مكالمة الأرباح: أمالغاميتد فايننشال تُبلغ عن نمو قوي في الربع الثالث وتتطلع إلى الاستدامة

أبلغت شركة Amalgamated Financial (الرمز: AF) عن نتائج قوية للربع الثالث من عام 2024، مع نمو كبير في الودائع والقروض. وصل صافي دخل الشركة إلى 27.9 مليون دولار، أو 0.90 دولار للسهم المخفف، بينما بلغ صافي الدخل الأساسي 28 مليون دولار، أو 0.91 دولار للسهم المخفف. شهد البنك زيادة كبيرة في الودائع، بما في ذلك الأموال السياسية والمستدامة، حيث ارتفع إجمالي الودائع إلى 7.6 مليار دولار.

كان نمو القروض ملحوظًا بنسبة 2.7٪، مع التركيز على الإقراض التجاري والصناعي والمستدام. تحسنت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول إلى 8.63٪، وشهد سعر سهم الشركة زيادة متواضعة إلى 2.62 دولار. قامت Amalgamated Financial بمراجعة توجيهاتها للعام الكامل نحو الأعلى وتظل متفائلة بشأن فرص نموها، خاصة في مجال الخدمات المصرفية المستدامة.

النقاط الرئيسية

• صافي دخل قدره 27.9 مليون دولار وصافي دخل أساسي قدره 28 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.

• زيادة قدرها 311 مليون دولار في الودائع الجديدة، مدفوعة بالنمو في الصناديق الاجتماعية والخيرية والمستدامة.

• نمو القروض بنسبة 2.7٪، مع مزيج متوازن عبر القطاعات.

• استهداف نمو الإقراض المستدام لدعم انبعاثات صافية صفرية في الولايات المتحدة بحلول عام 2050.

• تحسنت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول إلى 8.63٪، مع هدف الوصول إلى 9٪ في المستقبل القريب.

• مراجعة توجيهات العام الكامل 2024 للأرباح الأساسية قبل الضرائب وقبل المخصصات وصافي دخل الفوائد.

نظرة الشركة المستقبلية

• تتوقع Amalgamated Financial معدلات شطب مستقرة في سوق الرهن العقاري، مع احتمال التحسن مع انخفاض أسعار الفائدة.

• من المتوقع أن تتناقص تدفقات الودائع السياسية الخارجة في نهاية العام، دون الحاجة إلى تمويل بالجملة.

• تهدف إلى الحفاظ على حجم ميزانية عمومية قدره 8.35 مليار دولار بحلول نهاية العام.

النقاط السلبية

• من المحتمل تعليق عمليات إعادة شراء الأسهم حتى يتم تحقيق نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول البالغة 9٪.

• من المتوقع أن تظل النفقات مرتفعة في الربع الرابع، بما في ذلك بعض التكاليف لمرة واحدة.

النقاط الإيجابية

• نمو قوي في خط أنابيب القروض بنسبة 1٪ إلى 2٪ مع عوائد قوية، خاصة في القطاعات التجارية والصناعية.

• من المتوقع أن تتراوح عوائد الإنشاء الحالية بين 6.25٪ و 8٪.

الإخفاقات

• لم يتم الإبلاغ عن أي إخفاقات محددة خلال مكالمة الأرباح.

أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة

• تمت مناقشة التوقعات المالية واستراتيجيات التشغيل وأهداف نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول.

• يوم المستثمر القادم في 3 ديسمبر لتقديم المزيد من التحديثات.

• سيتم الكشف عن استراتيجية عودة رأس المال في الربع الرابع.

يعكس أداء Amalgamated Financial في الربع الثالث من عام 2024 التزامًا قويًا بالنمو والاستدامة. سلط المديرون التنفيذيون للشركة، المدير المالي جيسون داربي والرئيس التنفيذي بريسيلا سيمز براون، الضوء على النهج الاستراتيجي للبنك تجاه القروض الناضجة دون مستوى السوق والتركيز على الخيارات ذات العائد الأعلى. مع النظر إلى المستقبل، تضع Amalgamated Financial نفسها للعب دور محوري في تمويل الانتقال إلى اقتصاد انبعاثات صافية صفرية في الولايات المتحدة. تشير استراتيجيات التشغيل والتوقعات المالية للبنك إلى مسار مستقر للمضي قدمًا، مع مشاركة المزيد من التفاصيل في يوم المستثمر القادم.

رؤى InvestingPro

تدعم البيانات من InvestingPro نتائج الربع الثالث القوية لشركة Amalgamated Financial. تبلغ القيمة السوقية للشركة 1.04 مليار دولار، مما يعكس موقعها القوي في القطاع المالي. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 10.41، يبدو السهم مقيمًا بشكل معقول مقارنة بنظرائه في الصناعة.

تُظهر بيانات InvestingPro أن Amalgamated Financial قد أظهرت نموًا مثيرًا للإعجاب في الإيرادات، بزيادة قدرها 12.39٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، ونموًا أقوى حتى بنسبة 16.65٪ في الربع الأخير. وهذا يتماشى جيدًا مع نمو الودائع والقروض الذي أبلغت عنه الشركة في تقرير الأرباح.

يسلط الضوء على نصيحة من InvestingPro أن Amalgamated Financial قد شهدت "ارتفاعًا كبيرًا في السعر على مدار الأشهر الستة الماضية"، وهو ما تؤكده بيانات InvestingPro التي تظهر عائدًا إجماليًا ملحوظًا للسعر بنسبة 41.1٪ خلال نفس الفترة. تعكس هذه الزيادة الكبيرة ثقة المستثمرين في أداء الشركة واستراتيجية نموها.

تشير نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro إلى أن الشركة كانت "مربحة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية"، وهو ما يتوافق مع أرقام صافي الدخل القوية المبلغ عنها في مكالمة الأرباح. يؤكد هامش الدخل التشغيلي البالغ 49.44٪ للاثني عشر شهرًا الماضية المنتهية في الربع الثالث من عام 2024 على الكفاءة التشغيلية للشركة.

قد يهتم المستثمرون بمعرفة أن InvestingPro يقدم 7 نصائح إضافية لشركة Amalgamated Financial، مما يوفر تحليلاً أكثر شمولاً للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا