نمت وتطورت بعض المخاطر المتنوعة في سوق العملات المشفرة، وحدث ذلك بينما شهد عالم العملات المشفرة توسعا، وتطورت عمليات التداول في سوق العملات المشفرة البديلة. وحدثت تغطية إعلامية لكل من خطط الخداع والتلاعب في العملات، وكذلك لعمليات التنظيم الحكومي المتزايدة. ولكن لم تنل شرعية منصات تداول العملات الرقمية التغطية الكافية، على الرغم من عمليات القرصنة وانهيار منصات التداول غالبا ما تحوز اهتمام الإعلام، رغم أن هذه الأحداث تعمل على خفض سعر العملات الرقمية، وإن كان هذا الانخفاض قصير المدى.
وقعت بعض الحوادث الضخمة في تاريخ العملات المشفرة القصير، دعت هذه الحوادث المستثمرين إلى تحري الدقة بشأن عمليات تبادل العملات المشفرة التي يرغبون في تداولها. ولعل أضخم انهيار حدث لمنصة تداول كان انهيار Mt. Gox، وكانت منصة لتداول بتكوين مقرها طوكيو. وتسبب هذا في حدوث تلاعب أدى إلى هبوط (بتكوين)إلى 1 سنت في تداول 2011. وزُعم أن هذا الانهيار كان بسبب حصول أحد القراصنة على معلومات هوية مدقق حسابات المنصة من خلال أحد الحواسيب المخترقة، واستخدم تلك المعلومات في تحويل كم ضخم من البتكوين إلى نفسه. وعلى الرغم من أن هذا الحدث تسبب في إغلاق MT.Gox، إلا أنه تم استئناف العمل بها في 2014، وبعدما إلقائهم اللوم على القراصنة بسبب ما شهدوه من خسائر ضخمة.
وبعد عام من هذا الحدث، أُغلق موقع Bitstamp في 2015، بسبب عملية قرصنة محتملة. شهدت منصة تداولBitstamp مقرها المملكة المتحدة وسلوفينيا موقفا مشابها لما حدث في فبراير 2014، فتم إغلاقها بسبب إجراء مجموعة من التحقيقات التي كشفت عملية انتهاك أمني. وبعد هذا استأنف العمل بالمنصة، ومازالت تقوم بعملها.
تعرض سوق NiceHash ومقره سلوفينيا في 2017 إلى سرقة 64 مليون دولار. و NiceHash هو سوق لتعدين العملات المشفرة، وفي ذلك العام كشف عن وجود اختراق لنظام الدفع والسداد فيه. ورغم انخفاض العمليات لفترة، عاد السوق إلى طبيعته.
وزعمت هذا الشهر منصة التداول الإيطالية غير المشهور على نطاق واسع BitGrail، تعرضها للقرصنة، وخسرت ما قيمته 195 مليون دولار من العملات المشفرة المملوكة لمستخدميها، أغلب العملات كانت Nano. وقالت المنصة أنه تم سرقة 17 مليون توكين. وأظهرت بعض المزاعم والأنشطة التي قامت بها تاليا هذه المنصة، أن المنصة كانت تسيء إدارة أصول العملاء، وحاولت إخفاء هذا عن طريق الزعم بأنها تعرضت لمحاولة قرصنة.
وفي وقت قريب، قامت منصة التداول Binance ومقرها هونغ كونغ بوقف عمليات التداول، وألقت اللوم على إجراء عمليات تحديث للنظام، ولكن خشى البعض من أن الأمر في حقيقته ربما يكون قرصنة أو ما هو أسوأ. وانسحب عدد من المستخدمين بفعل هذا الإغلاق.
وصرحت مصادر من Coinprism ومقرها دبلن يوم الاثنين، بأنها ستغلق جميع خدماتها يوم 31 مارس 2018. وظل سبب هذا الإغلاق مجهولا حتى اللحظة.
إذن، كيف يمكن لكل من يرغب في حيازة أو تداول العملات الرقمية، أن يحدد وجود مشكلة في منصات تداولها قبل البدء، أو كيف يمكن للأشخاص أن يحموا أنفسهم من المخاطر الأمنية؟ وهل توجد طريقة يستطيع الأفراد من خلالها أن يعرفوا مسبقا أن المنصة بها عيب ما قد يؤدي لحدوث مشكلات فيما بعد؟ أو كما كتب أحد المشككين في تغريدة على موقع تويتر:
الأعطال الفنية:
ويرى درور ميداليون أن عدد من منصات التداول يوجد لديهم أعطال فنية، أو لا يوجد حماية أمنية كافية فيسهل تعرضهم للقرصنة، أو أنظمتهم ضعيفة فيفشلون في الوفاء بالتزاماتهم تجاه المستخدمين. وهذه الأعطال تجعل منهم فريسة سهلة للقراصنة، وخاصة لهجوم حجب الخدمات (DDoS). ميداليون هو: الرئيس التنفيذي، وأحد مؤسسي bitJob، وهي سوق لا مركزي بنظام الند للند، يوفر للطلاب وظائف بدوام جزئي، ويقول ميداليون:
"أحد أشهر اختراقات القراصنة هو اختراق حجب الخدمات، ويهدف هذا النوع من الاختراقات إلى إسقاط الموقع مؤقتا، ويتم هذا عن طريق تحميل خوادم الموقع فوق طاقتها عن طريق أوامر كثيرة في فترة زمنية محدودة. ويجب أن يأخذ المستخدمون حذرهم عندما يتداولون على منصات تداول العملات المشفرة. فنضع دائما في اعتبارنا أن هذه المواقع لا تخضع لأي قواعد تنظيمية. وتمنح أغلب المواقع تجربة آمنة وصديقة للمستخدم، ولكن في بعض الأوقات يصعب علينا معرفة ما يجري وراء الستار. فنحن لا نعلم ايا من المشاكل التقنية، السياسية أو المتعلقة بالأعمال التي تحدث دون علم المستخدم."
شياهونغ لين، هو مؤسس Bodhi، منصة تنبؤات لا مركزية للسوق تركز على السوق الصيني. ويشرح لنا لين أنه لأمر بالغ الضرورة والأولوية أن نحدد ما إذا كانت منصة التداول التي نستعملها تضمن لنا أمن التوكينات. والطريقة المثلى لضمان أمن المنصة هي: ألا تضع الأصول الرقمية الخاصة بك على منصات التداول. فيقول:
"الأكثر أمنا هو أن تحفظ كافة ممتلكاتك من العملات المشفرة في محفظة local أو hardware، وليس أن تتركها على منصة تتداول تتحكم فيهم. ففي حال حدث أي قرصنة لهذه المنصة من غير الممكن أن تتعرض أصولك للأذى لو كانت على نظام شخصي خاص بك. وإذا أردت أن تضع عملاتك المشفرة على منصة تداول، عليك عندها أن تتأكد أولا من أن هذه المنصة توفر حماية في حال فقدان العملات، وتوفر قواعد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية وهي حسابات مؤمنة لحماية التداول في الوالايات المتحدة. ويسمح هذا لمنصات/أسواق التداول الاقتصادية المركزية بتقديم ميزة لمستخدميها. والمنصة التي لا توفر أي نوع من الحماية تعد مخاطرة. "ويسمح هذا لمنصات /أسواق التداول الاقتصادية التقليدية بتقديم ميزة لمستخدميها
في بعض الحالات، يمكن للقواعد التنظيمية المفروضة في دولة معينة أن تتسبب في إغلاق مفاجئ لمجال التداول. ويشير ميداليون إلى أن هذا النوع من الانهيار يأتي على نحو مفاجئ، ولا يمكن توقعه على الدوام.
وأفضل طريقة من الممكن اتباعها لضمان الحماية هي متابعة الأنباء المتعلقة بالسياسات التنظيمية في كلا من الدولة محل إقامتك، والموقع الجغرافي لمنصة التداول. ويشدد على أن هذا الأمر له أهمية بالغة.
المنصة وصائية أم غير وصائية؟
أحد أهم الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار هو التأكد مما إذا كنت تضع الأصول الخاصة بك في منصة وصائية أم غير وصائية. ففي حال الترتيبات الوصائية يمكن للمنصة أن تصل إلى التوكينات الخاصة بك، وفي حال الترتيبات الغير وصائية لا يمكن لأحد الوصول إليها غيرك. فأنت تتولى مسؤولية كافة ممتلكاتك عن طريق اختيار المحفظات غير الوصائية.
نولان باويرل، مدير البحث في CoinDesk، يقول:
"السؤال الأول الذي يجب طرحه هو: ما إذا كنت ستلجأ إلى نظام وصائي أم غير وصائي. فتختلف طريقة التعامل مع كل منهما، وتختلف المخاوف المتعلقة بكل واحد أيضا. فنجد أن الأنظمة الغير وصائية هي التي لا تخزن أي مفاتيح خاصة بك، وهي منصة مشفرة كليا في البداية والنهاية. فتكمن المشكلة في الأنظمة الوصائية، إذ أنها تعتمد سياسة تخزين، فهي مفتوحة البداية، مشفرة النهاية. فالسؤال هو: ما نسبة المفاتيح الخاصة التي يبعدوها عن الأنترنت؟
ويعتقد بأن عملية القرصنة التي حدثت لمنصة Mt.Gox كان بسبب حفظها عدد من المفاتيح الخاصة في محفظة على الأنترنت، استطاع المهاجم أن يخترقها.
ويضيف ميداليون نقطة أخرى جديرة بأن نشير إليها، فيقول:
"أمر أخير بشأن مستوى أمن المنصة. يجب على المستخدمين أن يتأكدوا من وجود: التوثيق الثنائي، والتأكد من أن النطاق domain تم تخزينه في bookmark الخاصة بهم، وذلك لتجنب أي محاولات انتحال."
تعتبر العملات المشفرة فئة أصول ما زالت في طور النمو، إلا أنه من المؤكد سنشهد تطورا في الحماية الآمنة في المراحل المتقدمة من النمو. وعلى غرار كافة الأصول التي يمكن الاستثمار فيها، يتعين على المستثمر أن يكون على علم تام بحالة وأدوات هذا الأصل، كما يتطلب فحص وعناية ذكية، وهذه هي الوسيلة الأفضل للحصول على أقصى حماية في الفترة الراهنة.