لقد مر وقت طويل منذ أن وضع المشرعون الأمريكيون شرطًا يمكن أن يقلب صناعة العملات الرقمية إلى مشروع قانون غير ذي صلة على ما يبدو وكان مضمونًا جميعًا لتمريره.
تمول مسودة قانون منافسات أمريكا لعام 2022، والتي خرجت من لجنة مجلس النواب للعلوم والفضاء والتكنولوجيا هذا الأسبوع، سلسلة من الإجراءات للحفاظ على التفوق الاقتصادي للولايات المتحدة على الصين. إنه يتطرق إلى تحسين سلاسل التوريد الطبية، وتعزيز الأمن السيبراني، وتعزيز أبحاث العلوم والتكنولوجيا والهندسة والرياضيات، من بين العديد من القضايا الأخرى.
كما أنه من شأنه أن يمنح وزير الخزانة السلطة لجميع عمليات تداول العملات الرقمية باستثناء إغلاقها، وفقًا لمركز أبحاث كوين سنتر الذي يركز على الكريبتو.
كما وصفه المدير التنفيذي جيري بريتو ومدير الأبحاث بيتر فان فالكنبرج، فإن مشروع القانون كما هو مكتوب "يخول الوزير حظر أي (أو كل) معاملات العملة الرقمية على الوسطاء الماليين دون أي عملية أو وضع قواعد أو تقييد لمدة الحظر. "
ومع ذلك، فإن مشروع القانون لا يهدف فقط إلى العملات الرقمية. ينطبق هذا الحكم على جميع المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم في الولايات المتحدة وهو مصمم لمكافحة غسيل الأموال الدولي.
للتوضيح، فإن وزير الخزانة، الذي تم تعيينه من قبل الرئيس وأكده مجلس الشيوخ، لديه بالفعل سلطة إغلاق أي حساب يراه هو أو هي مصدر قلق لغسيل الأموال مرتبط بفرد أو منظمة خارج الولايات المتحدة ولكن هناك محاذير. يجب إخطار الجمهور وإعطائهم فرصة للتعليق مسبقًا، ولا يمكن أن يستمر أي حظر أكثر من 120 يومًا.
سوف يلغي مشروع القانون المقترح هذه المتطلبات بينما يسمح أيضًا للوزير باتخاذ "إجراء خاص" إضافي لإجراء المراقبة المالية، من خلال السماح له أو لها بتعريف "تحويل الأموال" لتناسب أي نشاط متعلق بالأموال المحتملة غسيل.
كتب بريتو وفان فالكنبرج: "يمنح هذا التعديل للوزير سلطة غير مقيدة تمامًا لحظر أي معاملة أو شرطها سراً في أي مؤسسة مالية محلية". "إنه نهج استبدادي خطير لحل مخاوف غسيل الأموال."
يهتم مركز كوين سنتر بشكل خاص بالتأثير المخيف المحتمل على العملات الرقمية لأنه يرى منصات التداول أهدافًا سهلة نظرًا لطبيعتها العالمية. يأتي المستخدمون من جميع أنحاء العالم، قد يتم التحقق من صحة الصفقة التي تبدأ في دي موين من قبل عامل تعدين في طهران.
أخبر روهان جراي، الأستاذ المساعد في جامعة ويلاميت، الذي أثار حفيظة العديد من مؤيدي الكريبتو من خلال صياغة قانون STABLE في عام 2020، أنه يشارك مركز Coin مخاوفه. وقال: "هناك فرق كبير بين القلق بشأن المخاطر النظامية لعدم الاستقرار النقدي/المالي وإعطاء شيك على بياض للمراقبة والرقابة على غرار شبكة الإنترنت".
تأتي مسودة القانون في أعقاب تقرير صدر هذا الأسبوع من شركة بيانات blockchain Chainalysis يوضح أن المجرمين قاموا بغسل ما لا يقل عن 8.6 مليار دولار من العملات الرقمية في عام 2021 من أسواق الشبكة المظلمة وهجمات برامج الفدية، بزيادة قدرها 30٪ عن العام السابق بفضل ازدهار العملات الرقمية الاستخدام والتسعير. ذهب معظمها من خلال المنصات المركزية.
على الرغم من أن الدولار الأمريكي لا يزال أداة أكثر شيوعًا لغسيل الأموال من بيتكوين وغيرها من العملات الرقمية، إلا أن صانعي السياسة يواصلون الإشارة إلى احتمال استخدام BTC في الجريمة. وعلقت وزيرة الخزانة جانيت يلين خلال جلسة الاستماع لتأكيد تعيينها العام الماضي أن دور الأصول الرقمية في التمويل غير المشروع كان "مصدر قلق خاص" وأنها أرادت دراسة طرق لضمان "عدم حدوث غسيل الأموال من خلال تلك القنوات".
آراء سلبية في حين تم قياس رد فعل يلين، كانت آراء السياسيين الآخرين سلبية بشكل أكبر، فيما يتعلق ليس فقط بالجريمة ولكن أيضًا بالتأثير البيئي. من وجهة نظر كوين سنتر، يعتبر مشروع القانون "محاولة (متعمدة أم لا) لاستخدام الذعر الأخلاقي المحيط بالاستخدام الإجرامي للعملات الرقمية (كما يتضح من نتائج الحكم) لتجريد قوانين المراقبة الخاصة بنا من جميع العمليات العامة."
تظل صناعة الكريبتو في حالة تأهب قصوى لمثل هذه المحاولات. في العام الماضي، تم تضمين فاتورة بنية تحتية بقيمة 1.2 تريليون دولار في بند غير تعريف "الوسطاء" ليشمل ليس فقط منصات العملات الرقمية ولكن أيضًا – إذا تم تطبيقه على نطاق واسع – عمال التعدين والمتعهدين ومقدمي المحافظ ومطوري البرامج. يتطلب هذا من الناحية الفنية أن تقوم هذه المجموعات بتقديم 1099 نموذجًا ببيانات شخصية من "عملائها"، وقد وصفها مركز العملات المقترح وآخرون بأنها غير قابلة للتطبيق بسبب اللامركزية.
يقول كوين سنتر: "مثل إعادة التعريف غير الضرورية لـ"الوسيط" في فاتورة البنية التحتية الصيف الماضي، فإن أجزاء هذه اللغة التي تهدف إلى العملات الرقمية غير ضرورية تمامًا بينما إزالة الإجراءات وإنشاء تقدير إداري غير محدود أمر مهم للغاية."