نتائج قوية للربع الثالث لشركة هارتفورد فاينانشال رغم العواصف

أعلنت شركة هارتفورد فاينانشال سيرفيسز جروب إنك. (NYSE: HIG)، وهي شركة رائدة في مجال التأمين والخدمات المالية، عن نتائج قوية للربع الثالث من عام 2024 رغم التحديات التي فرضها إعصارا ميلتون وهيلين. وسلط الرئيس التنفيذي كريس سويفت والمدير المالي بيث كوستيلو الضوء على زيادة كبيرة في نمو الخطوط التجارية والشخصية للشركة، حيث بلغت الأرباح الأساسية 752 مليون دولار، أو 2.53 دولار للسهم المخفف. كما أبلغت الشركة عن عائد على حقوق الملكية الأساسية (ROE) بنسبة 17.4% للأشهر الـ 12 الماضية. وقد وضع النهج المنضبط والاستثمارات الاستراتيجية لشركة هارتفورد الشركة في موقع جيد للنمو المستقبلي، على الرغم من المخاطر المرتبطة باتجاهات المسؤولية والتعرض للكوارث.

النقاط الرئيسية

• سجلت هارتفورد فاينانشال زيادة بنسبة 9% في نمو الإيرادات للخطوط التجارية وارتفاعًا بنسبة 12% في الخطوط الشخصية.

• بلغت الأرباح الأساسية للربع 752 مليون دولار، أو 2.53 دولار للسهم المخفف، مع عائد على حقوق الملكية الأساسية بنسبة 17.4% للأشهر الـ 12 الماضية.

• بلغت النسبة المجمعة الأساسية للخطوط التجارية 88.6، مما يشير إلى فعالية استراتيجيات الاكتتاب والتسعير.

• أعلنت الشركة عن زيادة في توزيعات الأرباح بنسبة 11%، اعتبارًا من 3 يناير 2025، مما يمثل استمرارًا للزيادات السنوية.

• بلغت خسائر الكوارث للعام الحالي 247 مليون دولار قبل الضرائب، مع تقديرات من إعصار ميلتون تتراوح بين 65 مليون دولار و110 مليون دولار قبل الضرائب.

نظرة مستقبلية للشركة

• تظل هارتفورد فاينانشال متفائلة بشأن النمو والربحية المستقبلية، مع الحفاظ على أداء اكتتاب قوي وإدارة فعالة للاحتياطيات.

• الشركة على المسار الصحيح لتحقيق هدفها البالغ 300 مليون دولار للفائض والزيادة (E&S) الملزمة بحلول نهاية العام.

• حققت مزايا المجموعة هامش أرباح أساسية بنسبة 8.7%، متجاوزة التوقعات على الرغم من انخفاض المبيعات بنسبة 15% وسط ضغوط تنافسية.

النقاط السلبية

• أبلغت الشركة عن نسبة خسارة أعلى في إعادة التأمين العالمية بسبب الخسائر في أمريكا اللاتينية، مما دفع إلى اتخاذ إجراءات اكتتاب لتقليل التعرض.

• لا تزال التطورات السلبية في مطالبات السيارات التجارية متسقة مع الاتجاهات السابقة، مما يثير المخاوف.

• يبدو نمو المبيعات في مزايا المجموعة ضعيفًا على أساس سنوي.

النقاط الإيجابية

• شهدت الأعمال التجارية الصغيرة زيادة بنسبة 26% في أقساط الأعمال الجديدة، بينما نمت قطاعات الشركات المتوسطة والكبيرة بنسبة 8%.

• شهدت الخطوط الشخصية زيادة بنسبة 12% في الأقساط المكتتبة، مع زيادات كبيرة في أسعار السيارات والمنازل.

• حققت محفظة الاستثمار المتنوعة صافي دخل قدره 659 مليون دولار للربع، مع عائد سنوي إجمالي للمحفظة بنسبة 4.5%.

الإخفاقات

• انخفضت مبيعات مزايا المجموعة بنسبة 15% وسط ضغوط تنافسية.

• ارتفعت نسبة المصروفات للخطوط الشخصية على أساس سنوي، ويرجع ذلك جزئيًا إلى تجديد جهود الإعلان الوطنية.

أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة

• أعرب المديرون التنفيذيون عن ثقتهم في ربحية قطاع الخطوط التجارية وقدرتهم على إدارة التطورات السلبية بفعالية.

• عدلت الشركة توقعاتها لعام 2024 بناءً على التطورات السلبية في عامي 2022 و2023.

• لا تزال مراجعة احتياطي A&E جارية، ومن المتوقع الإعلان عن النتائج في الربع الرابع.

يعكس الأداء القوي لشركة هارتفورد فاينانشال في الربع الثالث من عام 2024 قدرتها على التنقل بفعالية عبر الكوارث الطبيعية وتحديات السوق. ومع استراتيجيات التسعير المنضبطة والتركيز على التميز في الاكتتاب، تواصل الشركة إظهار قدرتها على المرونة والنمو في صناعة معقدة وتنافسية.

رؤى InvestingPro

تواصل شركة هارتفورد فاينانشال سيرفيسز جروب إنك. (NYSE: HIG) إظهار أداء مالي قوي، كما يتضح من نتائجها الفصلية الأخيرة والمدعومة ببيانات من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 32.89 مليار دولار، مما يعكس وجودها الكبير في صناعة التأمين.

أحد أبرز نصائح InvestingPro هو أن هارتفورد فاينانشال قد رفعت توزيعات أرباحها لمدة 11 عامًا متتالية، بما يتماشى مع إعلان الشركة الأخير عن زيادة في توزيعات الأرباح بنسبة 11% اعتبارًا من يناير 2025. يؤكد هذا النمو المستمر في توزيعات الأرباح، إلى جانب عائد توزيعات الأرباح الحالي البالغ 1.56%، على التزام الشركة بإعادة القيمة للمساهمين.

يتم التأكيد على القوة المالية للشركة من خلال نسبة السعر إلى الربحية البالغة 11.64، وهي منخفضة نسبيًا مقارنة بإمكانات نمو أرباحها. ويدعم ذلك نصيحة أخرى من InvestingPro تشير إلى أن هارتفورد تتداول بنسبة سعر إلى الربحية منخفضة نسبيًا مقارنة بنمو الأرباح على المدى القريب. تشير نسبة PEG البالغة 0.23 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 إلى أن السهم قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية بالنظر إلى آفاق نموه.

يتماشى نمو إيرادات هارتفورد البالغ 8.15% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 مع الزيادات المبلغ عنها في نمو الخطوط التجارية والشخصية المذكورة في المقال. بالإضافة إلى ذلك، تنعكس الربحية القوية للشركة في نمو الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء بنسبة 30.53% خلال نفس الفترة.

يتم دعم الصحة المالية القوية للشركة أيضًا من خلال نصيحة InvestingPro التي تسلط الضوء على أن هارتفورد لديها درجة Piotroski مثالية تبلغ 9، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية قوية واستقرار مالي. تتماشى هذه الدرجة مع الأرباح الأساسية المبلغ عنها للشركة وأرقام العائد على حقوق الملكية.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 12 نصيحة إضافية لشركة هارتفورد فاينانشال، مما يوفر رؤى أعمق حول الوضع المالي للشركة وأدائها في السوق.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا