أعلنت شركة ترافيلرز كومبانيز (رمز البورصة: TRV) عن أداء مالي قوي للربع الثالث من عام 2024، حيث تجاوز الدخل الأساسي 1.2 مليار دولار، أو 5.24 دولار للسهم المخفف. وحققت الشركة عائدًا أساسيًا على حقوق الملكية بنسبة 16.6٪ وشهدت تحسينات كبيرة في جميع قطاعات الأعمال.
النقاط الرئيسية:
• دخل أساسي يتجاوز 1.2 مليار دولار، أو 5.24 دولار للسهم المخفف
• عائد أساسي على حقوق الملكية بنسبة 16.6٪
• أقساط مكتسبة صافية قياسية بلغت 10.7 مليار دولار، بزيادة 10٪ على أساس سنوي
• تحسن النسبة المجمعة الموحدة إلى 93.2٪
• خسائر كوارث قبل الضرائب بلغت 939 مليون دولار، بشكل رئيسي من إعصار هيلين
توقعات الشركة
• تتوقع دخلاً استثماريًا قويًا للربع الرابع من عام 2024 وعام 2025
• تتوقع أرباحًا تبلغ حوالي 2.9 مليار دولار لعام 2025
• تتوقع صافي دخل استثماري من الدخل الثابت بحوالي 700 مليون دولار بعد الضرائب للربع الرابع من عام 2023
• تتوقع نموًا في صافي الدخل الاستثماري من الدخل الثابت من 700 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025 إلى 760 مليون دولار بحلول الربع الرابع من عام 2025
النقاط الإيجابية
• وصل الدخل الأساسي من الاكتتاب إلى 1.5 مليار دولار، بزيادة 73٪ على أساس سنوي
• تدفقات نقدية تشغيلية فصلية قياسية بلغت 3.9 مليار دولار
• ارتفعت القيمة الدفترية المعدلة للسهم إلى 131.30 دولار، بزيادة 7٪ عن نهاية العام
• ارتفع دخل قطاع التأمين التجاري بنسبة 50٪ على أساس سنوي إلى 698 مليون دولار
• حقق قطاع التأمين على السندات والتخصصات دخلاً قدره 222 مليون دولار
• أبلغ قطاع التأمين الشخصي عن دخل قدره 384 مليون دولار
النقاط السلبية
• انخفاض طفيف في إجمالي أقساط الأعمال الجديدة للسيارات
• انخفاض مقصود في أقساط الأعمال الجديدة لأصحاب المنازل، خاصة في المناطق عالية المخاطر
• تقدر الخسائر المحتملة قبل الضرائب لإعصار ميلتون بين 75 مليون و175 مليون دولار
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
• لم يتم اتخاذ أي إجراءات احتياطية مع NGL في الربع
• هامش السيارات الشخصية منذ بداية العام عند 93.7٪، مما يشير إلى كفاية الأسعار
• توقع استقرار أسعار تعويضات العمال
• تبقى المخاوف بشأن المخاطر الجيوسياسية والاقتصادية متسقة
• أداء جيد لأعمال مسؤولية الإدارة مع معدل تجديد بنسبة 90٪
أظهرت شركة ترافيلرز كومبانيز أداءً ماليًا قويًا في الربع الثالث من عام 2024، مع تحسينات كبيرة في جميع قطاعات الأعمال. أبلغت الشركة عن دخل أساسي يتجاوز 1.2 مليار دولار، أو 5.24 دولار للسهم المخفف، وحققت عائدًا أساسيًا على حقوق الملكية بنسبة 16.6٪. ساهمت الأقساط المكتسبة الصافية القياسية البالغة 10.7 مليار دولار، بزيادة 10٪ على أساس سنوي، في النتائج القوية.
تحسنت النسبة المجمعة الموحدة بما يقرب من 8 نقاط لتصل إلى 93.2٪، مع إظهار جميع القطاعات أداءً قويًا. سجل قطاع التأمين التجاري نسبة مجمعة أساسية بلغت 87.9٪، وقطاع التأمين على السندات والتخصصات 85.6٪، والتأمين الشخصي 82.7٪.
على الرغم من مواجهة خسائر كوارث قبل الضرائب بلغت 939 مليون دولار للربع، بشكل رئيسي من إعصار هيلين، أظهرت ترافيلرز مرونة في عملياتها. استفادت الشركة من التحليلات المتقدمة ونموذج استجابة قوي للكوارث للتعامل بكفاءة مع المطالبات، بهدف حل 90٪ من المطالبات من الأعاصير الأخيرة في غضون 30 يومًا.
ارتفع الدخل الاستثماري بنسبة 16٪ إلى 742 مليون دولار، وأعادت الشركة 496 مليون دولار للمساهمين من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح. تحتفظ ترافيلرز بقدرة تبلغ 5.3 مليار دولار لعمليات إعادة الشراء المستقبلية، مما يسلط الضوء على استراتيجيتها القوية لإدارة رأس المال.
وبالنظر إلى المستقبل، تتوقع ترافيلرز دخلاً استثماريًا قويًا للربع الرابع من عام 2024 وعام 2025، مع توقع أرباح تبلغ حوالي 2.9 مليار دولار لعام 2025. تتوقع الشركة أن يصل صافي الدخل الاستثماري من الدخل الثابت إلى حوالي 700 مليون دولار بعد الضرائب للربع الرابع من عام 2023 وتتوقع نموًا من 700 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025 إلى 760 مليون دولار بحلول الربع الرابع من عام 2025.
في حين أبلغت الشركة عن نتائج إيجابية في معظم المجالات، كانت هناك بعض التحديات. يُعزى الانخفاض الطفيف في إجمالي أقساط الأعمال الجديدة للسيارات إلى التركيز على الربحية في الولايات الصعبة وإدارة التعرض للممتلكات في مناطق الكوارث عالية المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، يعكس الانخفاض المقصود في أقساط الأعمال الجديدة لأصحاب المنازل، خاصة في المناطق عالية المخاطر، الإجراءات المتخذة للحد من التقلبات من خلال تحسين اختيار المخاطر وزيادة الخصومات.
خلال مكالمة الأرباح، تناول المديرون التنفيذيون المخاوف بشأن المخاطر الجيوسياسية والاقتصادية، مشيرين إلى أن مستوى قلقهم لا يزال متسقًا مع الفترات السابقة. وأكدوا على التدابير الاستباقية للشركة استجابة لاتجاهات الخسائر وتركيزهم على الكشف المبكر عن التغيرات في نشاط الخسائر.
بشكل عام، أظهرت ترافيلرز استراتيجية نمو قوية، محققة مستويات قياسية من الأقساط المكتتبة الصافية والحفاظ على التركيز على النمو المربح وسط ظروف السوق الصعبة. يؤكد الأداء القوي للشركة عبر جميع القطاعات ونظرتها الإيجابية للأرباح المستقبلية على مرونتها ومكانتها الاستراتيجية في صناعة التأمين.
رؤى InvestingPro
تواصل شركة ترافيلرز كومبانيز (رمز البورصة: TRV) إظهار قوتها المالية ومرونتها في السوق، كما يتضح من نتائجها الفصلية الأخيرة والمقاييس الرئيسية من InvestingPro.
ينعكس الأداء القوي للشركة في قيمتها السوقية المثيرة للإعجاب البالغة 60.36 مليار دولار، مما يؤكد مكانتها كلاعب بارز في صناعة التأمين. يتماشى هذا مع الأقساط المكتسبة الصافية القياسية للشركة البالغة 10.7 مليار دولار المبلغ عنها في الربع الثالث، مما يسلط الضوء على مسار النمو المستمر لـ TRV.
تكشف بيانات InvestingPro أن ترافيلرز حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 22 عامًا متتاليًا، مع عائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 1.59٪. يعزز هذا التاريخ المتسق لتوزيعات الأرباح، إلى جانب نمو توزيعات الأرباح بنسبة 5٪ في الاثني عشر شهرًا الماضية، التزام الشركة بعوائد المساهمين، كما ذُكر في مناقشة المقال لاستراتيجية إدارة رأس المال.
تشير نسبة السعر إلى الربحية للشركة البالغة 16.53 إلى أنها تتداول بتقييم معقول نسبة إلى أرباحها، خاصة بالنظر إلى أدائها المالي القوي. يدعم ذلك نصيحة من InvestingPro تشير إلى أن TRV تتداول بنسبة سعر إلى ربحية منخفضة نسبة إلى نمو الأرباح على المدى القريب، مع نسبة PEG تبلغ 0.22 للاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024.
يتماشى نمو إيرادات ترافيلرز البالغ 13.76٪ خلال الاثني عشر شهرًا الماضية مع ذكر المقال للأقساط المكتسبة الصافية القياسية والأداء المالي القوي بشكل عام. تتضح ربحية الشركة في هامش دخلها التشغيلي البالغ 11.14٪ ونمو الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بنسبة 60.01٪ خلال نفس ال
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا