مكالمة الأرباح: نورثرن ترست تسجل ارتفاعاً في أرباح الربع الثالث ونمواً في الأصول المدارة

أعلنت شركة Northern Trust Corporation (NTRS)، وهي شركة رائدة في مجال الخدمات المالية، عن ارتفاع في أرباح الربع الثالث، حيث بلغ صافي الدخل 465 مليون دولار وبلغت ربحية السهم 2.22 دولار. وشهدت الشركة زيادة ملحوظة في رسوم الائتمان وصافي دخل الفوائد، مع نمو رسوم الائتمان في إدارة الثروات بنسبة 9٪ ووصول الأصول المدارة (AUM) إلى مستوى قياسي بلغ 444 مليار دولار، مسجلة زيادة بنسبة 20٪ على أساس سنوي. تركز الشركة على تعزيز الكفاءة التشغيلية وقد أعادت 453 مليون دولار للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.

النقاط الرئيسية

• صافي دخل قدره 465 مليون دولار وربحية سهم قدرها 2.22 دولار، مع زيادة بنسبة 8٪ في رسوم الائتمان.

• ارتفاع بنسبة 21٪ في صافي دخل الفوائد مقارنة بالعام السابق.

• نمو رسوم الائتمان في إدارة الثروات بنسبة 9٪؛ وصلت الأصول المدارة إلى مستوى قياسي بلغ 444 مليار دولار، بزيادة 20٪ على أساس سنوي.

• إعادة 453 مليون دولار للمساهمين في شكل توزيعات أرباح وإعادة شراء أسهم.

• تركز الشركة على الكفاءة التشغيلية والاستثمارات الاستراتيجية للنمو المستقبلي.

توقعات الشركة

• تتوقع الإدارة نمواً في المصروفات بنسبة 2٪ تقريباً في الربع الرابع.

• تهدف الشركة إلى تعزيز أساسها والتموضع لتحقيق نمو أعلى، مع التركيز على مرونة الأعمال والتحديث.

• يلتزم فريق القيادة بتحقيق رافعة تشغيلية إيجابية وتخفيض نسبة المصروفات إلى رسوم الائتمان.

النقاط السلبية

• انخفضت أرصدة القروض بسبب تقلبات السوق.

• يواجه صافي دخل الفوائد بيئة صعبة إذا تم خفض أسعار الفائدة.

• من المتوقع أن يتجاوز نمو المصروفات 6٪ في عام 2024، وهو ما يفوق الهدف التاريخي.

النقاط الإيجابية

• تحسنت الرافعة التشغيلية لرسوم الائتمان بأكثر من 100 نقطة أساس.

• تحسنت نسبة المصروفات إلى رسوم الائتمان بمقدار 200 نقطة أساس عن الربع السابق.

• يستهدف قطاع الثروات نمواً عضوياً بنسبة 2.5٪ إلى 3٪، مع التركيز على حصة المحفظة والحلول المخصصة.

الإخفاقات

• ارتفعت مصروفات الخدمات الخارجية بنسبة 12٪ على أساس سنوي بسبب الاستثمارات في التحديث والمرونة.

• زادت مصروفات المعدات والبرمجيات بنسبة 14٪ على أساس سنوي، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى ارتفاع الاستهلاك.

أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة

• ناقش المديرون التنفيذيون استراتيجيات تحسين حلول العملاء والاستفادة من المواهب التنظيمية.

• تناولت الحساسية الطفيفة لأصول الميزانية العمومية والرياح المعاكسة المحتملة من تخفيضات أسعار الفائدة.

• توضيح استراتيجيات تسعير القروض، حيث أن 70٪ إلى 80٪ من القروض ذات معدل متغير.

• مشاركة استراتيجيات إعادة الشراء وإدارة رأس المال، مع توقع انخفاض طفيف محتمل في نسبة CET1.

كشفت مكالمة أرباح الربع الثالث لشركة Northern Trust Corporation عن شركة في خضم تحول استراتيجي، تسعى إلى تحقيق التوازن بين النمو وإدارة النفقات بحكمة. مع تسجيل أصول مدارة قياسية وتركيز واضح على الكفاءة التشغيلية، تتنقل الشركة في بيئة سوق معقدة مع السعي لتقديم قيمة للمساهمين والعملاء على حد سواء. ومع تطلع الشركة إلى عام 2025، يظل دمج التكنولوجيا الحديثة والالتزام بخدمة العملاء في صميم استراتيجيتها.

رؤى InvestingPro

يدعم الأداء القوي لشركة Northern Trust Corporation (NTRS) في الربع الثالث بيانات ونصائح InvestingPro الأخيرة. تبلغ القيمة السوقية للشركة 20.32 مليار دولار، مما يعكس وجودها الكبير في قطاع الخدمات المالية.

إحدى أبرز نصائح InvestingPro هي أن Northern Trust حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 54 عاماً متتالياً، مما يؤكد التزامها بعوائد المساهمين. يتماشى هذا مع ما أعلنته الشركة من إعادة 453 مليون دولار للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم في الربع الأخير. يبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالي 2.93٪، مما يوفر تدفقاً ثابتاً للدخل للمستثمرين.

ينعكس تركيز الشركة على الكفاءة التشغيلية في مقاييس التقييم الجذابة. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 11.97 ونسبة PEG تبلغ 0.24 للاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024، يبدو أن Northern Trust يتم تداولها بخصم نسبي مقارنة بإمكانات نمو أرباحها. يدعم هذا أيضاً نصيحة من InvestingPro تشير إلى أن الشركة يتم تداولها بنسبة سعر إلى الربحية منخفضة نسبياً مقارنة بنمو الأرباح على المدى القريب.

لا يزال نمو إيرادات Northern Trust قوياً، مع زيادة بنسبة 16.78٪ خلال الاثني عشر شهراً الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024، لتصل إلى 7.86 مليار دولار. يتسق هذا النمو مع الزيادات المبلغ عنها في رسوم الائتمان وصافي دخل الفوائد المذكورة في مكالمة الأرباح.

يجب أن يلاحظ المستثمرون أن Northern Trust يتم تداولها بالقرب من أعلى مستوى لها في 52 أسبوعاً، حيث يبلغ سعر السهم 98.33٪ من ذروة 52 أسبوعاً. يؤكد هذا الأداء القوي للسعر، مع عائد إجمالي بنسبة 67.24٪ خلال العام الماضي وعائد بنسبة 19.58٪ خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

بالنسبة لأولئك المهتمين بتحليل أعمق، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية لـ Northern Trust، مما يوفر نظرة شاملة للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا