أعلنت شركة WesBanco, Inc. (WSBC) عن أداء مالي قوي في مكالمة مؤتمر أرباح الربع الثالث لعام 2024 في 24 أكتوبر 2024. بقيادة الرئيس التنفيذي جيف جاكسون والمدير المالي دان وايس، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 36.3 مليون دولار، أو 0.56 دولار للسهم. شهدت WesBanco نمواً كبيراً في القروض والودائع، حيث زادت القروض بمقدار 1.1 مليار دولار والودائع بمقدار 750 مليون دولار على أساس سنوي. كما نجحت الشركة في جمع 200 مليون دولار من حقوق الملكية العامة، مما عزز نسبة حقوق الملكية الملموسة العامة إلى 8.84%.
النقاط الرئيسية
- بلغ صافي الدخل 36.3 مليون دولار، مع ربحية السهم (EPS) 0.56 دولار.
- نمت القروض والودائع بشكل كبير، مع زيادة قدرها 1.1 مليار دولار في القروض و750 مليون دولار في الودائع مقارنة بالعام السابق.
- ساهمت حملة "صيف الواحد" في نمو سنوي بنسبة 12% في الودائع.
- الاستحواذ على شركة Premier Financial Corp. يسير على المسار الصحيح للإغلاق في الربع الأول من عام 2025.
- انخفضت الأصول غير العاملة إلى 0.17% من إجمالي الأصول، مما يشير إلى جودة ائتمانية قوية.
- نما الدخل غير المرتبط بالفوائد بنسبة 6% إلى 31.3 مليون دولار، مدفوعاً بأصول قياسية تحت الإدارة وقيمة حسابات الوساطة.
- ارتفعت المصروفات غير المرتبطة بالفوائد بنسبة 2% إلى 99.2 مليون دولار، بينما أدت تحسينات الكفاءة إلى انخفاض في الرواتب والأجور.
- تتوقع الشركة تحسناً متواضعاً في صافي هامش الفائدة ومعدل ضريبة فعال يبلغ حوالي 17.5% للعام.
نظرة مستقبلية للشركة
- تتوقع WesBanco استمرار نمو القروض وتحسناً متواضعاً في صافي هامش الفائدة.
- تتوقع الشركة تحقيق وفورات سنوية قدرها 4 ملايين دولار من دمج 11 فرعاً.
- من المتوقع حدوث تخفيضين في أسعار الفائدة الفيدرالية في نوفمبر وديسمبر، مع أربعة تخفيضات إضافية في عام 2025، والتي من المتوقع أن تفيد صافي هامش الفائدة.
النقاط السلبية
- تأثر الدخل غير المرتبط بالفوائد سلباً بتعديل قدره 1.7 مليون دولار في رسوم المبادلة.
- قد يشهد الربع الرابع ارتفاعاً في تكاليف الرعاية الصحية وزيادات الجدارة الكاملة التي تؤثر على الرواتب.
النقاط الإيجابية
- تظل الشركة متفائلة بشأن نمو القروض بسبب تحسن إدارة المواهب ومبادرات الودائع الجديدة.
- من المتوقع أن يساهم الاستحواذ على Premier Financial في هامش مستقبلي يتراوح بين 345 إلى 350 نقطة أساس.
- تقوم WesBanco بتوظيف المواهب بنشاط للحفاظ على زخم النمو، خاصة في نوكسفيل وأسواق أخرى.
الإخفاقات
- على الرغم من الأداء القوي بشكل عام، أعلنت الشركة عن انخفاض في الدخل غير المرتبط بالفوائد بسبب تعديل سلبي في رسوم المبادلة.
أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة
- تتخذ الإدارة موقفاً محايداً تجاه تغيرات أسعار الفائدة، مشيرة إلى تأثير ضئيل من خفض 25 أو 50 نقطة أساس.
- نجحت الشركة في خفض أسعار الودائع لأجل وتمكنت من تجنب عمليات السداد الكبيرة في العقارات التجارية.
- يظل التركيز على النمو العضوي والكفاءة التشغيلية للحفاظ على الرافعة التشغيلية الإيجابية.
تواصل الاستراتيجية المالية وأداء WesBanco إظهار المرونة والنمو. يضع تركيز الشركة على الكفاءة التشغيلية وتوظيف المواهب والنمو العضوي في موقع جيد للمستقبل، خاصة في ضوء الفوائد المتوقعة من عملية الاستحواذ القادمة على Premier Financial والتأثير الإيجابي لتخفيضات أسعار الفائدة الفيدرالية المتوقعة.
رؤى InvestingPro
يدعم الأداء المالي القوي لـ WesBanco في الربع الثالث من عام 2024 بيانات إضافية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 2.02 مليار دولار، مما يعكس مكانتها القوية في قطاع البنوك. مع نسبة سعر إلى الربحية تبلغ 14.41، يبدو أن WesBanco مقيمة بشكل معقول مقارنة بنظرائها في الصناعة.
أحد أبرز نصائح InvestingPro هو أن WesBanco قد رفعت توزيعات الأرباح لمدة 13 عاماً متتالياً، مما يدل على التزامها بعوائد المساهمين. يتماشى هذا مع القوة المالية المبلغ عنها للشركة والنمو في القروض والودائع. يعد عائد توزيعات الأرباح الحالي البالغ 4.74% جذاباً بشكل خاص في بيئة السوق الحالية.
تسلط نصيحة أخرى ذات صلة من InvestingPro الضوء على أن WesBanco قد حافظت على مدفوعات توزيعات الأرباح لمدة 48 عاماً متتالياً. يؤكد هذا الاتساق طويل المدى في مدفوعات توزيعات الأرباح على الاستقرار المالي للشركة وقد يكون جذاباً للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.
تدعم ربحية الشركة خلال الاثني عشر شهراً الماضية، كما لوحظ من قبل InvestingPro، تقرير الأرباح الإيجابي المقدم في مكالمة مؤتمر الربع الثالث لعام 2024. مع عائد على الأصول بنسبة 0.76% خلال الاثني عشر شهراً الماضية، تظهر WesBanco قدرتها على توليد الأرباح من قاعدة أصولها.
من الجدير بالذكر أن InvestingPro يقدم نصائح ورؤى إضافية تتجاوز تلك المذكورة هنا. يمكن للمستثمرين المهتمين بتحليل أكثر شمولاً لـ WesBanco الوصول إلى أكثر من 10 نصائح إضافية متاحة على منصة InvestingPro.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا