يلاحظ مستثمرو الشراء والاحتفاظ أن سبتمبر قد تسبب في تقلبات وانخفاضات في الأسواق الأوسع. حتى الآن في خلال هذا الشهر، انخفض مؤشر داو جونز الصناعي ومؤشر إس آند بي 500، وناسداك 100 بحوالي 2.5٪ و2.4٪ و2.1٪ على التوالي.
ومع ذلك، بالنسبة للقراء الذين يستثمرون بهدف الحصول على عائد يجعل سنوات التقاعد مريحة من الناحية المالية، ليس عليهم أن يقلقوا كثيرًا بشأن جرعة الأدرينالين اليومية في الأسواق. بعبارة أخرى، بالنسبة لمعظم مستثمري التجزئة، فإن التداول فى السوق على المدى القصير فيما يتعلق بالأسهم ليس بالضرورة أفضل استراتيجية.
بدلاً من ذلك، يمكن أن يساعد شراء وحيازة شركات قوية الأفراد على تحقيق عوائد كبيرة. على سبيل المثال، على مدار العقد الماضي، كان متوسط إجمالي العائد السنوي لمؤشر إس آند بي 500 أكثر من 10٪. وعندما نفكر في فترات أطول، يكون متوسط العائد حوالي 8٪ سنويًا.
لنفترض أن هناك مستثمر يبلغ الآن من العمر 35 عامًا ولديه مدخرات تبلغ 10000 دولار ويخطط للتقاعد في سن 65. يقرر هذا المستثمر الآن استثمار 10000 دولار في عدد من صناديق الاستثمار المتداولة وتقديم دفعات سنوية إضافية بقيمة 3600 دولار مع بداية كل عام.
إذا كان لدى هذا الشخص 30 عامًا يستثمر خلالها ويتلقى عائدًا سنويًا بنسبة 7٪، وزيادته مرة واحدة سنويًا، ففي نهاية 30 عامًا، سيصل إجمالي المبلغ المدخر إلى حوالي 439،985 دولارًا.
إذا ارتفع العائد السنوي إلى 9٪، فسيصبح إجمالى المبلغ 667،548 دولارًا.
يعني توفير 3600 دولار في السنة تخصيص 300 دولار شهريًا أو حوالي 10 دولارات في اليوم. وإذا تمت زيادة المبلغ المساهمة إلى 4800 دولار في السنة، وبمعدل عائد 7٪، فإن إجمالي المدخرات على مدى 30 عامًا يقفز إلى أكثر من 561،273 دولارًا.
لذلك، يقدم مقال اليوم معلومات عن اثنين من الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) والتي يمكن أن تجذب مستثمري الشراء والاحتفاظ، الذين يرغبون في الادخار على المدى الطويل تحسبًا للسنوات اللاحقة من حياتهم.
مؤشر فان جارد لتقديرات توزيع الأرباح للشركات الأمريكية (VIG)
السعر الحالي: 158.41 دولار أمريكي
نطاق 52 أسبوعًا: 124.14 - 163.25 دولارًا أمريكيًا
توزيعات الأرباح: 1.61٪
نسبة المصاريف: 0.06٪ في السنة
يتيح صندوق مؤشر فان جارد لتقديرات توزيع الأرباح الاستثمار فى الأعمال التجارية التي تزيد أرباحها باستمرار. وهو من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة، ويتجاوز صافي الأصول التى يمتلكها مبلغ 76.5 مليار دولار. وتم إطلاقه في أبريل 2006.
VIG، الذي يتتبع عائدات مؤشر ناسداك لشركات تحقيق الأرباح، هو صندوق مُدار بشكل سلبي. ويتكون من شركات لديها سجل من الزيادات المنتظمة في توزيعات الأرباح السنوية لا يقل عن عشر سنوات. لذلك، فإن الصندوق جدير باهتمام أولئك الذين يسعون للحصول على دخل سلبي بالإضافة إلى نمو الأرباح.
يتكون الصندوق من 247 شركة مقرها الولايات المتحدة. وفيما يتعلق بالقطاعات، فإن القطاعات الصناعية لديها الشريحة الأكبر بنسبة 21.5٪، يليها القطاع الاستهلاكي (16.6٪)، والرعاية الصحية (15.10٪) والقطاع المالي (14.20).
هناك عشرة أسماء رائدة تشكل ما يقرب من ثلث صافي الأصول. بعبارة أخرى، هى الأعلى وزنًا. هذه الأسماء هي مايكروسوفت (NASDAQ:MSFT)، وجي بي مورجان، وجونسون آند جونسون، وول مارت، ويونايتد هيلث، وفيزا، وهوم ديبوت، وهي على رأس قائمة الأسهم المكونة للصندوق.
على مدار الـ 52 أسبوعًا الماضية، حقق صندوق VIG عائدات بنسبة 22.5٪ وحوالي 12.2٪ منذ بداية عام 2021 حتى الآن. وسجل أعلى مستوى قياسي له في أوائل سبتمبر. قد يؤدي الانخفاض المحتمل نحو المستوى 155 دولارًا أمريكيًا أو أقل منه إلى تحسين هامش الأمان.
صندوق شواب الأمريكي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
السعر الحالي: 101.86 دولار
نطاق 52 أسبوعًا: 64.94– 106.13دولارًا أمريكيًا
توزيعات الأرباح: 1.01%
نسبة المصاريف: 0.04%
يستثمر صندوقنا الثاني، وهو صندوق شواب الأمريكي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، في الأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الصغيرة. وعلى الرغم من أن شركات السمسرة المختلفة قد يكون لها تعريفات مختلفة للشركات الصغيرة، إلا أن أسهم الشركات الصغيرة عادة ما تكون تلك التي تتراوح قيمتها السوقية بين 300 مليون دولار و2 مليار دولار. هناك طريقة أخرى للتفكير في هذه الأعمال وهي تلك التي لم يتم التعرف على مستثمريها بشكل كامل بعد.
صندوق شواب لديه أسهم فى 1853 شركة، ويتعقب مؤشر داو جونز لأسواق الأسهم الأمريكية الصغيرة. وبدأ الصندوق التداول في نوفمبر 2009.
تشكل أكبر 10 شركات حوالي 4٪ من صافي الأصول البالغة 17.7 مليار دولار. ومن حيث القطاعات التى يستثمر فيها، يمثل قطاع الرعاية الصحية (16.58٪) تليها قطاع الصناعة (15.67٪)، ثم القطاع المالي (15.52٪) ثم القطاع الاستهلاكي (15.00٪).
تشمل الشركات الرائدة التى يستثمر فيها الصندوق مجموعة البنية التحتية للويب والأمان كلاود فلير ؛و ايه ام سي انترتينمنت هولدينجز، التي أصبحت من بين الأسهم الميمية التي تتم متابعتها على نطاق واسع؛ شركة سيزرز للألعاب والضيافة ذات الوزن الثقيل، شركة علوم الحياة ريبليجن ؛ ومتاجر التجزئة المتخصصة فلور آند ديكور هولدينجز.
وبلغت عائدات الصندوق حوالي 45٪ في العام الماضي وحوالي 14.5٪ منذ بداية العام حتى الآن. وقد تعرضت الأسهم المكونة لصندوق الاستثمار هذا للضغط منذ أن سجل شواب أعلى مستوى قياسي في أوائل يونيو. من شأن المزيد من الانخفاض إلى ما دون 100 دولار أن يوفر نقطة دخول أفضل لمستثمري الشراء والاحتفاظ.