البنوك تكشف الستار عن أرباحها قريبًا..هذا أهم ما تقلق منه!

• • ينطلق موسم أرباح الربع الثاني مع دخول قطاع البنوك إلى دائرة الضوء
  • خفت مخاوف الأزمة المصرفية بعد اختبارات الإجهاد التي أجراها بنك الاحتياطي الفيدرالي
  • اللاعبون الكبار سيتي جروب، جي.بي مورجان، ويلز فارجو يصدرون تقاريرهم أولاً، مع توقعات إيجابية

غدًا يبدأ موسم أرباح الربع الثاني من العام، مع تقارير اللاعبين البارزين في قطاع البنوك، بما في ذلك سيتي جروب، جي.بي مورجان، ويلز فارجو، حيث يقدم المزيد من الدلائل على سلامة القطاع المالي في الولايات المتحدة.

بعد النصف الأول العصيب، الذي عانى في المقام الأول نتيجة المخاوف من أزمة مصرفية واسعة النطاق في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي، تبدو التوقعات العامة للقطاع الآن أكثر تفاؤلاً، مع توقعات الأرباح التي تتوقع نموًا صحيًا على أساس سنوي بنسبة + 3.8%، مع زيادة قوية في الإيرادات بنسبة 11.9%. ويرجع الفضل في ذلك إلى حد كبير إلى التدخل في الوقت المناسب من جانب الاحتياطي الفيدرالي، وضخه ما يقرب من 400 مليار دولار كسيولة إضافية.

علاوة على ذلك، اجتازت البنوك الكبرى بشكل مطمئن اختبار الإجهاد الذي يجريه بنك الاحتياطي الفيدرالي، والذي عمل على تقييم ميزانياتها العمومية من خلال إخضاعها افتراضيًا لانكماش اقتصادي حاد يختلف في عناصره من سنة إلى أخرى.

ولكن على الرغم من السيناريو الذي يبدو إيجابيًا، فهل حان الوقت للمضي قدمًا وشراء أسهم البنوك؟ دعونا نلقي نظرة فاحصة على كل بنك من البنوك الثلاثة، المفترض أن يعلن عن أرباحه غدًا لتقييم الوضع الحالي بعمق.

هل تنخفض ربحية سهم سيتي جروب (NYSE:C) أكثر؟

سيتعين على سيتي جروب، على الرغم من اجتياز اختبارات الإجهاد، زيادة مقدار احتياطي رأس المال للإجهاد من 4% إلى 4.3%. لم يتم تلقي هذا القرار بحماس، وقد ذكرت جين فريزر، المديرة التنفيذية، أنه سيكون هناك حوار مع مجلس الاحتياطي الفيدرالي بشأن هذا الأمر.

بالنظر إلى توقعات ربحية السهم المتوقعة لسيتي جروب، كان هناك انخفاض ملحوظ في الشهر الماضي. وانخفضت التقديرات من 1.66 دولار إلى 1.41 عقود مؤشر الدولار، مع 8 مراجعات هبوطية و 3 مراجعات صعودية.

المصدر: InvestingPro

يعد الوضع الفني للسهم مثيرًا للفضول للغاية، حيث يمر حاليًا بمرحلة تجميع تشكل نمط المثلث.

يمكن أن يعمل تقرير الأرباح يوم الجمعة كمحفز لاختراق محتمل، اعتمادًا على مقارنة النتائج بالتوقعات الحالية. وبالنظر إلى تقدير القيمة العادلة عند 58 ا - 59 دولارًا، يبدو أن السيناريو الصعودي هو الأكثر احتمالية.

إذا تجاوزت الأرباح التوقعات أو أشارت إلى نمو إيجابي، فقد توفر الزخم للسهم للتحرك لأعلى وربما الخروج من مرحلة التجميع الحالية.

تفاؤل قوي لدى المحللين قبيل إعلان أرباح جي.بي مورجان

جي.بي مورجان تشيس في وضع أكثر تفاؤلًا من حيث التنبؤات التي أدت إلى نتائج الربع الثاني مقارنةً بسيتي جروب. في الأسابيع الأخيرة، كان هناك اتجاه للمراجعات التصاعدية التي هيمنت على التوقعات بعد إعلان الأرباح في أبريل.

يشير هذا إلى زيادة المعنويات الإيجابية وتحسين التوقعات لأداء جي.بي مورجان تشيس. في الوقت الحالي، تتوقع السوق أرباحًا للسهم الواحد تبلغ 3.80 دولارًا أمريكيًا وعائدات تبلغ 38.849 مليار دولار أمريكي.

المصدر: InvestingPro

بالنظر إلى اتجاه نتائج الأرباع الأخيرة، كان هناك مسار إيجابي في كل من ربحية السهم والإيرادات، مع وجود اتجاه صعودي مفاجئ. علاوة على ذلك، فقد لاحظنا باستمرار ردود فعل إيجابية في السوق خلال العام الماضي، مما يشير إلى احتمال حدوث استجابة مماثلة هذه المرة إذا تجاوزت النتائج القادمة التوقعات.

المصدر: InvestingPro

هل تستعد ويلز فارجو لاختبار أعلى مستوياته في العام؟

من بين الأسهم الثلاثة التي تم تحليلها، تُظهر ويلز فارجو حاليًا أعلى احتمالية للحركة الصعودية، مع ارتفاع القيمة العادلة بنسبة 27.1%. يشير هذا إلى وجود مجال كبير لزيادة قيمة السهم بناءً على تقدير القيمة العادلة

المصدر: InvestingPro

إذا صدقت هذه التوقعات، فمن المحتمل أن تؤدي إلى الاختراق وصولًا إلى مستويات قياسية جديدة لهذا العام. ومع ذلك، قبل الوصول إلى هذه المستويات المرتفعة، قد يواجه الثيران تحديات بالقرب من مستوى المقاومة الواقع ضمن النطاق السعري من 48 - 49 دولارًا.

سيتحقق السيناريو الهبوطي إذا كان هناك اختراق أسفل خط الاتجاه الصعودي المحلي، وانخفض سعر السهم إلى أقل من 40 دولارًا للسهم. قد يشير هذا إلى تحول في معنويات السوق وانعكاس محتمل للاتجاه الصعودي.

بطبيعة الحال، ستلعب النتائج دورًا مهمًا في تحديد استدامة الاتجاه الصعودي الحالي. توقعات السوق هي 1.14 دولار لكل سهم، وإيرادات 20.068 مليار دولار.

***

يمكنك الوصول إلى بيانات السوق مباشرة، ومعرفة العوامل التي تؤثر على الأسهم والحصول عالى التحليل الشامل. استفد من هذه الفرصة من خلال الاشتراك والحصول على الإمكانات الكاملة لـ InvestingPro لتعزيز قراراتك الاستثمارية.

والآن، يمكنك الاشتراك بمبلغ زهيد. تم تمديد تخفيض خصم الصيف الحصري لدينا!

عادت التخفيضات على InvestingPro !

استمتع بخصومات لا تصدق على خطط الاشتراك لدينا:

• شهري: وفر 20% واحصل على مرونة الاشتراك الشهري.
• سنوي: وفر 50% وأمن مستقبلك المالي مع برنامج InvestingPro لعام كامل بسعر لا يُضاهى.
• نصف سنوي (خاص بالويب): وفر 52% وضاعف أرباحك من خلال عرض الويب الحصري الخاص بنا.

لا تفوت هذه الفرصة المتاحة لفترة محدودة لتتمكن من الوصول إلى أحدث الأدوات وتحليلات السوق في الوقت الفعلي مع آراء الخبراء.

انضم إلى oInvestingPro اليوم وأطلق العنان لإمكانياتك الاستثمارية. أسرع، فلن تستمر تخفيضات الصيف إلى الأبد!

إخلاء المسؤولية: هذه المقال مكتوب لأغراض إعلامية فقط ؛ لا يُقصد به تشجيع شراء الأصول بأي شكل من الأشكال، كما أنه لا يشكل التماسًا أو عرضًا أو نصيحة أو مشورة أو استشارة أو توصية للاستثمار. نذكرك بأن جميع الأصول يتم عرضها من وجهات نظر مختلفة، وهي محفوفة بالمخاطر للغاية، وبالتالي فإن قرار الاستثمار والمخاطر المرتبطة به هو مسؤولية المستثمر وحده فقط.