أعلنت Huntington Bancshares (NASDAQ: HBAN) عن نتائج قوية للربع الثالث من عام 2024، حيث بلغت الأرباح لكل سهم عادي 0.33 دولار وبلغ العائد على حقوق الملكية الملموسة العادية (ROTCE) 16.2%. وشهد البنك نمواً متسارعاً في القروض وزيادة في الودائع، مع الحفاظ على أداء ائتماني قوي.
النقاط الرئيسية:
• الأرباح لكل سهم عادي: 0.33 دولار
• العائد على حقوق الملكية الملموسة العادية: 16.2%
• نمو القروض: 3.1% على أساس سنوي
• الودائع: زادت بمقدار 8.3 مليار دولار (5.6%)
• نسبة الشريحة الأولى من حقوق الملكية العادية المعدلة: تحسنت إلى 8.9%
• إيرادات الرسوم: زادت بنسبة 3% على أساس سنوي
توقعات الشركة:
• توقع تحقيق صافي دخل فوائد قياسي بحلول عام 2025
• توقع نمو صافي دخل الفوائد بنسبة تتراوح بين صفر و1% للربع الرابع من عام 2024
• توقع نمو القروض بنسبة 4-5% على أساس سنوي للربع الرابع من عام 2024
• توقع نمو مماثل في الودائع للربع الرابع من عام 2024
• السعي لتحقيق رافعة تشغيلية إيجابية مع الاستثمار في مبادرات النمو
النقاط الإيجابية:
• نمو إيرادات الرسوم الأساسية بنسبة 12%، مدفوعة بالمدفوعات وإدارة الثروات وأسواق رأس المال
• التوسع الكامل للفروع في ولايتي كارولينا
• تحسينات في قدرات استحواذ التجار
• استقرار صافي الشطب وانخفاض الأصول غير المنتجة
• مستويات إنتاج قوية في قطاع السيارات
النقاط السلبية:
• انخفاض طفيف في صافي هامش الفائدة (NIM) إلى 2.98%
• توقع انخفاض متتابع في صافي دخل الفوائد للربع الرابع من عام 2025
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة:
• ثقة الإدارة في الحفاظ على نمو قوي للقروض حتى عام 2024
• إدارة ديناميكية لحساسية الأصول، مع خطط لمزيد من التخفيض
• النظر إلى تحويلات مخاطر الائتمان كاستراتيجية انتهازية وليست أساسية
• معدلات التأخر في السداد ضمن المعايير التاريخية
أعلنت Huntington Bancshares عن صافي دخل فوائد بلغ 1.364 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، مسجلة زيادة بنسبة 2.9% عن الربع السابق. تتضمن استراتيجية البنك تمديد متوسط مدة مشتريات الأوراق المالية الجديدة وتقليل حساسية الأصول. بلغت المصروفات الأساسية 1.124 مليار دولار، وهو أفضل قليلاً من التوقعات، مع توقع نمو بنسبة 4.5% للعام الكامل.
أعربت إدارة البنك عن ثقتها في الحفاظ على نمو قوي للقروض حتى عام 2024، خاصة في الخدمات التجارية والعقارية. نمت إيرادات الرسوم بنسبة 12% على أساس سنوي، مع مساهمة كبيرة من أسواق رأس المال في هذا النمو. تركز Huntington Bancshares على النمو العضوي للأرباح ورأس المال مع الحفاظ على نهج منضبط في الإدارة المالية.
وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع البنك استئناف النمو في صافي دخل الفوائد في النصف الأول من عام 2025، ليصل في النهاية إلى مستويات قياسية بناءً على منحنى الأسعار الحالي. حددت Huntington Bancshares موعداً ليوم المستثمرين في 6 فبراير 2024، لمناقشة استراتيجياتها وتوقعاتها بشكل أكبر.
رؤى InvestingPro
تتكامل النتائج القوية للربع الثالث من عام 2024 لـ Huntington Bancshares مع العديد من المؤشرات الإيجابية من بيانات InvestingPro. تشير نسبة السعر إلى الربحية للشركة البالغة 14.44 إلى تقييم معقول نسبة إلى أرباحها، وهو ما يتماشى مع الأرباح المعلنة لكل سهم والبالغة 0.33 دولار للربع. يصبح مقياس التقييم هذا مثيراً للاهتمام بشكل خاص عند النظر إلى الأداء القوي للبنك وتوقعات النمو.
تكشف بيانات InvestingPro أن Huntington Bancshares حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عاماً متتالياً، مما يشهد على استقرارها المالي والتزامها بعوائد المساهمين. يدعم هذا السجل المثير للإعجاب النظرة الإيجابية للبنك وصافي دخل الفوائد القياسي المتوقع بحلول عام 2025. قد يكون عائد الأرباح الحالي البالغ 4.02% جذاباً للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصة بالنظر إلى تاريخ البنك في المدفوعات المتسقة.
تعكس القيمة السوقية للشركة البالغة 22.42 مليار دولار وجودها الكبير في القطاع المصرفي. هذا الحجم، إلى جانب نمو القروض المعلن عنه وزيادة الودائع، يضع Huntington Bancshares في وضع جيد لخطط التوسع الخاصة بها، بما في ذلك التوسع الكامل للفروع في ولايتي كارولينا المذكور في المقال.
تسلط نصيحة من InvestingPro الضوء على أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام، وهو ما يتماشى مع النتائج الإيجابية للربع الثالث والتوقعات المتفائلة للربع الرابع من عام 2024 وما بعده. بالإضافة إلى ذلك، فإن النصيحة التي تشير إلى أن Huntington Bancshares كانت مربحة خلال الاثني عشر شهراً الماضية تؤكد الأداء المالي القوي المذكور في المقال.
من الجدير بالذكر أن InvestingPro يقدم 6 نصائح إضافية لـ Huntington Bancshares، مما يوفر للمستثمرين تحليلاً أكثر شمولاً للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا