مقدمة :
وارن بافيت رجل أعمال ومُسْتَثْمِر، المستثمر الأسطورة، عبقري اقتصادي وأحد أغنى رجال الأعمال وأكثرهم تقديرًا على مستوى العالم. تمتلك مجموعته الاستثمارية بيركشير هاثاواي أسهمًا في أكثر من 60 شركة تجارية مختلفة.
أسس شركة بافيت المحدودة Buffett Partnership Ltd عام 1956، وبحلول عام 1965 تولَّى إدارة مجموعة شركات بيركشاير هاثاواي الاستثمارية Berkshire Hathaway .
بدايات من الصفر
عام 1930 ولد و1936 قام ببيع علب Coca-Cola Co (NYSE:KO) والعلكة وفي سن الحادي عشر اشترى أول ثلاث أسهم له بسعر 38 وتدنى سعرها ل 27 وصبر عليها وباعها ب 40 وندم بعد ذلك عندما وصل السعر ل 200 وذلك كان الدرس الأول الذي تعلمه، أبوه سمسار أسهم مما خلق لديه الدافع لذلك العمل وكان أصدقائه ومعارفه يصفونه في صباه بالمعجزة الرياضية؛ لقدرته على جمع أرقام ضخمة في رأسه.
عند بلوغه الثالثة عشر، كان بافيت يُدير عمله الخاص كبائع للجرائد ولنصائح عن سباقات الخيل.
اشترى بافيت مع صديقه ماكينة ألعاب بينبول pinball بقيمة 25$.
ووضعا الماكينة في محلٍ للحلاقة، وفي غضون عدة أسابيع حصلا على ربحٍ كبير، مما جعلهم يشترون ماكينات أخرى. امتلك بافيت ماكينات ألعاب في ثلاثة أماكن مختلفة، قبل أن يبيعها بقيمة 1200$
تخرَّج من الجامعة في سن العشرين، وكانت ثروته حينئذٍ تُقَدَّر ب 10,000$ جناها من أعماله التجارية أثناء مرحلة الطفولة.
تأسيس الامبراطورية:
تأثَّر بافيت بكتاب بنجامين جراهام المستثمر الذكي مما جعله يلتحق بكلية كولومبيا للأعمال، عَمِلَ بافيت في بيع السندات لدى شركة بافيت-فالك وشركاه لمدة ثلاثة أعوام ثُمَّ عَمِلَ لدى أستاذه كمحلل سندات في شركة جراهام-نيومان لمدة عامين.
في عام 1956، أسس شركة بافيت المحدودة نجح بافيت في التعرُّف على الشركات المُقَدَّرة بأقل من قيمتها والتي جعلت منه مليونيرًا، مُستعينًا بالتقنيات التي تعلمها من أستاذه جراهام.
ومن ضمن الشركات التي قدَّرها بافيت، كانت شركة منسوجات تُدْعَى بيركشير هاثاواي Berkshire Hathaway. بدأ في تجميع أسهم هذه الشركة في بداية الستينات، وبحلول عام 1965 كان قد امتلك الشركة.
برغم نجاح شركة بافيت، إلا أنَّه حَلَّ الشركة عام 1969؛ ليتفرَّغ لتطوير شركة بيركشير هاثاواي واعتمد على توسيع الشركة عن طريق شراء أسهم في مجال الإعلام مثل: جريدة الواشنطن بوست , وفي مجال التأمين، مثل: شركة جيكو وفي مجال الطاقة، مثل: إكسون
عقب استثمارات بيركشير هاثاواي المؤثرة في شركة كوكاكولا (LON:CCH) أصبح بافيت مديرًا للشركة من عام 1989 إلى 2006. كما كان مديرًا لمجموعة سيتي القابضة للأسواق العالمية ولشركة جراهام القابضة ولشركة جيليت
في يونيو 2006، في 2006 تعهد للتبرع ب 85% من ثروته للأعمال الخيرية، واعْتُبِر هذا التبرُّع من أعظم أعمال السخاء الخيري في تاريخ الولايات المتحدة الأمريكية.
في عام 2012، كشف بافيت عن إصابته بمرض سرطان البروستات وشفي منه لاحقا.
جمع 94 % من ثروته بعد عمر الستين:
تخطت ثروته حاجز الـ 100 مليار دولار منذ أسبوع لكن جمع أغلبها بعد عمر الستين وعمره الآن 91 عاما. ويُمضى 80% من يومه في القراءة.
يتصف بالحرص الشديد على المال وقلة الإنفاق، برغم ثروته المهولة يعيش في نفس المنزل منذ عام 1958.
فهو يوقّع صفقات بمليارات الدولارات بينما يمرّ بسيارته كل يوم في طريقه إلى العمل لتناول فطور الصباح في ماكدونالدز (NYSE:MCD) بثمن لا يزيد عن 3.17 دولار، ودعا صديقه بيل غيتس لتناول وجبة غذاء من المطعم ذاته ودفع ثمنها باستخدام الكوبونات المجانية التي فاز بها.
نصائح وارن بافيت :
1. اتبع شغفك “إن سر نجاحٍ موثوقٍ به ومستدام لا يأتي من إرغام نفسك على فعل شيء لا تحبه، بل إن الإنجاز الحقيقي يأتي من عكس ذلك؛ فعل شيء تحبه”.
2. لا تتوقف عن التعلم؛ تعلم كل ما تستطيع
“المخاطر تأتي من عدم معرفتك لما تفعله”
يؤمن بافيت أنه كلما قرأ وتعلّم كان أكثر قدرة على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً. ويبلغ متوسط ما يقرأه حوالي 500 صفحة في اليوم
من الكتب التي أثرت بوارن بافيت ويوصي بها:
المستثمر الذكي لبنجامين غراهام
مغامرات الأعمال: 20 حكاية كلاسيكية من عالم وول ستريت
اختبار الإجهاد: تأملات حول الأزمات المالية لتيم غيثنر
الغرباء، لويليام ثورنديك جونيور
صراع الثقافات، لجون بوجل
3. أنفِق أقل مما تكسبه “إذا كنت تشتري الأشياء التي لا تحتاجها، ستبيع قريبًا الأشياء التي تحتاج إليها”
4. حافظ على هدوءك في مواجهة التقلبات.
حافظ على تركيزك في أعمالك في مواجهة التقلبات التي تحدث في السوق. فتشتيت الجهود في أعمال كثيرة يضر بشركتك بالدرجة الأولى: “القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا، القاعدة رقم 2: ألا تنسى أبدا القاعدة رقم 1.”
5. حافظ على سمعة شركتك يمكن أن تخسر المال، ولكن خسران شركتك سمعتها أمر غير مقبول
6. أعد استثمار أرباحك.
7. كن مختلفًا احكم على نفسك من خلال معاييرك الخاصة وليس من خلال ما يعتقده العالم بك.
8. كن ثابتًا مع مزيد من الإصرار والابتكار، يمكنك أن تتفوق على منافسيك الأكثر نجاحا.
9. قِس أداءك
10. تعلّم تقييم المخاطر
11. اعرف متى تشتري ومتى تبيع
12. وظف الأشخاص المناسبين
13. حافظ على هامش من السلامة
14. امتلك ميزة تنافسية
15. حدد التوقيت المناسب لتتوقف فيه عن المحاولة إن كان الطريق سيقودك نحو خسارات متتالية، المخاطرة ليست دائما مفيدة: “أهم شيء يجب أن تقوم به إذا وجدت نفسك في حفرة هو التوقف عن الحفر”.
16. تعلم الكثير عن الفشل واكتشف ما الأسباب الكامنة وراء فشل الأعمال.
17. ابحث عن نموذج نجاح تقتدي به
18. نوّع مصادر دخلك يُعرف على بافيت أنه يستثمر في عديد من القطاعات مثل: العقارات، الأغذية، المجوهرات، التأمين، المفروشات، السكك الحديدية
19. امنح الحب اللامشروط لمن حولك لأنك ستحصل على الكثير مقابل ذلك،
20. لا تنشغل بمتابعة الأخبار من وجهة نظر بافيت هنا أن الأخبار دائمًا ما تكون مزعجة وسلبية
21.اشتري أسهم جيدة بأسعار مناسبة ولا تشتري أسهم سيئة بأسعار رخيصة
22. يجب أن تنحي العاطفة جانبًا:
ينصح بافيت بعدم الانسياق وراء العواطف والتقلبات المزاجية لأنها من الممكن أن تؤثر بالسلب على الاستثمارات.
أقوال مأثورة
في الأعمال:
القاعدة رقم 1: لا تخسر المال – القاعدة رقم 2: لا تنس القاعدة رقم 1.
السعر هو ما تدفعه والقيمة هي ما تحصل عليه.
تكبر المخاطرة كلما كبر جهلك بما تفعله.
احذر عندما يكون المناخ العام للسوق هو الجشع وقم بالجشع عندما يكون السوق في حالة حذر.
لا تقترض من أجل الاستثمار وإن فعلت فتخلص من القروض في أقرب فرصة.
كنت دائماً أعرف أنني سأكون غنياً. لا أظن أنني لم أفكر غير ذلك لدقيقة.
أظن أنك بدون عقل إذا استمررت في الحصول على وظائف لا تحبها لأنك تظن أنها ستصبح منظرها جيد في شهادة خبراتك. أليس ذلك كمن يوفر الجنس لعمر متأخر؟
أنا أقرأ وأفكر، لذا، أنا أقوم بالمزيد من القراءة والتفكير، وأقوم بقرارات أقل من معظم الناس في البيزنس. أقوم بذلك لأنني أحب ذلك النوع من الحياة.
إذا أرغمت على الاختيار، فإنني لن أقايض نوم ليلة من أجل المزيد من الأرباح.
ليس بالضرورة ان تكون عبقريا لكي تستثمر جيدا.
تريد أن تكون غنياً - استثمر في نفسك.
الخسارة والربح حقيقتان، لذلك عليك تقبل خسارتك قبل ربحك.
يبحث الناس عن طرق لكسب ثروة لكنهم لا يبدؤون من أنفسهم.
أول استثمار لأي مضارب ومستثمر يجب أن يكون في نفسه ومهاراته و معرفته.
إن مرت عليك أيام استثمارية صعبة، فلا تستلم وتنساق مع الوضع العام، فلا يضر أن تكون مشاكساً.
في الحياة الاجتماعية والعامة:
أحدهم يجلس تحت ظل شجرة لأن شخص ما زرعها منذ وقت طويل.
تعلم من إخفاقات الآخرين أكثر من نجاحهم.
الأمانة هي هبة غالية جداً، لا تتوقع أنها ستكون موجودة عند الناس الرخيصة.
يحتاج الأمر ٢٠ سنة لبناء سُمعة طيبة، ويستغرق ٥ دقائق لتدميرها، إذا فكرت بهذه الطريقة ستفعل كل شيء بشكل مختلف.
المصداقية هي هدية ثمينة. لا تتوقعها من الشخص الرخيص.
من الأفضل أن تكون مع أشخاص أفضل منك.
مهما كانت الموهبة أو المجهود عظيم فإن بعض الأشياء تحتاج للوقت. لا يمكنك أن تحصل على طفل جديد في شهر بأن تجعل 9 سيدات حامل.
لا تختبر عمق النهر بكلتا القدمين.
---------------------------------------------------
تابعونا على حساباتنا في تويتر وتيلغرام للمزيد من التحليلات اليومية وآخر الفرص الاستثمارية.
وتابع البث المباشر يوميا على اليوتيوب (ابحث عن قناة محمود إدلبي) واشترك وفعل جرس التنبيه
حساب سويسكوت بنك تويتر @Swissquote_ar