فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامة قدرها 3.5 مليون جنيه إسترليني (4.5 مليون دولار) على شركة CB Payments Limited (CPBL)، وهي شركة تابعة لشركة Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN)، لافتقارها إلى ضوابط كافية لمكافحة غسيل الأموال. ويمثل هذا أول إجراء إنفاذ افتتاحي لهيئة السلوك المالي (FCA) يستهدف شركة لتداول الأصول المشفرة.
كانت شركة CB Payments Ltd، التي تعمل كبوابة للعملاء للمشاركة في تداول الأصول المشفرة داخل مجموعة Coinbase الأكبر، قد وافقت في أكتوبر 2020 على تعزيز ضماناتها الخاصة بالجرائم المالية بعد تفتيش هيئة السلوك المالي. وعلى الرغم من الاتفاقية التي منعت شركة CPBL من ضم عملاء جدد ذوي مخاطر عالية إلى أن يتم حل المشكلات، إلا أن الشركة استمرت في خدمة 13,416 عميلًا من هؤلاء العملاء.
وقد أودع ما يقرب من ثلث هؤلاء العملاء ما مجموعه 24.9 مليون دولار أمريكي، والتي تم استخدامها بعد ذلك لتنفيذ معاملات الأصول المشفرة عبر كيانات Coinbase الأخرى، والتي بلغت قيمتها حوالي 226 مليون دولار أمريكي. وقد اكتشفت هيئة الرقابة المالية أن عدم امتثال CPBL المتكرر للاتفاقية الطوعية مر دون أن يلاحظه أحد لمدة عامين تقريبًا.
وقد صرحت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة لقسم الإنفاذ في هيئة السلوك المالي: "كانت ضوابط CPBL تعاني من نقاط ضعف كبيرة وقد أخبرتها هيئة السلوك المالي بذلك، ولهذا السبب كانت هناك حاجة إلى المتطلبات. ومع ذلك، فقد انتهك البنك المركزي اللبناني تلك المتطلبات مرارًا وتكرارًا."
وردًا على الغرامة، وافقت شركة CB Payments Ltd على حل المشكلة، مما أدى إلى تخفيض العقوبة الأصلية بنسبة 30%، والتي كانت ستبلغ 5 ملايين جنيه إسترليني.
وقد أعربت Coinbase عن موقفها بشأن هذه المسألة، مؤكدةً على التزامها بالتنظيم والتعاون مع السلطات المالية مثل هيئة السلوك المالي (FCA) لتوفير منصة متوافقة وموثوقة وآمنة لعملائها.
ساهمت رويترز في هذه المقالة.تم ترجمة هذه المقالة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي بعد مراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنها