أعلنت ساوثسايد بانكشيرز (NASDAQ: SBSI) عن نتائجها المالية للربع الثالث من عام 2024، حيث حققت صافي دخل قدره 20.5 مليون دولار وربحية سهم بلغت 0.68 دولار، مسجلة انخفاضًا مقارنة بالربع السابق. كما قامت الشركة بتعديل هدف نمو القروض لعام 2024 وأعلنت عن تغييرات في محفظتها الاستثمارية، بالإضافة إلى خططها للتوظيف المستقبلي والاستحواذات المحتملة.
النقاط الرئيسية
- انخفض صافي الدخل وربحية السهم بنسبة 16.8% و16% على التوالي مقارنة بالربع السابق.
- ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 1.86 مليون دولار، وارتفع هامش صافي الفائدة إلى 2.95%.
- تم بيع سندات بلدية متاحة للبيع بقيمة 28 مليون دولار بخسارة قدرها 1.9 مليون دولار؛ وأعيد استثمارها في أوراق مالية ذات عائد أعلى.
- انخفضت أرصدة القروض قليلاً إلى 4.58 مليار دولار، مع نمو بنسبة 1.6% منذ بداية العام.
- خفض البنك هدف نمو القروض لعام 2024 من 5% إلى 3%.
- ظلت الأصول غير العاملة منخفضة عند 0.09% من إجمالي الأصول.
- انخفضت الودائع بمقدار 60.2 مليون دولار، لكن نسب رأس المال ظلت قوية.
- يتوقع أن تبلغ المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 37 مليون دولار للربع الرابع من عام 2024.
- توسيع مبادرة الإقراض التجاري والصناعي مع توظيفات جديدة والمزيد مخطط لها في عام 2025.
نظرة الشركة المستقبلية
- خفض توقعات نمو القروض السنوية إلى 3% بسبب التسديدات المتوقعة.
- نظرة مستقبلية غير مؤكدة للهامش مع توقع تقلبات.
- انخفضت تكاليف الودائع بنحو 80% بعد خفض سعر الفائدة الفيدرالي.
النقاط السلبية
- انخفاض في صافي الدخل وربحية السهم مقارنة بالربع السابق.
- انخفاض طفيف في القروض بسبب تسديدين كبيرين.
- انخفاض في الودائع بمقدار 60.2 مليون دولار.
النقاط الإيجابية
- زيادة في صافي دخل الفوائد وهامش صافي الفائدة.
- جودة أصول قوية مع أصول غير عاملة منخفضة جدًا.
- نجاح في خفض تكاليف الودائع ونسب رأس مال قوية.
الإخفاقات
- فشل في تحقيق هدف نمو القروض المحدد سابقًا بنسبة 5%.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- الشركة غير مهتمة حاليًا بالاستحواذ على أي بنوك معروضة للبيع.
- تستهدف الاستحواذ على بنوك تتراوح أصولها بين 1.2 مليار و4 مليار دولار على طول ممر I-35.
- من المتوقع أن ترتفع الرواتب والمصروفات التشغيلية في عام 2025، وقد تتجاوز 37 مليون دولار.
تركز ساوثسايد بانكشيرز على مبادرة الإقراض التجاري والصناعي، متوقعة نتائج من التوظيفات الحديثة والمستقبلية بحلول عام 2025. كما تشارك الشركة بنشاط في مناقشات الاندماج والاستحواذ، خاصة في تكساس، مع تركيز استراتيجي على ممر I-35. وبينما من المقرر صدور تقرير الأرباح التالي في يناير، والذي يغطي نتائج نهاية العام والربع الرابع، تحافظ الشركة على نظرة حذرة ولكن متفائلة لأدائها المستقبلي.
رؤى InvestingPro
تواصل ساوثسايد بانكشيرز (NASDAQ: SBSI) إظهار مرونة مالية رغم التحديات التي أبرزها تقرير أرباح الربع الثالث لعام 2024. وفقًا لبيانات InvestingPro، تبلغ القيمة السوقية للشركة 991.52 مليون دولار، مما يعكس وجودها الكبير في قطاع البنوك.
إحدى أهم نصائح InvestingPro هي أن ساوثسايد بانكشيرز قد رفعت توزيعات الأرباح لمدة 10 سنوات متتالية، مما يشهد على التزامها بعوائد المساهمين. هذا أمر مهم بشكل خاص نظرًا لعائد توزيعات الأرباح الحالي للشركة البالغ 5.53%، والذي قد يكون جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل في المناخ الاقتصادي الحالي.
تشير نسبة السعر إلى الربحية للبنك البالغة 12.11 إلى أنه قد يكون مقيمًا بشكل معقول مقارنة بنظرائه، خاصة مع الأخذ في الاعتبار ربحيته المستمرة. تؤكد إحدى نصائح InvestingPro أن المحللين يتوقعون أن تظل الشركة مربحة هذا العام، بما يتماشى مع النظرة المستقبلية الحذرة ولكن المتفائلة التي قدمها البنك في تقرير الأرباح.
على الرغم من الانخفاض المبلغ عنه في صافي الدخل وربحية السهم، فإن هامش الدخل التشغيلي لساوثسايد بانكشيرز يبلغ 42.51% قويًا للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثالث من عام 2024. هذا الهامش القوي، إلى جانب تركيز البنك على توسيع مبادرة الإقراض التجاري والصناعي والاستحواذات الاستراتيجية المحتملة، قد يضع الشركة في موقع جيد للنمو المستقبلي.
من الجدير بالذكر أن InvestingPro يقدم نصائح ورؤى إضافية لساوثسايد بانكشيرز، والتي يمكن أن تزود المستثمرين بنظرة أكثر شمولاً عن الصحة المالية وآفاق الشركة.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا