دخل التقاعد: 3 أسهم تدفع المليارات من أرباح الأسهم كل عام
تتمثل إحدى الطرق المؤكدة لتأمين الدخل المتزايد خلال سنواتك الذهبية في شراء أسهم عالية الجودة لزيادة الأرباح.
تثبت الشركات التي تزيد مدفوعاتها النقدية ربعًا تلو الآخر أنها تستطيع إنتاج دخل ثابت وموثوق لمستثمريها، ليس فقط خلال الأوقات الجيدة، ولكن أيضًا خلال فترات الركود والتراجع.
توفر أسهم نمو توزيعات الأرباح أيضًا وسيلة جيدة للتغلب على التضخم. على عكس السندات التي تدفع رأس المال الثابت ومدفوعات الفائدة، كما توفر هذه الشركات زيادة منتظمة في الأجور على شكل أرباح الأسهم لتعزيز قدرتك الشرائية. كذلك يمكنك استخدام هذا المبلغ النقدي لإعادة الاستثمار وشراء المزيد من الأسهم أو لتغطية نفقاتك الشهرية.
وقد قمنا أدناه بتجميع قائمة من ثلاثة من هذه الأسهم التي يمكن الوثوق بها لكسب دخل متزايد بشكل مطرد. لا شك أن عوائد أرباحهم منخفضة في هذه المرحلة حيث ارتفعت أسعار أسهمها خلال العام الماضي، لكنها أسماء منخفضة المخاطر وعالية الجودة ومناسبة لمحفظة تقاعد طويلة الأجل.
1. لوي
-
متوسط نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 16.5٪
-
عائد توزيعات الأرباح: 1.2٪
-
نسبة الدفع: 26٪
تعد شركة لوي (بورصة نيويورك: LOW) العملاقة لتحسين المساكن واحدة من أفضل أسهم نمو الأرباح لمستثمري الدخل.
حيث تعتبر الشركة رقم 2 لمتاجر التجزئة في المنازل في الولايات المتحدة، وهي تشهد نموًا متسارعًا منذ تفشي الوباء، مما دفع العمال المقيمين في المنزل إلى إنفاق المزيد من الأموال في منازلهم.
ومن المحتمل أن يستمر هذا الاتجاه حيث تبحث العديد من الشركات عن نموذج عمل مختلط، حيث سيسمح لمزيد من العمال بالاحتفاظ بمرونتهم. ويشير هذا، جنبًا إلى جنب مع أسعار الفائدة المنخفضة والمدخرات الهائلة التي راكمها الأمريكيون خلال الوباء، إلى استمرار المكاسب لأسهم تحسين المنازل.
تدفع لوي حاليًا 0.8 دولارًا أمريكيًا للسهم من الأرباح الفصلية، والتي نمت، في المتوسط ، 16.5 ٪ كل عام خلال السنوات الخمس الماضية. ومن المرجح أن يستمر هذا النوع من النمو. حيث تتمتع الشركة بنسبة دفع مستدامة ومنخفضة بنسبة 26 ٪، مما يترك مجالًا كبيرًا لتاجر التجزئة لتوزيع المزيد من الأموال على مساهميها.
2. السكك الحديدية الوطنية الكندية
-
متوسط نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 12.8٪
-
عائد التوزيعات: 1.84٪
-
نسبة الدفع: 49٪
تعد شركة السكك الحديدية الوطنية الكندية (بورصة نيويورك: CNI)، أكبر شركة سكك حديدية في كندا، مرشحًا قويًا آخر لكسب دخل متزايد من توزيعات الأرباح. ما يجعل سهم شركة السكك الحديدية الوطنية الكندية جذابًا هو أن مشغل السكك الحديدية هذا يتمتع بميزة تنافسية فريدة داخل اقتصاد أمريكا الشمالية.
حيث تدير شركة السكك الحديدية الوطنية الكندية شبكة سكك حديدية بطول 19600 ميل تمتد عبر كندا وأمريكا الوسطى، وتربط المحيط الأطلسي والمحيط الهادئ وخليج المكسيك. هذا الخندق الاقتصادي الواسع يجعل سهم شركة السكك الحديدية الوطنية الكندية سهمًا لديه القدرة على الدفاع عن أعماله، مع الاستمرار في متابعة النمو.
في حين أنه من الصعب تحقيق هذا المزيج من النمو والدخل، حيث أن غالبية أسهم الدخل قد تجاوزت مرحلة نموها؛ السبب الرئيسي الذي يجعل المستثمرين يحبونهم هو تدفق الدخل المنتظم.
ولكن في حالة السكك الحديدية الوطنية الكندية، لا تزال الشبكة في منتصف توسعها الهائل، بسبب الطلب الهائل على خدماتها. وكجزء من خطط النمو الخاصة بها، فإن السكك الحديدية الوطنية الكندية بصدد الاستحواذ على شركة كانساس سيتي ساوثرن (NYSE:SO) ومقرها الولايات المتحدة (بورصة نيويورك: KSU). وفي حالة الموافقة على الاندماج من قبل المنظم، سيؤدي ذلك إلى إنشاء أول شبكة سكة حديد تمتد عبر الولايات المتحدة والمكسيك وكندا.
كما تدفع شركة السكك الحديدية الوطنية الكندية 0.51 دولارًا أمريكيًا للسهم من الأرباح ربع السنوية، والتي نمت بنحو 13 ٪، في المتوسط ، سنويًا، خلال السنوات الخمس الماضية.
3. ماكدونالدز
-
متوسط نمو الأرباح لمدة 5 سنوات: 8٪
-
عائد توزيعات الأرباح: 2.18٪
-
نسبة المدفوعات: 74٪
من بين سلاسل مطاعم الوجبات السريعة العالمية، تتمتع ماكدونالدز (بورصة نيويورك : MCD) بسجل حافل عندما يتعلق الأمر بمكافأة المستثمرين باستمرار. حيث زادت الشركة مدفوعاتها كل عام منذ عام 1976، عندما بدأت لأول مرة في توزيع الأرباح.
كما تتمتع ماكدونالدز بالعديد من الصفات التي يبحث عنها المتقاعدون في الأسهم ذات الدخل المرتفع: حيث تتمتع الشركة بميزة تنافسية عالمية على المنافسين، ونموذج إيرادات متكرر قوي وتاريخ حافل في تعويض مستثمريها.
كما أنه بعد الكفاح من خلال الوباء، عندما أضرت عمليات الإغلاق بأعمال المطاعم، تستعيد الشركة زخم مبيعاتها بسرعة. ففي أبريل، رفعت توقعات المبيعات العالمية لعام 2021، قائلة إنها تتوقع أن تتجاوز المبيعات الأمريكية خلال الربع الحالي مستويات ما قبل الوباء.
تدفع شركة ماكدونالدز (NYSE:MCD) أرباحًا ربع سنوية بقيمة 1.29 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وهذا يترجم إلى عائد أرباح سنوي قدره 2.18٪ بسعر السهم الحالي. مع نسبة مدفوعات يمكن إدارتها بنسبة 74٪، فإن الشركة في وضع قوي لمواصلة تحقيق نمو توزيعات الأرباح في المستقبل.