنسبة 67% في القروض المقفلة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
قامت ستيفنز، وهي شركة تحليل مالي، بمراجعة السعر المستهدف لبريميس فاينانشال إلى 14.00 دولار، انخفاضاً من 16.00 دولار، مع الاحتفاظ بتصنيف "زيادة الوزن". جاء التعديل بعد تقرير الأرباح الفصلية الأخير لبريميس فاينانشال وبيع قسم تمويل أقساط التأمين على الحياة إلى EverBank، والذي من المتوقع أن يؤدي إلى ربح قبل الضرائب يقارب 4.5 مليون دولار للربع الرابع من عام 2024.
يتوقع المحلل من ستيفنز توسعاً في هامش صافي الفائدة بمقدار 20 نقطة أساس من المستويات الحالية، مدعوماً بتسارع انخفاض معدلات الودائع. من المتوقع أن يتم تعويض الإيرادات المفقودة من البيع من خلال مشروع بريميس فاينانشال الجديد في مجال مستودع الرهن العقاري، بقيادة فريق متمرس من IBTX. تستهدف بريميس فاينانشال عائداً على الأصول بنسبة 1% بحلول أواخر عام 2025 وتهدف إلى أن تكون حديثة في ملفات لجنة الأوراق المالية والبورصات بحلول منتصف نوفمبر 2024. تشير هذه التطورات الأخيرة إلى نمو محتمل ونظرة حذرة بسبب المشاورات الجارية مع لجنة الأوراق المالية والبورصات.
رؤى InvestingPro
يتماشى البيع الأخير لقسم تمويل أقساط التأمين على الحياة التابع لشركة بريميس فاينانشال كورب. (NASDAQ:FRST) مع العديد من المؤشرات المالية الرئيسية والرؤى الخبيرة من InvestingPro. على الرغم من التحديات الأخيرة للشركة، بما في ذلك الدخل التشغيلي السلبي البالغ -7.12 مليون دولار على مدار الاثني عشر شهراً الماضية، هناك علامات على تحسن محتمل في الأفق.
تشير نصيحة من InvestingPro إلى أن صافي الدخل من المتوقع أن ينمو هذا العام، والذي يمكن أن يُعزى جزئياً إلى الخطوات الاستراتيجية مثل بيع الأصول الأخير. يتم دعم هذه النظرة الإيجابية أكثر من خلال توقعات المحللين بأن الشركة ستعود إلى الربحية هذا العام. هذه التوقعات مهمة بشكل خاص نظراً لأن بريميس لم تكن مربحة خلال الاثني عشر شهراً الماضية.
يجب أن يلاحظ المستثمرون أن بريميس تتداول حالياً بنسبة سعر إلى القيمة الدفترية تبلغ 0.73، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقوماً بأقل من قيمته مقارنة بأصوله. قد يكون هذا نقطة دخول جذابة للمستثمرين الموجهين نحو القيمة، خاصة إذا تحسنت ربحية الشركة كما هو متوقع.
من الجدير بالذكر أن بريميس حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 13 عاماً متتالياً، كما أبرزت نصيحة أخرى من InvestingPro. مع عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 3.57%، قد يجذب السهم المستثمرين الذين يركزون على الدخل، على الرغم من أن الحذر مطلوب نظراً للأداء المالي الأخير للشركة.
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ورؤى إضافية يمكن أن توفر فهماً أعمق لإمكانات الاستثمار في بريميس فاينانشال كورب.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا