أولد ميوتشوال تعلن عن نمو قوي وتقدم استراتيجي في مكالمة الأرباح

أعلنت مجموعة أولد ميوتشوال (OMU.JO) عن نمو مستدام في الإيرادات وأرباح مرنة في مكالمة أرباحها للنتائج المرحلية للفترة المنتهية في 30 يونيو 2024. وقد أوضح الرئيس التنفيذي للشركة، إيان ويليامسون، تقدمًا استراتيجيًا كبيرًا، مع ارتفاع المؤشرات المالية الرئيسية في جميع المجالات. ارتفعت مبيعات APE للتأمين على الحياة بنسبة 6٪، وزادت الأقساط الإجمالية المكتتبة للتأمين قصير الأجل بنسبة 9٪، ونمت الأموال تحت الإدارة بنسبة 5٪.

نمت الأرباح الرئيسية المعدلة للسهم بنسبة 7٪، مع إعلان توزيع أرباح مرحلية بزيادة 6٪. كما وافق مجلس الإدارة على إعادة شراء أسهم بقيمة 1 مليار راند جنوب أفريقي لعام 2024، بانتظار الموافقة التنظيمية. من المقرر إطلاق بنك OM التابع لأولد ميوتشوال في الربع الأول من عام 2025، إلى جانب جهود التحديث الرقمي المستمرة.

النقاط الرئيسية

• زيادة مبيعات APE للتأمين على الحياة بنسبة 6٪ لتصل إلى 6.6 مليار راند جنوب أفريقي.

• ارتفاع الأقساط الإجمالية المكتتبة للتأمين قصير الأجل بنسبة 9٪ لتصل إلى 13.8 مليار راند جنوب أفريقي.

• ارتفاع الأموال تحت الإدارة بنسبة 5٪ لتصل إلى 1.4 تريليون راند جنوب أفريقي.

• نمو الأرباح الرئيسية المعدلة للسهم بنسبة 7٪ لتصل إلى 0.735 راند جنوب أفريقي.

• إعلان توزيع أرباح مرحلية بقيمة 0.34 راند جنوب أفريقي، بزيادة 6٪.

• ارتفاع العائد على صافي قيمة الأصول بمقدار 70 نقطة أساس ليصل إلى 12.6٪.

• موافقة مجلس الإدارة على إعادة شراء أسهم بقيمة 1 مليار راند جنوب أفريقي لعام 2024، بانتظار الموافقة التنظيمية.

• من المقرر إطلاق بنك OM في الربع الأول من عام 2025.

• حصلت الشركة على تصنيف AA للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات من MSCI وتصنيف BEE من المستوى الأول.

• تحسن ربحية الاكتتاب في أولد ميوتشوال للتأمين بشكل كبير، مع ارتفاع الأقساط الإجمالية المكتتبة بنسبة 10٪.

نظرة مستقبلية للشركة

• إطلاق بنك OM في الربع الأول من عام 2025.

• استمرار التحديث الرقمي وتحسين المحفظة.

• تبقى المجموعة متفائلة بشأن التعافي في البيئة الاقتصادية الكلية، خاصة في جنوب أفريقيا.

النقاط السلبية

• تحديات نمو المبيعات في النصف الأول من عام 2024 بسبب عدم تكرار صفقة قسط واحد كبيرة من العام السابق.

• انخفاض هامش قيمة الأعمال الجديدة (VNB) بمقدار 70 نقطة أساس ليصل إلى 2.4٪.

• انخفاض نسبة الملاءة المالية للمساهمين من 190٪ إلى 188٪.

النقاط الإيجابية

• أرباح قوية عبر المحفظة.

• تحسن ربحية الاكتتاب في أولد ميوتشوال للتأمين، مع ارتفاع الأقساط الإجمالية المكتتبة بنسبة 10٪.

• شهدت مبيعات التأمين على الحياة في أعمال المناطق الأفريقية زيادة بنسبة 5٪ على الرغم من انخفاض قيمة العملة في نيجيريا وغانا.

الإخفاقات

• انخفاض النتائج من العمليات (RFO) إلى 4.2 مليار راند جنوب أفريقي.

• انخفاض قيمة الأعمال الجديدة بنسبة 8٪ لتصل إلى 858 مليون راند جنوب أفريقي.

أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة

• يُعزى انخفاض تقييم إدارة الأصول إلى تغيير في منهجية التقييم.

• يبلغ رصيد رأس المال التقديري 1.4 مليار راند جنوب أفريقي، باستثناء توزيعات الأرباح الخاصة البالغة 2 مليار راند جنوب أفريقي.

• تجربة الكوارث الطبيعية في عام 2024 أسوأ قليلاً، ولكن من المتوقع هامش مستدام بنسبة 5.9٪ لشركة OM Insure.

• إجمالي رأس المال النقدي المنفق على البنك حتى الآن هو حوالي 2.5 مليار راند جنوب أفريقي.

في الختام، أظهرت مجموعة أولد ميوتشوال مرونة ونموًا في نتائجها المرحلية، مع نظرة إيجابية لإطلاق بنك OM القادم واستمرار الاستثمارات الاستراتيجية. يتضح التزام الشركة بالحفاظ على مكانة قوية في قطاع الخدمات المالية التنافسي من خلال استراتيجية التوزيع متعددة القنوات وجهود التحديث الرقمي. على الرغم من بعض التحديات، تشير المؤشرات المالية لأولد ميوتشوال إلى توليد نقدي قوي وتعزيز عوائد المساهمين، مما يضع الشركة في موقع جيد للنمو المستقبلي.

رؤى InvestingPro

تتوافق النتائج المرحلية لمجموعة أولد ميوتشوال (ODMUF) للفترة المنتهية في 30 يونيو 2024 بشكل جيد مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro. ينعكس الأداء القوي للشركة في بياناتها المالية، مع إيرادات بلغت 5.68 مليار دولار على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية ونمو قوي في الإيرادات بنسبة 13.99٪ خلال نفس الفترة. يدعم هذا المسار النمو المبلغ عنه في مبيعات APE للتأمين على الحياة والأقساط الإجمالية المكتتبة.

تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن أولد ميوتشوال حافظت على دفع توزيعات الأرباح لمدة 15 عامًا متتالية، وهو ما يتوافق مع إعلان الشركة عن زيادة بنسبة 6٪ في توزيعات الأرباح المرحلية. يوضح هذا التزام أولد ميوتشوال بتقديم قيمة للمساهمين، والذي تم تعزيزه أكثر من خلال برنامج إعادة شراء الأسهم المعتمد بقيمة 1 مليار راند جنوب أفريقي لعام 2024.

يتم التأكيد على ربحية الشركة من خلال نسبة السعر إلى الربحية المعدلة البالغة 8.92، والتي تشير InvestingPro إلى أنها منخفضة نسبيًا مقارنة بنمو الأرباح على المدى القريب. هذا يشير إلى أن أولد ميوتشوال قد تكون مقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية بالنظر إلى آفاق نموها، بما في ذلك الإطلاق القادم لبنك OM في الربع الأول من عام 2025 وجهود التحديث الرقمي المستمرة.

بالإضافة إلى ذلك، تنعكس المكانة القوية لأولد ميوتشوال في السوق في نصيحة InvestingPro التي تحددها كلاعب بارز في صناعة التأمين. يتوافق هذا مع النمو المبلغ عنه للشركة في مختلف القطاعات، بما في ذلك الزيادة بنسبة 10٪ في الأقساط الإجمالية المكتتبة لشركة أولد ميوتشوال للتأمين.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية لأولد ميوتشوال، مما يوفر فهمًا أعمق للصحة المالية للشركة ومكانتها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا