مكالمة الأرباح: شركة الإدارة الإقليمية تسجل نتائج قوية في الربع الثاني وتخطط للتوسع

أعلنت شركة الإدارة الإقليمية (RM)، وهي شركة تقدم قروضاً بالتقسيط، عن تحقيق صافي دخل قدره 8.4 مليون دولار، أي ما يعادل 0.86 دولار أمريكي للسهم الواحد المخفف (EPS) للربع الثاني من عام 2024. كما ارتفعت إيرادات الشركة بنسبة 7% لتصل إلى 143 مليون دولار أمريكي، وارتفعت محفظة قروضها إلى 1.8 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5% عن العام السابق. وجاءت هذه النتائج مدفوعة بارتفاع الأسعار ونمو محفظة القروض الصغيرة وتحسن الأداء الائتماني.

كما أعلنت الإدارة الإقليمية عن خططها لافتتاح 10 فروع جديدة وتعزيز حضورها والاستثمار في التكنولوجيا وتحليلات البيانات. قدمت الشركة توجيهات لصافي الدخل الصافي للعام 2024 بأكمله بقيمة 41 مليون دولار أمريكي إلى 44 مليون دولار أمريكي، مع استمرار التركيز على خدمة العملاء ذوي الملفات الائتمانية الأضعف.

النتائج الرئيسية

• أعلنت شركة الإدارة الإقليمية عن صافي دخل صافٍ بقيمة 8.4 مليون دولار أمريكي أو 0.86 دولار أمريكي مخفف للسهم للربع الثاني من عام 2024.
• نمت المحفظة بمقدار 29 مليون دولار أمريكي لتصل إلى 1.8 مليار دولار أمريكي، بزيادة 5% على أساس سنوي.
• ارتفع إجمالي الإيرادات بنسبة 7% ليصل إلى 143 مليون دولار أمريكي بسبب زيادة الأسعار والنمو في محفظة القروض الصغيرة.
• تخطط الشركة لافتتاح 10 فروع جديدة والاستثمار في التكنولوجيا وتحليلات البيانات.
• تم تقديم توجيهات صافي الدخل لكامل عام 2024 عند 41 مليون دولار إلى 44 مليون دولار.
• تحافظ الشركة على موقف اكتتابي متحفظ، وتتوقع نمو صافي الذمم المدينة بحوالي 6%.

توقعات الشركة

• تتوقع الإدارة الإقليمية عائداً على الأصول بنسبة 4% وعائداً على حقوق المساهمين بنسبة 20% على المدى الطويل.
• الشركة متفائلة بشأن التكيف مع التغيرات الاقتصادية والتركيز على المبادرات الاستراتيجية للنمو.
• تخطط الإدارة لافتتاح 10 فروع جديدة في الربع الرابع، والتوسع في ولايات جديدة.

أبرز الملامح الهبوطية

• من المتوقع أن يتراوح حجم دفتر عائدات الشركة بين 8% و10% من المحفظة بحلول نهاية العام، مما قد يؤثر على صافي نسبة المديونية المتراكمة (NCO).
• من المتوقع أن ترتفع نفقات الفائدة في الربع الثالث بسبب صفقة سوق ABS الأخيرة.
• تُعد الآثار المتبقية للتضخم وآثار إعصار بيريل من التحديات التي تواجهها الشركة.

أبرز الملامح الصعودية

• شهدت الإدارة الإقليمية طلباً قوياً على منتج القروض الصغيرة من المتقدمين المؤهلين تأهيلاً عالياً.
• وقد أثر التحول نحو القروض الصغيرة بشكل إيجابي على معدلات الفائدة السنوية وعائدات الفوائد والرسوم.
• أدت إدارة الشركة القوية لمصاريف الموظفين إلى تحقيق نفقات عمومية وإدارية أفضل من المتوقع في الربع الثاني.

الأخطاء

• زادت الشركة من توجيهاتها لصافي معدل السداد لكامل العام إلى 11.1% إلى 11.2% بسبب التضخم والتحول في مزيج المحفظة.
• تم تخفيض توجيهات نفقات المصروفات العامة والإدارية للعام بأكمله بمقدار 7 ملايين دولار إلى 250 مليون دولار، مما يعكس الإدارة الصارمة للنفقات.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• ناقشت الشركة تأثير تشديد الاكتتاب في الائتمان على معدل الخسائر الائتمانية غير المباشرة الذي من المتوقع أن ينخفض في النصف الثاني من العام.
• رفعت الإدارة توجيهاتها لعائدات الإيرادات من 40-50 إلى 60-70 نقطة أساس بسبب نمو محفظة القروض الصغيرة.
• أكدت الإدارة الإقليمية على قوة ميزانيتها العمومية ووضع السيولة لديها، مع قدرة كبيرة على الاقتراض.

باختصار، حققت شركة الإدارة الإقليمية أداءً قوياً في الربع الثاني من عام 2024، مع نمو في صافي الدخل والإيرادات. تقوم الشركة باستثمارات استراتيجية في الفروع الجديدة والتكنولوجيا لتعزيز حضورها في السوق وخدمة العملاء. على الرغم من مواجهة تحديات الاقتصاد الكلي، لا تزال الإدارة الإقليمية واثقة من نموذج أعمالها وأهدافها المالية طويلة الأجل.

InvestingPro Insights

يعكس أداء شركة Regional Management Corp (RM) في الربع الثاني من العام أداء الشركة في صعود مستمر، مع نمو كبير في صافي الدخل والإيرادات. وتوفر بيانات ونصائح InvestingPro مزيدًا من الرؤى حول الصحة المالية للشركة وأداء أسهمها.

تسلط بيانات InvestingPro الضوء على رسملة سوقية قوية تبلغ 323.61 مليون دولار، مما يشير إلى حجم الشركة المستقر الذي قد يجذب المستثمرين الذين يبحثون عن فرص للشركات متوسطة القيمة السوقية. وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للشركة 13.89، مع تعديل طفيف إلى 14.4 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى تقييم معقول مقارنة بالأرباح. علاوة على ذلك، مع هامش ربح إجمالي يبلغ 59.68% على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية، تُظهر الإدارة الإقليمية ربحية قوية في عملياتها.

تكشف نصائح InvestingPro أن المحللين متفائلون بشأن مستقبل الشركة، ويتوقعون نمو صافي الدخل هذا العام. وهذا يتماشى مع توجيهات الشركة الخاصة بها لعام 2024 بأكمله. علاوة على ذلك، أظهر سهم الإدارة الإقليمية عوائد مثيرة للإعجاب، مع زيادة بنسبة 30.67% خلال الأشهر الثلاثة الماضية، الأمر الذي قد يثير اهتمام المستثمرين الذين يبحثون عن أسهم ذات زخم إيجابي.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في التعمق أكثر في إمكانات الإدارة الإقليمية، هناك نصائح إضافية من InvestingPro متاحة على https://www.investing.com/pro/RM. يمكن أن توفر هذه النصائح رؤى قيمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها