أعلنت شركة UMB Financial Corporation (UMBF) عن نتائج مالية قوية للربع الثاني من عام 2024، حيث بلغت أرباحها للربع الثاني من عام 2024، والتي بلغت 101.3 مليون دولار أمريكي وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP)، أي ما يعادل 2.07 دولار أمريكي للسهم الواحد. شهدت الشركة زيادة في صافي دخل الفوائد ونموًا مستدامًا في القروض والودائع. ومن المتوقع أن تؤدي عملية الاستحواذ المعلقة على شركة هارتلاند فاينانشال إلى تسريع استراتيجية نمو UMB Financial.
النتائج الرئيسية
- بلغت أرباح UMB Financial للربع الثاني من عام 2024، وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً 101.3 مليون دولار أمريكي، أو 2.07 دولار أمريكي للسهم الواحد.
- ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 5.7 مليون دولار أو 2.4%، مدفوعاً بنمو القروض وارتفاع السيولة.
- ارتفع صافي هامش الفائدة بشكل هامشي إلى 2.51%.
- نما متوسط أرصدة القروض والبطاقات بنسبة 7.7% و26.1% على التوالي.
- ويشار إلى الجودة الائتمانية القوية من خلال انخفاض صافي المبالغ المخصومة والقروض المتعثرة.
- وارتفع متوسط إجمالي الودائع، باستثناء شهادات الإيداع المودعة، بمقدار 815 مليون دولار أمريكي أو 9.7%.
- ومن المتوقع أن يؤدي الاستحواذ على شركة هارتلاند المالية إلى تعزيز نمو يو إم بي فاينانشال.
- لا يُتوقع إعادة هيكلة كبيرة في جانب الأصول، كما أن الشركة واثقة من جودة الأصول وقوة محفظة السندات.
- من المتوقع أن يظل نمو القروض قويًا في الربع الثالث، مع وجود فرص في مختلف القطاعات.
- يُظهر دخل الرسوم المؤسسية زخماً قوياً، لا سيما في الاستثمارات البديلة للذكاء الاصطناعي وائتمان الشركات.
توقعات الشركة
- تتوقع شركة UMB Financial نموًا قويًا في القروض في الربع الثالث من عام 2024.
- يُنظر إلى الاستحواذ على Heartland Financial على أنه فرصة للتوحيد والتآزر، لا سيما مع منصات الأعمال الصغيرة.
- وتتوقع الشركة أن تحافظ على وضع سعر فائدة محايد بعد الاستحواذ.
- ارتفعت تكاليف الودائع بسبب الزيادة في الودائع المؤسسية.
أبرز الملامح الهبوطية
- تعترف الشركة بأن التنبؤ بالنمو المتوقع في متوسط حسابات الودائع تحت الطلب (DDAs) يمثل تحديًا.
- من غير المتوقع أن توفر مشتريات السندات في أواخر الربع الأخير من العام رياحًا خلفية للهامش للربع القادم.
أبرز الملامح الصعودية
- تشهد شركة UMB Financial جودة ائتمانية قوية مع استقرار صافي المبالغ المشطوبة والقروض المتعثرة.
- تقود العلاقات التجارية الجديدة والعملاء المؤسسيون حجمًا كبيرًا في رسوم البطاقات المصرفية وإيرادات الرسوم المؤسسية.
- ولا تزال الشركة متفائلة بشأن الحفاظ على زخم النمو في هذه المجالات.
الإخفاقات
- لم يتم الإبلاغ عن أي أخطاء كبيرة خلال مكالمة الأرباح.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- استفسر تيمور برازيلر من ويلز فارجو عن توقعات الهامش وتأثير نمو السندات وإعادة التسعير.
- أوضح مارينر كيمبر، المسؤول التنفيذي في UMB Financial، أن الزيادة في رصيد دفتر السندات ترجع إلى احتياجات الضمانات ولن تؤثر على هامش الربع التالي.
- ركزت الأسئلة حول صفقة الاستحواذ على Heartland على المخاطر المحتملة لدمج 10 مؤسسات أصغر، وهو ما رد عليه مارينر كيمبر بأن الصفقة تقدم فرصًا أكثر من المخاطر.
InvestingPro Insights
تستمر شركة UMB Financial Corporation (UMBF) في إظهار أداء مالي قوي، وتسلط البيانات الأخيرة من InvestingPro الضوء على العديد من جوانب قوة الشركة. فيما يلي بعض المقاييس الرئيسية ونصائح InvestingPro التي يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار:
بيانات InvestingPro:
- تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 4.96 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس حضورها الكبير في القطاع المالي.
- مع نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) البالغة 13.24، يتم تداول UMBF بتقييم قد يكون جذابًا مقارنةً بنظرائه في القطاع.
- وقد أظهر UMBF عائدًا إجماليًا للسعر لمدة شهر واحد بنسبة 20.21%، مما يشير إلى أداء قوي في السوق مؤخرًا.
نصائح InvestingPro:
- تفتخر UMBF بعائد مرتفع للمساهمين، وهو دليل على التزامها بإعادة القيمة إلى مساهميها.
- تتمتع الشركة بسجل حافل في زيادة توزيعات أرباحها لمدة 31 عامًا متتالية، مما يدل على استقرارها المالي وموثوقيتها للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من التحليلات المتعمقة، تقدم InvestingPro نصائح إضافية حول شركة UMB Financial Corporation، والتي يمكن الوصول إليها على https://www.investing.com/pro/UMBF. توفر هذه النصائح رؤى قيمة حول أداء الشركة وفرص الاستثمار المحتملة. في الوقت الحالي، هناك 9 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لـ UMBF، تغطي جوانب من توقعات الربحية إلى مراكز التداول بالنسبة إلى أعلى مستوى لها خلال 52 أسبوعًا.
تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها