أبلغت شركة Oportun Financial Corporation (NASDAQ: OPRT) عن ربع أول قوي لعام 2024، متجاوزةً توقعات الإيرادات بإجمالي 250 مليون دولار أمريكي وتحقيق ربحية مع صافي دخل معدل قدره 4 ملايين دولار أمريكي. شهد الأداء الائتماني للشركة تحسنًا ملحوظًا، مع انخفاض معدلات السداد وانخفاض حالات التأخر في السداد. كما رفعت Oportun أيضًا توجيهاتها المعدلة للأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء للعام بأكمله بنسبة 31% عند نقطة منتصف النطاق، مما يعكس الثقة في توقعاتها المالية.
النتائج الرئيسية
- حققت Oportun إيرادات بقيمة 250 مليون دولار أمريكي، متجاوزةً التوقعات.
- وصل صافي الدخل المعدل إلى 4 ملايين دولار، وهو تحول كبير من صافي الخسارة الصافية البالغة 58 مليون دولار في العام السابق.
- تحسن أداء الائتمان، حيث بلغ صافي معدل السداد 12% ومعدل التأخر في السداد لأكثر من 30 يوماً بنسبة 5.2%.
- وساهم التوسع في منتجات القروض الشخصية المضمونة في تحسين اقتصاديات الوحدة.
- انخفضت النفقات التشغيلية بنسبة 25% على أساس سنوي لتصل إلى 110 مليون دولار أمريكي، مع وجود خطط لخفض النفقات بشكل أكبر.
- وانخفضت نفقات المبيعات والتسويق بنسبة 17% إلى ما يزيد قليلاً عن 16 مليون دولار، وانخفضت تكلفة اكتساب العملاء بنسبة 28% إلى 138 مليون دولار.
- رفعت الشركة توجيهاتها المعدلة للأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات للعام بأكمله بنسبة 31%.
- تهدف Oportun إلى أن تصل نفقات التشغيل إلى 97.5 مليون دولار أو أقل بحلول الربع الرابع من عام 2024 والخروج من العام بهيكل تكلفة أقل من مستويات الذروة بمقدار 240 مليون دولار.
- وتم الإعلان عن تعيين عضوين جديدين في مجلس الإدارة هما سكوت باركر وريتشارد تامبور.
- وتتوقع الشركة نمو محفظة القروض الشخصية المضمونة على مدار العام.
توقعات الشركة
- تهدف Oportun إلى تحقيق عائد على حقوق المساهمين (ROE) يتراوح بين 20% إلى 28%.
- تركز الشركة على إدارة النفقات، وتستهدف أن تبلغ نفقات التشغيل 97.5 مليون دولار أو أقل بحلول الربع الرابع من عام 2024.
- تم تحديد توجيهات الإيرادات لكامل العام بين 985 مليون دولار و1.010 مليار دولار.
- من المتوقع أن تتراوح الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء للعام بأكمله بين 80 مليون دولار و90 مليون دولار.
أبرز الملامح الهبوطية
- ارتفعت نفقات الفائدة إلى 54 مليون دولار، بزيادة قدرها 15 مليون دولار بسبب ارتفاع الديون المستحقة وزيادة تكلفة الدين.
أبرز الملامح الصعودية
- أعلنت شركة Oportun عن تدفقات نقدية صافية قوية من الأنشطة التشغيلية بلغت 86 مليون دولار، بزيادة 12% عن العام السابق.
- تتمتع الشركة بوضع نقدي قوي حيث بلغ إجمالي السيولة النقدية 197 مليون دولار، بما في ذلك 69 مليون دولار غير مقيدة.
- تم توقيع اتفاقية جديدة لبيع 150 مليون دولار إضافية من القروض الكاملة خلال الأشهر الستة المقبلة.
الأخطاء
- لم يتم الإبلاغ عن أي أخطاء محددة في مكالمة الأرباح.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش راؤول فازكيز تخفيضات الموظفين والميزانية في جميع خطوط الإنتاج، بما في ذلك منتجات الادخار.
- أشار جوناثان كوبلنتز إلى المفاوضات الجارية لتجديد خط المستودعات للقروض الشخصية الأساسية، مع العديد من الأطراف المهتمة.
- لم يتم الإبلاغ عن أي إجراءات قادمة لإدارة الميزانية العمومية أو تعديلات على مدفوعات الديون.
أظهر Oportun بداية قوية حتى عام 2024، مع التركيز على إدارة التكاليف والنمو الاستراتيجي في منتج القروض الشخصية المضمونة. ومع تحسن الأداء الائتماني ومسار واضح لزيادة خفض النفقات التشغيلية، تستعد الشركة لمواصلة التحسن المالي والربحية. كما أن إضافة أعضاء جدد إلى مجلس الإدارة والنمو المتوقع لمحفظة القروض الشخصية المضمونة يدعمان التوقعات الإيجابية لشركة Oportun للفترة المتبقية من العام.
InvestingPro Insights
يسلط تقرير الأرباح الأخير لشركة Oportun Financial Corporation (NASDAQ: OPRT) الضوء على الربع الأول الناجح في عام 2024، حيث لم تتجاوز الشركة توقعات الإيرادات فحسب، بل حققت أيضًا الربحية. توفر بيانات ونصائح InvestingPro InvestingPro سياقًا إضافيًا لأداء الشركة وآفاقها المستقبلية.
تُشير مقاييسبيانات InvestingPro إلى أن القيمة السوقية للشركة تبلغ 152.74 مليون دولار أمريكي، مما يوضح حجم الشركة وتقييم المستثمرين لها في السوق. وعلى الرغم من نسبة مكرر الربحية السالبة التي تبلغ -0.88، والتي تشير عادةً إلى أن الشركة ليست مربحة في الوقت الحالي، إلا أن نمو صافي الدخل المتوقع هذا العام يمثل تحولاً واعداً. تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية للشركة 0.38، مما يشير إلى أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته الدفترية.
هناك نصيحتان من نصائح InvestingPro ذات صلة بشكل خاص بالوضع الحالي لشركة Oportun وهما
1. من المتوقع أن ينمو صافي الدخل هذا العام، وهو ما يتماشى مع توجيهات الشركة الإيجابية والربحية الأخيرة في الربع الأول من عام 2024.
2. يتم تداول السهم عند مضاعف سعر/دفتر منخفض، وهو ما قد يكون ذا أهمية للمستثمرين ذوي القيمة العالية الذين يبحثون عن أسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.
بالإضافة إلى ذلك، حققت الشركة عائدًا قويًا خلال الأسبوع الماضي مع عائد إجمالي للسعر بنسبة 25.93%، وهو ما قد يثير اهتمام المستثمرين على المدى القصير. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن السهم يتداول بشكل عام بتقلبات سعرية عالية، مما قد يعني مخاطر أعلى للمستثمرين.
يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات المتعمقة والنصائح الإضافية العثور على 14 نصيحة أخرى من InvestingPro لشركة Oportun Financial Corporation على https://www.investing.com/pro/OPRT. للوصول إلى هذه النصائح، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro و Pro+.
تنعكس البداية القوية لـ Oportun لهذا العام وتحسن الأداء الائتماني والمبادرات الاستراتيجية في التوقعات والبيانات الإيجابية المقدمة. مع توقع نمو صافي الدخل ومقاييس التقييم الحالية للسهم، قد يجد المستثمرون أن Oportun خيارًا مثيرًا للاهتمام لمحفظتهم.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.