أعلنت مجموعة BAWAG (BAWAG)، وهي مجموعة مصرفية بارزة، عن نتائجها للربع الثالث من عام 2024، مسلطة الضوء على صافي ربح قدره 178 مليون يورو، مع ربحية سهم (EPS) بلغت 2.25 يورو وعائد قوي على حقوق الملكية المشتركة الملموسة (ROTE) بنسبة 24%. وشهدت القيمة الدفترية الملموسة للسهم زيادة سنوية بنسبة 16%، لتصل إلى 38.48 يورو.
بعد موافقة البنك المركزي الأوروبي على الاستحواذ على Knab، رفعت BAWAG هدفها للربح قبل الضرائب للسنة الكاملة إلى أكثر من 950 مليون يورو، متضمنًا مساهمات Knab لمدة شهرين. كما رفعت الشركة هدف نسبة CET1 إلى 12.5% وتتوقع نسبة CET1 افتراضية تزيد عن 14% بحلول نهاية العام.
النقاط الرئيسية
- سجلت مجموعة BAWAG صافي ربح للربع الثالث قدره 178 مليون يورو، وربحية سهم بلغت 2.25 يورو، وعائد على حقوق الملكية المشتركة الملموسة بنسبة 24%.
- وافق البنك المركزي الأوروبي على الاستحواذ على Knab، مما أدى إلى زيادة هدف الربح قبل الضرائب للسنة الكاملة إلى أكثر من 950 مليون يورو.
- تم رفع هدف نسبة CET1 إلى 12.5%، مع توقع نسبة CET1 افتراضية تزيد عن 14% بحلول نهاية العام.
- انخفض صافي دخل الفوائد بشكل طفيف بنسبة 1% إلى 304 مليون يورو، بينما ارتفع صافي دخل العمولات بنسبة 1%.
- انخفضت محفظة المكاتب الأمريكية بنسبة 30%، مع التركيز على استرداد الأصول والإدارة الاستراتيجية.
نظرة الشركة المستقبلية
- تحافظ BAWAG على نظرة حذرة وسط ارتفاع أسعار الفائدة ولكنها تتوقع نمو الأرباح من الأداء التشغيلي القوي.
- تم التخطيط ليوم المستثمرين في 4 مارس 2025، لمناقشة توزيعات رأس المال المحتملة والتطورات الاستراتيجية.
- تتوقع الشركة نمو صافي دخل الفوائد لبقية عام 2023 وحتى عام 2025، على الرغم من انخفاض طفيف في هامش صافي الفائدة.
النقاط السلبية
- انخفض صافي الربح لقطاع التجزئة والشركات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 4% على أساس سنوي.
- شهد قطاع الشركات والعقارات والقطاع العام أيضًا انخفاضًا في صافي الربح بنسبة 6%.
- شهد صافي دخل الفوائد انخفاضًا طفيفًا بسبب انخفاض أحجام الأعمال وزيادة معدلات بيتا للودائع.
النقاط الإيجابية
- بلغت الأرباح قبل المخصصات 265 مليون يورو، مع نسبة التكلفة إلى الدخل 32%.
- كانت إجمالي تكاليف المخاطر منخفضة عند 25 مليون يورو، مما أدى إلى نسبة تكلفة المخاطر 25 نقطة أساس.
- تتمتع الشركة بوضع سيولة مستقر، مع تمويل العملاء البالغ 46.2 مليار يورو والنقد البالغ 15.6 مليار يورو.
الإخفاقات
- أبلغت الشركة عن انخفاض طفيف في صافي دخل الفوائد، ويُعزى ذلك إلى انخفاض أحجام الأعمال وارتفاع معدلات بيتا للودائع من 32% إلى 35%.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- ناقشت الإدارة فرص الإقراض المستقبلية، والحفاظ على نهج ائتماني محافظ، ووجود خط أنابيب قوي في قطاعات الشركات والقطاع العام.
- أعرب المديرون التنفيذيون عن ثقتهم في التدفقات النقدية المستقرة وانتعاش سوق المكاتب الأمريكية.
- تناول إنفر سيروسيتش تأثير تخفيضات أسعار الفائدة من البنك المركزي الأوروبي والوضع النقدي الكبير للشركة في توقع أنشطة الاندماج والاستحواذ.
- استفسر كريس هالام من مجموعة غولدمان ساكس إنك عن الزيادة في معدلات بيتا، والتي تم توضيحها بأنها مدفوعة بأسعار المرجع وليس عوائد العملاء.
في الختام، عكست مكالمة أرباح الربع الثالث لمجموعة BAWAG شركة تدير أصولها بحكمة مع السعي وراء فرص النمو الاستراتيجية. مع الموافقة على الاستحواذ على Knab ونظرة حذرة ولكن متفائلة للمستقبل، تضع BAWAG نفسها لتحقيق نجاح مستمر في القطاع المصرفي.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا