نصائح هامة: كيف تنجو بثروتك من عاصفة الأسواق وسط الحرب؟

في الواقع، هذا هو الوقت الذي تظهر فيه قيمة التنويع الجيد.

اليوم أريد أن أتحدث إليكم (ليس لمواساتكم ولكن لمحاولة مساعدة من يشعرون ببعض الانزعاج في هذه اللحظة) بشأن وضع محفظتي على مستوى الإستراتيجية.

وهي مقسمة حاليًا من حيث فئة الأصول على النحو التالي:

•  30.5٪ سيولة
  
  

•  27.5٪ سندات
  
  

•  6٪ مواد خام
  
  

•  36٪ أسهم
  
  

استراتيجيتي، التي بدأتها منذ عام ونصف، هي الوصول تدريجيًا إلى نسبة محفظة تعادل 70/30 (70 هي حصة الأسهم). لذا فإن ما سأفعله بكل بساطة هو تحويل حصة السيولة (خاصة في أوقات مثل الأوقات الحالية حيث تمر الأسواق بمرحلة تصحيح وتصبح التقييمات أكثر جاذبية) إلى الأسهم لتصبح حصتها أكبر.

المصدر FIDA WS

ساعد التنويع القوي للمحفظة ووفرة السيولة بشكل كبير على تحمل الصدمة في اللحظة الحالية، في ظل أداء سلبي يزيد قليلاً عن 2٪.

ومن الواضح أنه في ظل وجود التضخم المستمر، فإن هذا التحويل بين مكونات المحفظة، مع الأخذ في الاعتبار أن المدى الزمني الخاص بي يمتد من 8 إلى 10 سنوات، سوف يتم بحرص، ثم أترك الأسواق والوقت يأخذان مجراهما.

بعض الاعتبارات المفيدة

كيف أنوي توزيع المراكز بعد ذلك؟ دعونا نرى ذلك بالنسبة لكل فئة من الأصول ...

السندات

إن حصة السندات، هي التي تساعد كثيرًا في الحد من عمليات السحب من المحفظة الإجمالية، وأعتزم الاحتفاظ بحوالي 25 ٪ لهذا الغرض، لذلك لن أزيد نسبتها، وأنا أيضًا آخذ في اعتباري عدة أمور هنا، ولكن أهمها بشكل أساسي هي "المدة"، والتي في حالتي تساوي 6.5 سنوات تقريبًا (هذا هو المتوسط المرجح لجميع مدد الأوراق المالية المختلفة الحالية)

المواد الخام

لقد أضفتها في سبتمبر 2020 تقريبًا، لذلك فهي الواقع تساعد كثيرًا في تحقيق التوازن في المحفظة (مؤشرCRB مازال إيجابي بنسبة 50 ٪ تقريبًا). من الواضح أن وجود أوزان محدودة التأثير لا يؤثر، لكنه يؤدي واجبه مع ذلك. لدي أيضًا (تحدثت عن ذلك يوم الاثنين في فيديو الأسواق والاستراتيجيات) حصة من {{8830|عقود الذهب الآجلة}} (ضمن المحفظة الدائمة) وكذلك عقود الفضة الآجلة. هنا أيضًا، تتراوح نسبة السلع الموجودة في المحفظة في حالتي من 5 إلى 10٪، لذلك إذا استمروا في الأداء الجيد في هذه الفترة، فيمكن الوصول إلى هذا الحد دون الحاجة إلى إضافات سيولة معينة.

الأصول السائلة

بعد فوات الأوان، أود أن أقول إنه لم يكن بإمكاني أن أجد نفسي في وقت أفضل من ذلك للحصول على السيولة للاستثمار، ولكن حتى هنا سيكون من المهم حساب كيفية استخدامها بشكل جيد. الهدف هو أن يكون لديك دائمًا نطاق من النقود يتراوح بين 5 إلى 15٪، ويتم المناورة بها وفقًا للتقييمات. يعتمد هذا أيضًا بشكل كبير على تقييمات الأسهم، والتي كانت أسعارها مبالغًا فيها حتى العام الماضي، وبالتالي فإن الحصة (الاحترازية) أعلى من المعتاد، وسأقوم بتخفيضها قريبًا بفضل التصحيح الحالي.

الإجراءات

من المهم جدًا هنا إدارة محفظتك جيدًا. من المفهوم أنه على المدى الطويل، من الأفضل الشراء حسب وضع السوق بالكامل (MSCI World، MSCI ACWI IT، S&P 500، إلخ ...) هنا لدي الجزء الرئيسي من المحفظة يشتمل على الأصول "الاستراتيجية" (بمعنى أنه بمجرد أن يتم شراؤها، يمكنني زيادتها فقط حتى انتهاء صلاحية الخطة) بما في ذلك العناصر الأساسية المذكورة أعلاه (بالإضافة إلى أوروبا، فاليو، الصين).

ثم هناك بعض الأجزاء "التكتيكية" قصيرة المدى اعتمادًا على المواقف الطارئة، والتي أعمل عليها مع المزيد من الاستراتيجيات قصيرة المدى.

وسط كل هذا، أقوم أيضًا بتغذية العديد من الخطط التراكمية، للاستفادة من التقلبات الأخيرة التي نشأت، كل ذلك فيما يخص الأسهم (الولايات المتحدة، الأسواق الناشئة، الأمن السيبراني).

الشيء المهم في المراحل الحرجة كالتي نمر بها هو أن نتذكر دائمًا الاستراتيجية ونلتزم بها، وأن نحسن إدارة العواطف. الصراع بين روسيا وأوكرانيا رهيب، لكننا نجونا من جائحة تسببت في توقف العالم، وسنتجاوز هذا أيضًا!