في مكالمة الأرباح للربع الثالث في 25 أكتوبر 2024، أعلنت كاياكا بانك (BME: CABK) عن زيادة في صافي الربح بنسبة 3٪ على أساس سنوي، لتصل إلى 1.57 مليار يورو، مع ارتفاع ملحوظ بنسبة 20٪ في الإقراض الجديد. وصلت توزيعات الأرباح المرحلية للبنك إلى 1.1 مليار يورو، وحصل على الضوء الأخضر لإعادة شراء الأسهم للمرة الخامسة بعد إكمال الرابعة. يستند هذا الأداء إلى نمو قوي في أموال العملاء، وزيادة في صافي دخل الفوائد (NII)، واقتصاد إسباني قوي من المتوقع أن ينمو بنسبة 2.8٪ في عام 2024.
النقاط الرئيسية
- ارتفع صافي الربح إلى 1.57 مليار يورو، بزيادة 3٪ عن العام السابق.
- ارتفع الإقراض الجديد بنسبة 20٪، وأظهرت أموال العملاء نمواً كبيراً.
- استقر صافي دخل الفوائد على أساس ربع سنوي، مما ساهم في نظرة إيجابية للسنة المالية.
- أعلن البنك عن توزيعات أرباح مرحلية بقيمة 1.1 مليار يورو والموافقة على إعادة شراء الأسهم للمرة الخامسة.
- لا يزال توليد رأس المال في كاياكا بانك قوياً، مع إجمالي 9.5 مليار يورو في توزيعات رأس المال المخطط لها على مدى ثلاث سنوات.
- النمو المتوقع للاقتصاد الإسباني وزيادة حجم أعمال كاياكا بانك يبشران بالخير للأداء المستقبلي.
نظرة الشركة المستقبلية
- تتوقع كاياكا بانك أن يتجاوز صافي دخل الفوائد للسنة المالية 2024 11 مليار يورو.
- البنك متفائل بشأن النمو في البرتغال ويتوقع نمواً منخفضاً بخانة واحدة في الرسوم.
- سيتم تقديم خطة جديدة لمدة ثلاث سنوات في يوم المستثمر بالتزامن مع بدء إعادة شراء الأسهم بقيمة 500 مليون يورو.
النقاط السلبية
- انخفض هامش العملاء بمقدار 15 نقطة أساس إلى 343 نقطة أساس.
- كان هناك انخفاض بنسبة 4.5٪ على أساس ربع سنوي في التأمين على مخاطر الحياة بسبب انخفاض المطالبات بشكل استثنائي في العام السابق.
النقاط الإيجابية
- ارتفعت أرصدة إدارة الثروات خارج الميزانية العمومية بنسبة 9٪، وزادت الودائع في الميزانية العمومية بنسبة 5.5٪.
- نمت إيرادات إدارة الثروات بنسبة 12٪ على أساس سنوي، وزادت إيرادات الخدمات بنسبة 3.8٪ منذ بداية العام حتى تاريخه.
- انخفضت القروض المتعثرة إلى 10.4 مليار يورو، مع الحفاظ على نسبة القروض المتعثرة عند 2.69٪.
الإخفاقات
- على الرغم من الأداء الإيجابي العام، واجه صافي دخل الفوائد التجارية تأثيرات سلبية من إعادة تعيين مؤشر القروض.
أبرز النقاط في جلسة الأسئلة والأجوبة
- الإدارة واثقة من الحفاظ على الهوامش والمشهد التنافسي للرهون العقارية يظل مستقراً.
- نما الإقراض الاستهلاكي، الأقل ارتباطاً بأسعار السوق، بنسبة تقارب 6٪ منذ بداية العام حتى تاريخه.
- يدير البنك المخصصات الضريبية بحذر وسط النقاشات الضريبية الجارية.
في الختام، رسمت مكالمة أرباح كاياكا بانك للربع الثالث من عام 2024 صورة لبنك في موقف قوي، مع إدارة فعالة لرأس المال ومؤشرات اقتصادية إيجابية تشير إلى استمرار النمو. قيادة البنك واثقة من استراتيجيتهم ومدعومة بالأداء في المجالات الرئيسية مثل الإقراض وإدارة الثروات ونمو أموال العملاء.
رؤى InvestingPro
يتم دعم الأداء القوي لكاياكا بانك في الربع الثالث من عام 2024 بشكل أكبر من خلال البيانات الفورية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للبنك 44.85 مليار دولار، مما يعكس ثقة المستثمرين في مسار نموها. يتماشى هذا مع الزيادة المبلغ عنها بنسبة 3٪ في صافي الربح والارتفاع بنسبة 20٪ في الإقراض الجديد.
تشير نسبة السعر إلى الربحية للبنك البالغة 8.27 إلى أنه يتم تداوله بتقييم جذاب نسبة إلى أرباحه، وهو أمر ملحوظ بشكل خاص نظراً لأدائه المالي القوي. يتم تعزيز ذلك من خلال نصيحة من InvestingPro تشير إلى أن كاياكا بانك "يتم تداوله بنسبة سعر إلى ربحية منخفضة نسبة إلى نمو الأرباح على المدى القريب." يصبح مقياس التقييم هذا أكثر إقناعاً عند النظر إلى النمو القوي في إيرادات البنك بنسبة 14.18٪ خلال الاثني عشر شهراً الماضية.
تسلط نصيحة أخرى من InvestingPro الضوء على أن كاياكا بانك "قد رفع توزيعات أرباحه لمدة 3 سنوات متتالية"، وهو ما يتوافق مع إعلان البنك عن توزيعات أرباح مرحلية بقيمة 1.1 مليار يورو. عائد توزيعات الأرباح الحالي البالغ 5.05٪ جذاب بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصة مع الأخذ في الاعتبار نمو توزيعات الأرباح بنسبة 95.53٪ خلال الاثني عشر شهراً الماضية.
يتم التأكيد على ربحية البنك من خلال هامش الدخل التشغيلي المثير للإعجاب البالغ 64.01٪، والذي يدعم النظرة المتفائلة للإدارة للسنة المالية 2024. تتماشى هذه الربحية القوية مع نصيحة InvestingPro التي تنص على أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن رؤى أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 6 نصائح إضافية يمكن أن توفر سياقاً قيماً للصحة المالية لكاياكا بانك ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا