أبريل أفضل شهر للاستثمار؟ ليست حكمة، ولكنها إحصائية!
في الصورة أدناه، نرى بيانات مؤشر إس آند بي 500، مع متوسط العائد لكل شهر (العمود الملون الأول)، النسبة المئوية لعدد مرات الإغلاق الموجب خلال الشهر (العمود الملون الثاني)، ونسبة الأيام ذات أفضل وأسوأ أداء.
المصدر: Topdowncharts.com
الآن، وكما هو الحال دائمًا، حقيقة أن الإحصائيات والتاريخ يخبروننا أن شهر أبريل هو شهر رائع للاستثمار لا يعني ضمان أن كل شهر أبريل سيكون على هذا النحو، فهذا يعني ببساطة أنه من المرجح أن تحصل على نتائج ممتازة.
ومع ذلك، حتى هنا، يجب أن نحاول أن نتعمق في تحليلنا، وأن ندرس بالتفصيل المناطق وفئات الأصول.
المصدر: Topdowncharts.com
كما نرى، فإن فئة الأصول التي تعاني أكثر من غيرها منذ بداية العام هي السندات. والتي بسبب التضخم وارتفاع أسعار الفائدة، أصبحت في وضع ضعيف حاليًا.
من ناحية أخرى، على الرغم من وقوع الحرب، فقد عانت الأسهم في البداية من رد فعل عنيف قوي ولكنها انتعشت بعد ذلك وكما يحدث غالبًا في وقت قصير.
من ناحية أخرى، تعتبر المواد الخام في عام 2022 هي الرابح الحقيقي في السيناريو الحالي، لكننا سنرى إلى متى.
ومع ذلك، هناك حقيقة واحدة مؤكدة: مع معدل التضخم في المتوسط أعلى 5-7٪ حسب المنطقة، فمن غير المعقول اليوم عدم التفكير في شيئين عندما يتعلق الأمر بمحافظنا الاستثمارية:
-
فئة أصول الأسهم
-
الأفق الزمني لأكثر من 7 سنوات
من بين الاختيارات الممكنة التي يجب مراعاتها في المحفظة، يجب أن تكون هناك مساحة لمنتجات مثل فانجارد لايف إستراتيجي 60 ٪ لصناديق الاستثمار المتداولة التراكمية (VNGA60) على سبيل المثال (اختر تخصيص الأصول، على سبيل المثال 60 سهمًا و 40 سندًا، ومنتج واحد يعيد التوازن الذاتي لنفسه يوميًا، بما يخلق نوعًا من التخصيص التلقائي للأصول بتكلفة منخفضة جدًا).
على مستوى المناطق الجغرافية، تعول أوروبا كثيرًا على حل الصراع، لذا إذا كان عليهم أن يجدوا بعض الراحة بحلول أبريل، فيجب أن تقدم أوروبا أفكارًا مثيرة جدًا للاهتمام، تتعلق بالقطاع المصرفي في المقام الأول.
المصدر: Topdowncharts.com
في الصورة أعلاه، في الواقع، نرى كيف أن التقييمات النسبية بين أوروبا وأمريكا تمثل حالة هبوط من الأولى إلى الثانية.
يمكن أن تشهد الصين نفسها، التي يُشار إليها على أنها الشريك الروسي الرئيسي والتي عوقبت في سوق الأسهم بسبب ذلك في الفترة الماضية، انتعاشًا قصير الأجل يكون قادرًاعلى مساعدة المحافظ. هذا لأن سببًا آخر لضعف الصين كان الزيادة في حالات كوفيد (ذروة جديدة في عامين) مما أجبر العديد من المناطق على الإغلاق المطول.
إذا حدثت انفراجة في الأوضاع في الأسبوعين المقبلين، فيمكننا أيضًا أن نشهد انتعاشًا جديدًا قصير المدى هنا.
المصدر: Investing.com
الخلاصة
قد يكون شهر أبريل جيدًا للاستثمار، على الأقل هكذا تخبرنا القصة، لكن يناير كان يجب أن يكون أيضًا (ونعرف كيف سارت الأمور).
بشكل عام، سألتزم بهذه القواعد البسيطة والمفيدة دائمًا:
-
تتحرك الأسواق بسرعة: لقد رأينا ذلك في كوفيد، مع "الارتداد على شكل-V " ، والآن مع الصراع في أوكرانيا، تنتقل الأسواق من الإيجابية إلى السلبية والعكس صحيح في وقت قصير جدًا.
-
تغير رواية الأسعار: إذا هبطت الأسواق أو ارتفعت، فإن الصحف (التي تصل دائمًا بعد الحدث) ستتحدث عنها وفقًا لذلك. لذلك دعونا نتجنب التفكير في أنه من خلال قراءة الصحف سنتمكن من التنبؤ بالسوق
-
إن التغلب على السوق (والتنبؤ به) أمر صعب. 9 من أصل 10 صناديق نشطة تفشل (مع كل البيانات المتاحة) هل تريد أن تفعل ذلك؟ حظًا سعيدً!
-
يُفضل اختيار الأسهم الفردية (انتقاء الأسهم) عندما تكون الأسواق إيجابية بشكل عام، لأنه من المرجح أن يساعدك "السوق" بشكل عام، حتى عندما تتخذ خيارات خاطئة. إذا قمت بذلك في مراحل التباطؤ، فأنت إما أنك تتنبأ بشكل جيد جدًا، أو أنك تؤذي نفسك. بدلاً من ذلك، اشتر السوق بالكامل.
تحذير
"تمت كتابة هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط ؛ فهي لا تشكل طلبًا أو عرضًا أو نصيحة أو استشارة أو توصية استثمارية، وهي على هذا النحو لا تستهدف تحفيز شراء الأصول بأي شكل من الأشكال. تذكر أن أي نوع من الأصول يتم تقييمه من عدة وجهات نظر وهي محفوفة للغاية بالمخاطر، وبالتالي فإن كل قرار استثماري ومخاطر ذات صلة به تظل مسؤوليتك أنت وحدك.