أعلنت مجموعة لينكولن المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: LNC) عن تحقيقها أرباحاً قوية في الربع الأول من عام 2024، مما يشير إلى التقدم في إعادة التموضع الاستراتيجي والتحرك نحو الأولويات طويلة الأجل. وحققت أعمال الشركة في مجال المعاشات التقاعدية أعلى أرباح لها منذ عامين تقريباً، كما أظهرت خدمات خطة التقاعد وحماية المجموعة نمواً قوياً.
وعلى الرغم من بعض البنود الهامة التي أثرت على النتائج، إلا أن الأداء الأساسي لمجموعة لينكولن المالية فاق التوقعات. بلغ الدخل التشغيلي المعدل 71 مليون دولار، أو 0.41 دولار للسهم الواحد، وبلغ صافي الدخل المتاح لحاملي الأسهم العادية 1.2 مليار دولار، أو 6.93 دولار للسهم المخفف.
النتائج الرئيسية
- حققت أعمال مجموعة لينكولن المالية في مجال المعاشات التقاعدية أعلى أرباح ربع سنوي منذ عامين تقريباً.
- سجلت الشركة نمواً قوياً في مجال حماية المجموعة وزيادة المبيعات في خدمات خطط التقاعد.
- وتأثر الدخل التشغيلي المعدل ببنود هامة ولكن تم الإبلاغ عنه بمبلغ 71 مليون دولار أو 0.41 دولار للسهم الواحد.
- بلغ صافي الدخل المتاح لحاملي الأسهم العادية 1.2 مليار دولار أمريكي أو 6.93 دولار أمريكي للسهم المخفف.
- وتركز الشركة على المنتجات ذات التدفقات النقدية المستقرة والعائدات المعدلة حسب المخاطر المرتفعة وتتقدم نحو إعادة التأمين التابعة في برمودا.
- وقد تم الحصول على الموافقات التنظيمية لبيع أعمال إدارة الثروات، والتي من المتوقع أن تحقق فائدة رأسمالية قدرها 650 مليون دولار أمريكي.
توقعات الشركة
- إن مجموعة لينكولن المالية واثقة من قيادة النمو المستدام وتحسين الربحية والكفاءة التشغيلية ومرونة رأس المال.
- تعمل الشركة على تحسين نموذجها التشغيلي وبناء أساس رأسمالي قوي.
- وتتوقع الشركة تحقيق فائدة رأسمالية بقيمة 650 مليون دولار أمريكي من بيع أعمالها في مجال إدارة الثروات.
أبرز الملامح الهبوطية
- سجلت شركة التأمين على الحياة خسارة تشغيلية بقيمة 35 مليون دولار أمريكي، على الرغم من أن ذلك تم تعويضه جزئياً بتحسن دخل الاستثمار البديل.
- تأثر الدخل التشغيلي لخدمات خطة التقاعد بالتدفقات الخارجة ذات القيمة المستقرة وإجراءات معدل الائتمان.
أبرز الملامح الصعودية
- سجل قطاع المجموعة دخلاً تشغيلياً بقيمة 80 مليون دولار أمريكي، مدفوعاً بالتنويع وإدارة النفقات المنضبطة.
- وسجلت المعاشات دخلاً تشغيلياً بقيمة 259 مليون دولار أمريكي بسبب ارتفاع متوسط أرصدة الحسابات وتحسينات في دخل فروق الأسعار.
- وحققت استثمارات الشركة البديلة عائدًا بنسبة 2.3% في هذا الربع.
المفقودات
- انخفضت المبيعات في قطاع المعاشات المرتبطة بالمؤشر المسجل (RILA).
- أقرت الشركة بتأثير البنود الهامة على الدخل التشغيلي المعدل.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقشت الشركة تركيزها على كفاءة رأس المال والعائدات المعدلة حسب المخاطر، لا سيما في قطاع مبيعات المعاشات السنوية.
- وسلطت الشركة الضوء على حضورها القوي في قطاعي الأقساط السنوية الثابتة والمتغيرة والتحديث القادم لمنتج RILA.
- لم تتغير بصمة التوزيع، مع التوسع والتحسينات المستمرة.
- وكان الربع الأول من التأمين على الحياة متوافقاً مع التوقعات عند تعديلها مع البنود الملحوظة، مع التركيز على قطاع التأمين على الحياة الشاملة المفهرسة (IUL).
في الختام، يعكس الربع الأول من عام 2024 لمجموعة لينكولن المالية نجاح الشركة في تحقيق أولوياتها الاستراتيجية، مع قوة خاصة في قطاعي المعاشات وحماية المجموعة. ومن المتوقع أن يؤدي بيع أعمال إدارة الثروات والتركيز على المنتجات ذات التدفقات النقدية المستقرة والعوائد المرتفعة المعدلة حسب المخاطر إلى وضع الشركة في وضع جيد للنمو المستقبلي.
InvestingPro Insights
أظهرت مجموعة لينكولن المالية (LNC) مرونة في الربع الأول من عام 2024، مع أداء ملحوظ في أعمال المعاشات وقطاع حماية المجموعة. ويتجلى التزام الشركة بإعادة التموضع الاستراتيجي والأولويات طويلة الأجل في النتائج المعلنة. فيما يلي بعض رؤى InvestingPro للنظر فيها:
توفّر مقاييسبيانات Invest ingPro فهماً أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق:
- تبلغ القيمة السوقية 4.59 مليار دولار، مما يعكس حجم الشركة وتقييم المستثمرين.
- تبلغ نسبة السعر إلى الربحية لمجموعة لينكولن المالية حاليًا سالبة عند -5.44، مما يشير إلى أن الشركة قد سجلت خسارة للسهم الواحد خلال العام الماضي. ويتم تعديل هذا المعدل إلى -6.54 عند النظر في الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
- إن عائد توزيعات أرباح الشركة قوية عند 6.5%، حيث كان آخر تاريخ لتوزيعات الأرباح هو 9 أبريل 2024، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة للمساهمين.
تسلطنصائح InvestingPro الضوء على العوامل الرئيسية التي قد يرغب المستثمرون في أخذها بعين الاعتبار:
- تشتهر مجموعة Lincoln Financial Group بعائدها المرتفع على المساهمين، وهي علامة إيجابية للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات مدرة للدخل.
- قام المحللون بمراجعة أرباحها بالتخفيض للفترة القادمة، مما يشير إلى أنه قد تكون هناك تحديات مقبلة قد تؤثر على أداء الشركة.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل شامل ورؤى إضافية، هناك 9 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة لمجموعة لينكولن المالية على https://www.investing.com/pro/LNC. قد توفر هذه النصائح مزيدًا من الإرشادات حول نمو صافي الدخل المتوقع للشركة، وموثوقية توزيعات الأرباح، وتوقعات الربحية لهذا العام.
للوصول إلى هذه الرؤى القيّمة، ضع في اعتبارك استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+ في InvestingPro. يمكن لهذا العرض أن يعزز استراتيجيتك الاستثمارية من خلال البيانات في الوقت الفعلي وتحليلات الخبراء.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.