أعلنت شركة بيركشاير هيلز بانكورب (NYSE: BHLB) عن نتائج مالية قوية في مكالمة أرباح الربع الثالث لعام 2024 في 24 أكتوبر 2024. سلط الرئيس التنفيذي نيتين مهاتري والمدير المالي بريت بربوفيتش الضوء على النمو الكبير في الأرباح التشغيلية للبنك، وتحسن نسب رأس المال، وجودة الأصول القوية. كما قدم البنك رؤى حول مبادراته الاستراتيجية وتوقعاته للربع القادم.
النقاط الرئيسية
- سجلت بيركشاير هيلز بانكورب أرباحًا تشغيلية قدرها 24.8 مليون دولار، أو 0.58 دولار للسهم.
- تحسن العائد التشغيلي على رأس المال الملموس إلى 9.91%، مع صافي الشطب بنسبة 16 نقطة أساس من القروض.
- تعززت نسب رأس المال، حيث بلغت نسبة حقوق الملكية العادية الأساسية 11.9% ونسبة حقوق الملكية الملموسة 9.1%.
- أكمل البنك بيع 10 فروع في نيويورك وجزء من محفظة قروض أب ستارت.
- يهدف طرح المنتج الرقمي للودائع إلى تعزيز توليد الودائع وتحسين تجربة العملاء.
- من المتوقع أن يتراوح صافي هامش الفائدة (NIM) بين 3.10% و3.20% في الربع الرابع من عام 2024.
- تم إيقاف عمليات إعادة شراء الأسهم في الربع الثالث لدعم نمو الميزانية العمومية، مع انخفاض عدد الأسهم بنسبة 18% منذ الربع الرابع من عام 2020.
- ناقش الرئيس التنفيذي نيتين مهاتري تحسن بيئة الأعمال المصرفية وتركيز الشركة على الخدمات المصرفية الرقمية.
- لا توجد حاجة لاحتياطيات محددة للأصول المنتقدة؛ تتخذ الشركة تدابير ضد اتجاهات الاحتيال على مستوى الصناعة.
- يركز البنك على النمو العضوي، مع زيادة بنسبة 20% في خط أنابيب القروض على أساس سنوي.
توقعات الشركة
- تتوقع بيركشاير هيلز بانكورب صافي هامش فائدة للربع الرابع من عام 2024 بين 3.10% و3.20%.
- من المتوقع أن تكون الإيرادات ثابتة إلى منخفضة قليلاً في الربع الرابع، مع استقرار صافي الشطب، باستثناء بعض عمليات الشطب من بيع قروض أب ستارت.
- بلغت تكاليف الودائع 2.41% لشهر سبتمبر.
- تشمل خطط تخصيص رأس المال إعطاء الأولوية للنمو العضوي وتوزيعات الأرباح وعمليات إعادة الشراء، مع إمكانية الاستحواذ.
النقاط السلبية
- أوقف البنك عمليات إعادة شراء الأسهم في الربع الثالث لدعم نمو الميزانية العمومية.
- أدى بيع قروض أب ستارت إلى شطب بقيمة 1.9 مليون دولار.
- أدت حادثة احتيال الشيكات إلى خسائر بقيمة 1.5 مليون دولار، مما يعكس اتجاهًا أوسع في الصناعة.
النقاط الإيجابية
- شهدت الأرباح التشغيلية زيادة بنسبة 5% على أساس ربع سنوي و16% على أساس سنوي.
- أبلغ البنك عن زيادة قدرها 94 نقطة أساس في نسبة حقوق الملكية الملموسة لتصل إلى 9.1%.
- منذ بداية العام، أعاد البنك شراء أسهم بقيمة 17.4 مليون دولار بأقل من القيمة الدفترية الملموسة.
- نتج عن بيع 10 فروع في نيويورك ربح قبل الضرائب قدره 16 مليون دولار.
- ارتفع خط أنابيب القروض بنسبة 20% على أساس سنوي.
الإخفاقات
- كان 40% من دفتر القروض المحتفظ بها متأخرًا في السداد من 1 إلى 30 يومًا.
- تم الإبلاغ عن خسائر للربع بقيمة 2 مليون دولار لدفتر بقيمة 67 مليون دولار.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- لا توجد حاجة لاحتياطيات محددة للأصول المنتقدة.
- لدى الشركة ضوابط قوية لإدارة ومنع خسائر الاحتيال.
- النمو العضوي هو التركيز الأساسي، مع زيادة بنسبة 1% في القروض للربع.
- سيتم تقديم التوجيهات السنوية، بما في ذلك الأهداف المحتملة متوسطة الأجل، في يناير.
يشير أداء بيركشاير هيلز بانكورب في الربع الثالث إلى مركز مالي قوي، مع التركيز على النمو الاستراتيجي ومبادرات الخدمات المصرفية الرقمية. تظل إدارة البنك ملتزمة بتحسين الربحية وقيمة المساهمين مع التعامل مع تحديات البيئة المصرفية الحالية. يمكن للمستثمرين وأصحاب المصلحة تطلع إلى التوجيهات القادمة في يناير للحصول على مزيد من الرؤى حول الاتجاه الاستراتيجي للشركة.
رؤى InvestingPro
تقدم مكالمة أرباح بيركشاير هيلز بانكورب (NYSE: BHLB) الأخيرة صورة لبنك يتعامل مع التحديات مع الحفاظ على قوته المالية. يتم دعم هذه الرواية بشكل أكبر من خلال بيانات InvestingPro، والتي توفر سياقًا إضافيًا لأداء الشركة وتوقعاتها.
وفقًا لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية الحالية لبيركشاير هيلز بانكورب 1.15 مليار دولار. تبلغ نسبة السعر إلى الربحية للشركة 25.43 (معدلة لآخر اثني عشر شهرًا حتى الربع الثالث من عام 2024)، مما يشير إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع علاوة مقابل أرباح البنك. يمكن أن يُعزى ذلك إلى الأداء القوي للبنك والمبادرات الاستراتيجية التي تم تسليط الضوء عليها في مكالمة الأرباح.
تشير إحدى النصائح الرئيسية من InvestingPro إلى أن بيركشاير هيلز بانكورب "حافظت على مدفوعات توزيعات الأرباح لمدة 25 عامًا متتالية." يتماشى هذا السجل المثير للإعجاب من توزيعات الأرباح المتسقة مع التزام البنك بقيمة المساهمين، كما ذُكر في مكالمة الأرباح. يبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالي 2.64%، مما يوفر تدفقًا ثابتًا للدخل للمستثمرين.
تشير نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro إلى أن البنك كان "مربحًا خلال الاثني عشر شهرًا الماضية." وهذا يتوافق مع نمو الأرباح التشغيلية المبلغ عنها وتحسن نسب رأس المال التي نوقشت في مكالمة الأرباح. تعد قدرة البنك على الحفاظ على الربحية في بيئة مصرفية صعبة علامة إيجابية للمستثمرين.
تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro لديها 6 نصائح إضافية لبيركشاير هيلز بانكورب، والتي يمكن أن توفر مزيدًا من الرؤى حول الصحة المالية للشركة ومركزها في السوق. هذه النصائح، إلى جانب المقاييس والتحليلات في الوقت الفعلي، متاحة لمشتركي InvestingPro.
ينعكس تركيز البنك على النمو العضوي في أرقام إيراداته، حيث أبلغ InvestingPro عن إيرادات بلغت 344.86 مليون دولار للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024. في حين أن هذا يمثل انخفاضًا بنسبة 16.41% على أساس سنوي، فإن نمو الإيرادات الفصلية بنسبة 20.36% في الربع الثالث من عام 2024 يشير إلى احتمال حدوث تحول، بما يتماشى مع النظرة الإيجابية للإدارة.
تكمل هذه الرؤى من InvestingPro معلومات مكالمة الأرباح، مما يوفر نظرة أكثر شمولاً للوضع المالي لبيركشاير هيلز بانكورب وأدائها في السوق. بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى فهم أعمق لآفاق الشركة، قد يكون استكشاف النصائح والمقاييس الإضافية المتاحة على InvestingPro مفيدًا للغاية.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا