احصل على خصم 40%
👀 اكتشف كيف ينتقي وارين بافيت أسهم رابحة تتفوق على إس آند بي 500 بـ 174.3%احصل على 40% خصم

انهيار عام 2009 الذي لم يتكرر أبدًا: درس في الاستثمار طويل الأجل

تم النشر 09/03/2023, 09:16
محدث 09/07/2023, 13:31

• يمكن أن يؤدي الخوف والذعر إلى ضياع فرص الاستثمار، حتى في أقوى الأسواق الصاعدة.

• الاتجاه السلبي ما بعد تدهور السوق شائع بين المستثمرين، ولكن التركيز على الاستراتيجيات العملية مثل التنويع وتخصيص الأصول يعد أمرًا ضروريًا.

• لا تعتمد على مشورة الخبراء أو التوقعات الاقتصادية فقط - ركز على الواقع وأهدافك الاستثمارية لتجنب المخاطر غير الضرورية.

في مارس 2009، أدى انهيار الرهن العقاري عالي المخاطر إلى تدمير المستثمرين والنظام المالي. وانخفض السوق بحوالي 58٪ من ذروته في أكتوبر 2007.

رسم بياني

ثم انتعش السوق لمدة خمسة أشهر متتالية من مارس 2009.

لكن رواية المستثمرين والمتخصصين في الصناعة ذهبت إلى أن هذا الوضع كان مجرد ارتداد تقني وأننا سنعود إلى أسفل، لذا إذا أردت الشراء، اشترِ على مسؤوليتك الخاصة!

توضيح تاريخي

المصدر: فاندسترات، بلومبرغ

تبع ذلك التاريخ أحد أفضل العقود مع ظهور واحد من أقوى الأسواق الصاعدة على الإطلاق.

يحدث هذا طوال الوقت. عندما تضيف الاقتصاديين والإعلام ومديري الصناديق الذين يستغلون سلبية ما بعد السوق، فمن السهل الوقوع فريسة للخوف والذعر.

وقد سمعت قصة أخرى مفادها أن أحد الأسباب المحتملة للانهيار الكبير القادم (والذي يبدو وشيكًا) هو انخفاض الأرباح.

التحركات السنوي لإس آند بي 500

من المؤسف أن تشهد الأسواق، بعد السوق الهابطة التي شهدناها في عام 2022، أكبر ارتداد في التاريخ (الأعمدة رمادية) ... مع انخفاض الأرباح (الأعمدة الحمراء).

لذا، فإن الوضع يتكرر دائمًا: يمكن أن تكون السوق إما هبوطيًا أو تصاعديًا، ولكل أطروحة، يمكننا دائمًا العثور على بعض البيانات، أو بعض الرسوم البيانية، أو بعض الخبراء لتأكيد الانحياز المعرفي لدينا.

ولكن بعد ذلك، علينا العودة إلى الواقع وتذكر الأشياء المملة المعتادة: رأس المال، والتنويع، والتخصيص الاستراتيجي والتكتيكي للأصول، وإعادة التوازن، والتي سأكررها إلى ما لا نهاية.

ولمحاولة وضع بعض المعاني العملية لهذه الأشياء، لقد بدأت أيضًا في عرض عمود أفقي 60/40 2030 على أمل أن يساعد.

أخيرًا، أيها الخبراء المشهورين، إليك صورة عن الأداء على مدار السنوات العشر الماضية مقابل مؤشر إس أند بي 500:

متوسط العائد السنوي

المصادر: مؤشرات صندوق التحوط باركلاي وكلية ستيرين بجامعة نيويورك

المصدر: جامعة نيويورك

لم تصل المؤشرات إلى هذا المستوى في عام واحد. إذا، ما الذي نتحدث عنه؟ إذا استمعت إلى الجميع، فأنت تخاطر بالتعرض للأذى ليس إلا. 

أحدث التعليقات

مقال مفيد جدا
👍
قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2024 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.