يستعد الاتحاد الأوروبي لإنشاء جهة تنظيمية جديدة تخضع لإشراف مباشر على الكريبتو. في حين أن اهتمام صناعة الكريبتو كان على الأسواق في تنظيم الأصول المشفرة وتنظيم تحويل الأموال المثير للجدل، فهذه جزء من حزمة أوسع من سياسة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AML) التي سيكون لها آثار كبيرة على جميع المؤسسات المالية.
أصدرت المفوضية الأوروبية اقتراحها بشأن التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أو AMLD6، في يوليو الماضي. أصدر المجلس الأوروبي نسخته الشهر الماضي. وسيتولى البرلمان الأوروبي الأمر بعد عطلة أغسطس الجارية. بمجرد تمرير نسختها من اللائحة، ستدخل الهيئات الثلاث في مفاوضات غامضة إلى حد كبير تسمى ثلاثية.
من الأمور المركزية للتشريع الجديد إنشاء هيئة تنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. على الرغم من أن الهيئات التشريعية لا تزال بحاجة إلى التفاوض، إلا أنه يبدو أن هناك حدًا أدنى من الخلاف بشأن الحاجة إلى مثل هذا النظام المنتظم وأنه يجب أن يكون لها إشراف مباشر على مزودي خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي.
في الماضي، كان البرلمان الأوروبي هو الأكثر عدوانية من بين الهيئات الثلاث فيما يتعلق بالدعوة إلى تنظيم العملة المشفرة. على هذا النحو، من غير المرجح أن تعارض الهيئة بشكل خاص إعطاء المنظم المستقبلي إشرافًا مباشرًا على العملات المشفرة.
ستراقب الجهة التنظيمية، التي يطلق عليها اسم “سلطة مكافحة غسل الأموال” أو “AMLA”، على الأقل شركات الكريبتو “عالية المخاطر” كخدمات مالية مباشرة، وفقًا لإصدارات اللجنة والمحامي.
يصف إيجاز برلماني مشترك النظام الجديد على النحو التالي:”يتكون الإشراف على مستوى الاتحاد الأوروبي من نموذج المحور والتحدث، أي مشرف على مستوى الاتحاد الأوروبي مختص بالإشراف المباشر على مؤسسات مالية معينة (FIs)، والإشراف / التنسيق غير المباشر للمؤسسات المالية الأخرى، ودور تنسيقي للإشراف على المؤسسات المالية غير المالية كخطوة أولى “.
ستكون الهيئة الدولية بمثابة تحول كبير بالنسبة للاتحاد الأوروبي. وضعت توجيهات مكافحة غسل الأموال السابقة، لا سيما التوجيهات الرابعة والخامسة، من 2015 و 2018، معايير للدول الأعضاء لجمع وإتاحة بيانات معينة، مثل المعلومات حول الملكية المفيدة للشركات.
هذه السجلات هي مثال جيد على التبني المتباين للوائح. حتى بين البلدان التي توفر الوصول إلى معلومات الشركات مجانًا، وهو بعيد كل البعد عن الجميع – تختلف المعلومات المتاحة على نطاق واسع. يوضح الرسم البياني أدناه الأنواع المختلفة من المعلومات من هذا النوع التي توفرها الدول.
في الواقع، سمح الغموض وراء بعض سجلات الشركات لشركات الكريبتو مثل Binance بالترويج للتنظيم المالطي لسنوات.
حدد AMLD5 أن الدول الأعضاء يجب أن تعامل بورصات العملات المشفرة كمؤسسات مالية. لكن هذا التنفيذ ترك للدول الأعضاء. هناك حق ملجأ لهيئات الاتحاد الأوروبي لملاحقة الدول الأعضاء، لكن متطلبات الإبلاغ الشاملة لا تؤدي إلى هيئة نقابية.
“إذا لم يطبقها عضو بشكل صحيح، فيحق للمفوضية الأوروبية إحضار مالطا، على سبيل المثال، إلى محكمة العدل الأوروبية. ولكن هناك طريقة أخرى، وهو ما يحاولون القيام به، وهو مواءمته من خلال لائحة الاتحاد الأوروبي، “أوضح توماش كراوزيك، محامي Teneo الذي كان جزءًا من المفاوضات وراء AMLD4.
سيتوقف الإطار الزمني للتنفيذ على المفاوضات بين البرلمان الأوروبي بالإضافة إلى المحاكمات اللاحقة التي تشارك فيها المفوضية. سيستغرق تنفيذ اللائحة – بما في ذلك التوظيف في AMLA – سنوات. ولكن يبدو أن هناك القليل من الشك في أن مثل هذا المنظم قادم بالفعل.
قالت مبادرة تشفير الاتحاد الأوروبي، وهي جمعية تجارية، في رسالة: “من الأهمية بمكان التأكد من أن AMLA سيكون لديها موظفين ذوي مهارات كافية يمكنهم التعامل مع أحدث التقنيات المطلوبة للتفاعل مع الشبكات اللامركزية”.