أعلنت مجموعة KB المالية (KBFG) عن زيادة متواضعة في صافي الربح التراكمي للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق، مع انخفاض في الأرباح مقارنة بالربع السابق. وخلال مكالمة أرباح الربع الثالث، قام الرئيس التنفيذي للمجموعة جونغ هي يانغ والمدير المالي جاي كوان كيم بتوضيح خطة الشركة المستدامة لزيادة القيمة، والتي تهدف إلى تعظيم الربحية مع الحفاظ على جودة الأصول.
يتماشى تركيز الشركة على عوائد المساهمين، والذي ينعكس في هدف نسبة حقوق الملكية العادية من المستوى الأول (CET1) البالغ 13.5% بحلول نهاية عام 2024، مع خطط توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
النقاط الرئيسية
- أعلنت مجموعة KB المالية عن صافي ربح تراكمي قدره 4.3953 تريليون وون كوري للربع الثالث من عام 2024، بزيادة طفيفة عن العام السابق.
- بلغت نسبة CET1 13.85%، متجاوزة الهدف المحدد بـ 13.5% لنهاية عام 2024.
- تم الإعلان عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 795 وون كوري للسهم وإعادة شراء أسهم بقيمة 100 مليار وون كوري.
- انخفض صافي هامش الفائدة (NIM) بمقدار 13 نقطة أساس على أساس ربع سنوي بسبب خفض أسعار الفائدة في السوق وتباطؤ نمو القروض.
- تخطط المجموعة لاستقرار NIM في الربع الرابع والحفاظ على المخصصات المحافظة، خاصة في تمويل المشاريع العقارية.
نظرة مستقبلية للشركة
- تهدف مجموعة KB المالية إلى تحقيق نمو مستدام للقروض مدفوع بالجودة وتعزيز التواصل مع المستثمرين الأفراد.
- تركز الإدارة على مواءمة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) مع برنامج زيادة القيمة للشركة، والذي سينعكس في خطط تعويضات التنفيذيين وموظفي المبيعات.
- من المتوقع أن يرتفع الدخل غير المرتبط بالفوائد، مما يساهم في تحسين صافي الربح الإجمالي على الرغم من التراجع المتوقع في دخل الفوائد.
النقاط السلبية
- يمثل ربح الربع الثالث البالغ 1.614 تريليون وون كوري انخفاضًا عن الربع السابق بسبب تأثيرات المخصصات.
- أدى تباطؤ نمو القروض وتوقعات السوق بخفض سعر الفائدة الأساسي إلى انخفاض في NIM.
النقاط الإيجابية
- بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل (CIR) التراكمية للربع الثالث 36.5%، مما يعكس أرباحًا قوية وضوابط فعالة للتكاليف.
- تظل نسبة تكلفة الائتمان (CCR) مستقرة عند 41 نقطة أساس، مستفيدة من استقرار سوق تمويل المشاريع العقارية.
- تشير نسب كفاية رأس المال إلى مركز رائد في الصناعة، مع نسبة BIS أساسية تبلغ 16.75% ونسبة CET1 تبلغ 13.85%.
الإخفاقات
- بلغ صافي دخل الفوائد للمجموعة للربع الثالث 3.165 تريليون وون كوري، مع نسبة تكلفة إلى دخل تبلغ 36.5%.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- ستوفر إصدارات الأرباح المستقبلية فرصًا للمستثمرين الأفراد لتقديم الأسئلة مسبقًا.
- تركز الشركة على النمو منخفض رأس المال لتحسين كفاءة رأس المال وتقليل الفجوة بين نمو الأصول ونمو الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA).
- من المتوقع أن تظل جودة الأصول قوية، مع وجود تدابير استباقية للحفاظ على CCR حول 40 نقطة أساس في العام المقبل.
عكست مكالمة أرباح الربع الثالث لعام 2024 لمجموعة KB المالية شركة توازن استراتيجيًا بين النمو والربحية. يضع النهج المحافظ للشركة تجاه المخصصات وإدارة رأس المال، جنبًا إلى جنب مع خطط تعزيز عوائد المساهمين، مجموعة KB المالية في موقع يؤهلها للنجاح المستمر في الصناعة المالية.
رؤى InvestingPro
يتم تسليط مزيد من الضوء على الأداء الأخير والمبادرات الاستراتيجية لمجموعة KB المالية من خلال البيانات الفورية من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 27.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس وجودها الكبير في القطاع المالي. يتماشى هذا مع نصيحة InvestingPro التي تحدد KB كـ "لاعب بارز في صناعة البنوك".
تشير نسبة السعر إلى الربحية للشركة البالغة 7.55 إلى أنها "تتداول بمضاعف أرباح منخفض"، كما هو موضح في نصيحة أخرى من InvestingPro. قد يكون هذا التقييم المنخفض جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن القيمة، خاصة مع تركيز الشركة على عوائد المساهمين وإدارة رأس المال كما نوقش في مكالمة الأرباح.
يتم تأكيد التزام مجموعة KB المالية بقيمة المساهمين من خلال سياسة توزيع الأرباح. يبلغ عائد الأرباح الحالي 2.55%، مع نمو مثير للإعجاب في الأرباح بنسبة 51.96% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. يتم تكميل ذلك بنصيحة من InvestingPro تشير إلى أن الشركة "حافظت على مدفوعات الأرباح لمدة 16 عامًا متتالية"، مما يدل على سجل قوي في إعادة القيمة للمساهمين.
كان أداء أسهم الشركة مؤخرًا ملحوظًا، مع عائد إجمالي للسعر بنسبة 13.81% خلال الشهر الماضي وعائد كبير بنسبة 95.58% خلال العام الماضي. تدعم هذه الأرقام نصائح InvestingPro التي تشير إلى "عائد قوي خلال الشهر الماضي" و "عائد مرتفع خلال العام الماضي" على التوالي.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على رؤى أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro 14 نصيحة إضافية لمجموعة KB المالية، مما يوفر تحليلاً أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا