أعلن بنك كومرتسبنك (الرمز: CBK) عن نتائج مالية قوية للربع الثالث من عام 2024، متجاوزاً أهدافه الخاصة بصافي ربح قدره 1.9 مليار يورو وعائد على حقوق الملكية الملموسة (RoTE) بنسبة 8.8%، متفوقاً على هدف 8% المحدد للعام.
أعلنت الرئيسة التنفيذية للبنك، بيتينا أورلوب، خلال مكالمة الأرباح أن الشركة ستقوم بتحديث استراتيجيتها لعام 2027، والتي تتضمن هدفاً معدلاً للعائد على حقوق الملكية الملموسة يتجاوز 12% ونسبة تكلفة إلى دخل تبلغ 54%.
بالإضافة إلى ذلك، يستعد البنك لإطلاق برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 600 مليون يورو، مع خطط للتقدم بطلب لإعادة شراء أسهم إضافية بقيمة 400 مليون يورو.
النقاط الرئيسية
- أعلن كومرتسبنك عن صافي ربح قدره 1.9 مليار يورو للربع الثالث من عام 2024.
- وصل العائد على حقوق الملكية الملموسة للبنك إلى 8.8%، متجاوزاً هدف 8% للعام.
- تحسنت نسبة CET1 إلى 14.8%.
- تم تحديث أهداف استراتيجية 2027 لتستهدف عائداً على حقوق الملكية الملموسة يتجاوز 12% ونسبة تكلفة إلى دخل تبلغ 54%.
- تمت زيادة توقعات صافي دخل الفوائد (NII) لعام 2024 إلى 8.2 مليار يورو.
- سيبدأ برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 600 مليون يورو، مع التقدم بطلب لإعادة شراء إضافية بقيمة 400 مليون يورو.
نظرة مستقبلية للشركة
- تمت مراجعة أهداف عام 2027 بهدف تحقيق عائد على حقوق الملكية الملموسة يتجاوز 12% ونسبة تكلفة إلى دخل تبلغ 54%.
- تم تعديل توقعات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) إلى 174 مليار يورو لعام 2024.
- من المتوقع أن تصل نسبة CET1 إلى 15% بنهاية العام.
- تعد توسيع الخدمات للأفراد ذوي الثروات الفائقة وتحسين توظيف رأس المال من المبادرات الاستراتيجية الرئيسية.
النقاط السلبية
- ارتفعت المصروفات التشغيلية بسبب زيادة تكاليف الموارد البشرية والاستحواذ على Aquila.
- من المتوقع أن تكون تكاليف الربع الرابع أعلى من الربع الثالث بسبب استثمارات تكنولوجيا المعلومات وتعويض التضخم للموظفين.
النقاط الإيجابية
- تمت زيادة توقعات صافي دخل الفوائد (NII) لعام 2024، مع توقعات لصافي دخل الفوائد لعام 2025 تتراوح بين 7.6 مليار يورو و7.9 مليار يورو.
- من المتوقع أن يصل إجمالي الإيرادات إلى 10.9 مليار يورو، مما يعكس نمواً يتجاوز 5% في دخل الرسوم.
- من المتوقع أن يصل صافي النتيجة إلى حوالي 2.4 مليار يورو لعام 2025.
الإخفاقات
- وصلت نسبة التكلفة إلى الدخل إلى 58% في الربع الثالث، وهي أعلى من الهدف البالغ 54%.
- تم تسجيل مخصصات لمخاطر المناخ في المرحلة الثانية، مما يعكس التوقعات التنظيمية.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- لا يُتوقع المزيد من التخفيضات الكبيرة في الأصول المرجحة بالمخاطر على المدى القريب.
- لا يزال النمو في مجالات الأعمال الأساسية محور التركيز على الرغم من النمو المحدود للناتج المحلي الإجمالي في ألمانيا.
- يمكن أن يصل صافي دخل الفوائد للعام المقبل إلى 8.5 مليار يورو، مما يعكس المساهمات الإيجابية من محفظة النسخ والإقراض.
- هدف جديد لمعدل النمو السنوي المركب بنسبة 5% لصافي دخل العمولات.
- تشير مخصصات التقاضي المتعلقة بالعملات الأجنبية إلى انخفاض في القضايا المعلقة في المحاكم، مع إحراز تقدم نحو التسويات.
ركزت مكالمة أرباح كومرتسبنك على الأداء القوي للبنك في الربع الثالث من عام 2024 والتزامه بالأهداف الاستراتيجية وعوائد رأس المال والكفاءة التشغيلية. مع تحديث استراتيجية 2027، يهدف البنك إلى مواصلة مسار نموه مع إدارة المخاطر ورأس المال بكفاءة.
على الرغم من بعض الزيادات في التكاليف التشغيلية والبيئة التنظيمية المعقدة، تظل النظرة المستقبلية إيجابية، مع التركيز على قيمة المساهمين والعوائد المستدامة.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا