- تراقب البنوك الأوروبية والأمريكية عن كثب قرارات أسعار الفائدة التي يتخذها مجلس الاحتياطي الفيدرالي والبنك المركزي الأوروبي، مع توقع حدوث تحولات كبيرة.
- هناك قائمة بالبنوك في كلا الجانبين يتم تداولها بأقل من قيمتها العادلة ويمنحها الإجماع في السوق إمكانات كبيرة.
- تكشف بنوك بارزة مثل دويتشه (ETR:DHLn) بنك، وسيتي، ويوني كريديت، وويلز فارجو، وسانتاندر، وترويست فاينانشال عن رؤى مالية رئيسية وآفاق مستقبلية.
- هل تريد الاستثمار من خلال الاستفادة من فرص السوق؟ لا تتردد، جرب InvestingPro الآن. اشترك هنا والآن بأقل من 37.5 ريال شهريًا!
- ProPicks : محافظ مُدارة بالذكاء الاصطناعي تُظهر أداءً مُثبتًا.
- ProTips : رؤى مبسطة تستخلص البيانات المالية المعقدة وتحولها إلى نصائح قابلة للتنفيذ.
- أداة البحث المتقدمة عن الأسهم: حدد موقع الأسهم الأفضل أداءً والمصممة خصيصًا لتوقعاتك، مع الأخذ في الاعتبار العديد من المقاييس المالية.
- بيانات مالية تاريخية شاملة لآلاف الأسهم، مما يمكّن خبراء التحليل الأساسي من استكشاف كل التفاصيل.
تراقب البنوك الأوروبية والأمريكية عن كثب قرارات أسعار الفائدة المرتقبة من قبل الاحتياطي الفيدرالي والبنك المركزي الأوروبي.
في أوروبا، تغير المشهد بالفعل مع تخفيضات أسعار الفائدة التي نفذها بنك سويسرا وبنك السويد. ومن المتوقع أن تشهد الأشهر المقبلة، لا سيما شهر يونيو، إجراءات مماثلة من قبل البنك المركزي الأوروبي وبنك إنجلترا.
وفي الولايات المتحدة، ألمحت التوقعات الأولية إلى ما يصل إلى أربعة تخفيضات في أسعار الفائدة لهذا العام. ومع ذلك، فإن استمرار التضخم غير المنضبط قد استلزم إعادة التقييم، مما أدى إلى تأخير محتمل أو حتى احتمال عدم إجراء أي تعديلات في أسعار الفائدة.
استراتيجية للشراء في الوقت المناسبة والبيع قبل الخسارةيقدم انفستنج السعودية ويبينار مجاني يوم الخميس في تمام الخامسة بتوقيت الرياض للحديث عن مؤشرات حركة الأسهم وأفضل أوقات الشراء والبيع.
يقدم الويبينار محلل السوق السعودي والأمريكي، مصطفى عبد العزيز.
الاشتراك مجاني من هنا..والمقاعد محدودة
بشكل عام، تُظهر البنوك الأوروبية أداءً أقوى مقارنةً بنظيراتها في الولايات المتحدة، ويُعزى ذلك إلى خفض التكاليف الاستراتيجية وتحسين الميزانيات العمومية والحد الأدنى من مخصصات خسائر القروض. والجدير بالذكر أنه في عام 2024، تستعد هذه البنوك لتخصيص 120 مليار يورو كبيرة لإعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح.
ويؤكد الإعلان الأخير الصادر عن بنك أيرلندا، إلى جانب بنوك أخرى مثل بنك بي إن بي باريبا (EPA:BNPP) ودويتشه بنك وسانتاندر، على هذا الاتجاه لتعزيز عوائد المستثمرين.
وتشير التوقعات إلى زيادة ملحوظة في عائد توزيعات الأرباح لأكبر 50 بنكًا أوروبيًا من 5.8% في عام 2022 إلى 7.3% في عام 2024، مع انخفاض طفيف إلى 7.2% في عام 2025 قبل أن يرتد إلى 7.4% في عام 2026.
وبالتوازي مع ذلك، من المتوقع أن يتجاوز متوسط الفائدة على الإقراض بين البنوك الأوروبية مستويات عام 2023 في عام 2024، مع انخفاض هامشي فقط في إيرادات الفوائد. في الوقت الحالي، تشهد البنوك أرباحًا قوية تفوق قدرات التوزيع، مما يؤدي إلى زيادة نسب رأس المال.
وتنعكس هذه الاتجاهات في سوق الأسهم، حيث تفوقت مجموعة من أكبر 15 بنكًا أوروبيًا على نظيراتها الأمريكية في عام 2023، مما يمثل انحرافًا كبيرًا عن القاعدة التي لوحظت على مدار العقد الماضي. وفي الوقت نفسه، ارتفع مؤشر ستوكس 600 الخاص بالبنوك إلى ارتفاعات لم نشهدها منذ عام 2015.
أما في وول ستريت، فقد كشفت البنوك الخمسة الرائدة عن انخفاضات سنوية في الربع الأخير من العام في إيرادات الخدمات المصرفية التجارية والاستثمارية ، مسجلة انخفاضات بنسبة 20% و17% على التوالي. ومع ذلك، كانت انخفاضات العام ككل أقل وضوحًا بشكل ملحوظ.
والآن، مع التركيز على بعض البنوك الجديرة بالملاحظة، في كل من الولايات المتحدة وأوروبا، سنستفيد من أداة InvestingPro للتعمق في البيانات والرؤى ذات الصلة.
دويتشه بنك (ETR:DBKGn) (ألمانيا)
دويتشه بنك هو أكبر مقرض في ألمانيا وقد تأسس عام 1870. يقع المقر الرئيسي للبنك العملاق في فرانكفورت أم ماين، ألمانيا، العاصمة المالية للبلاد.
في 21 مايو سيوزع البنك توزيعات أرباح بقيمة 0.45 يورو للسهم الواحد، ولكي تحصل عليها يجب أن يكون حاملًا للسهم قبل 17 مايو.
المصدر: InvestingPro
سوف يعلن عن نتائج أرباحه في 24 يوليو ومن المتوقع أن تزيد ربحية السهم بنسبة 11.89%.
المصدر: InvestingPro
ارتفعت الأسهم بنسبة 70.40% خلال الـ 12 شهرًا الماضية.
تبلغ القيمة العادلة للسهم، استنادًا إلى الأساسيات ، 17.69 يورو، وهو ما يمثل احتمالية ارتفاعها بحوالي 11% (في ختام الأسبوع).
المصدر: InvestingPro
سيتي بنك (الولايات المتحدة الأمريكية)
تأسست شركة سيتي جروب (NYSE:C) في عام 1812 في مدينة نيويورك، وقد تطورت الشركة وأصبحت ذات حضور عالمي هائل، حيث تفتخر بعملياتها التي تمتد عبر القارات.
وهي تدفع حاليًا عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.34%.
المصدر: InvestingPro
ستقدم أرباحها مرة أخرى في 12 يوليو. وبالنظر إلى العام المقبل، من المتوقع أن تزيد ربحية السهم بنسبة 5% و22.1% في العام التالي.
المصدر: InvestingPro
قام سيتي بنك مؤخرًا باستثمار استراتيجي في شركة سيكادا تكنولوجي، وهي شركة تتيح التداول الإلكتروني لـ 28 سندا من سندات الحكومة المكسيكية.
كما أكملت أيضًا إعادة هيكلة أعمالها في مجال الإقراض التجاري لتحسين ربحيتها وتقييمها.
وقد ارتفعت أسهمها بنسبة 44% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. وترى السوق احتمالية ارتفاعها عند 67.85 دولارًا أمريكيًا وقيمتها العادلة عند 67.70 دولارًا أمريكيًا.
المصدر: InvestingPro
يوني كريديت) إيطاليا)
يوني كريديت: تأسس في عام 1870 ويقع مقره في ميلانو، إيطاليا.
ويبلغ عائد توزيعات أرباحه 5%.
المصدر: InvestingPro
في 24 يوليو، سيتم الإعلان عن النتائج الفصلية ومن المتوقع أن تزيد ربحية السهم بنسبة 10.38% والإيرادات بنسبة 4.44%.
المصدر: InvestingPro
لدى البنك رأس مال فائض قدره 10 مليار يورو يحتاج إلى أن يقرر ما يجب أن يفعله به.
ارتفعت الأسهم بنسبة 101.20% في آخر 12 شهرًا.
يرى إجماع السوق إمكانية الوصول إلى 41.43 يورو.
المصدر: InvestingPro
ويلز فارغو (الولايات المتحدة)
تأسس بنك ويلز فارجو في عام 1852 في مدينة نيويورك، ولكن مقره الرئيسي الآن في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا.
ويبلغ عائد توزيعات أرباحه 2.26%.
المصدر: InvestingPro
ستصدر النتائج المالية في 12 يوليو، مع توقع زيادة ربحية السهم بنسبة 10.73% والإيرادات بنسبة 4.57%.
المصدر: InvestingPro
أعلن البنك قبل أيام قليلة عن إطلاق بطاقة بطاقة سيغنيفاي بيزنس كاش وورلد إيليت ماستركارد، وهي بطاقة ائتمان جديدة للأعمال تقدم مكافآت نقدية. تقدم البطاقة مكافآت نقدية غير محدودة بنسبة 2% على المشتريات التجارية، بدون حدود وبدون رسوم سنوية، وتوفر لأصحاب الأعمال مكافآت سهلة وذات قيمة جذابة.
ارتفعت أسهم البنك بنسبة 66% على مدار الـ 12 شهرًا الماضية.
تبلغ قيمتها العادلة وفقًا للأساسيات 65.90 دولارًا أمريكيًا.
المصدر: InvestingPro
سانتاندر (إسبانيا)
كان البنك يُعرف سابقًا باسم بانكو سانتاندر سنترال هيسبانو وغير اسمه إلى بانكو سانتاندر في فبراير 2007. وقد تأسس البنك في عام 1856 ويقع مقره الرئيسي في إسبانيا.
العائد المقدر لتوزيعات الأرباح لعام 2024 هو 4.63%.
المصدر: InvestingPro
في 24 يوليو سيعلن البنك حساباته الفصلية. بالنسبة لعام 2024، تشير التوقعات إلى نمو ربحية السهم بنسبة 14.5% والإيرادات بنسبة 5.6%.
المصدر: InvestingPro
ارتفعت الأسهم بنسبة 56% خلال الـ 12 شهرًا الماضية.
وتبلغ قيمة السهم العادلة 5.62 يورو ويمنحه السوق إمكانية الوصول إلى 5.34 يورو.
المصدر: InvestingPro
ترويست المالية
كانت الشركة تُعرف سابقًا باسم بي بي (LON:BP) آند تي وغيرت اسمها إلى ترويست المالية في ديسمبر 2019. وقد تأسست الشركة في عام 1872 ويقع مقرها الرئيسي في شارلوت بولاية نورث كارولينا.
يبلغ عائد توزيعات أرباحها 5.27% وحافظت على توزيعات أرباحها لمدة 52 عامًا متتالية.
المصدر: InvestingPro
ستصدر الشركة تقرير أرباحها في 22 يوليو. وفي التقرير السابق، فاقت التوقعات ربحية السهم التوقعات وبلغت 11.8%.
المصدر: InvestingPro
أدى البيع الأخير لشركة ترويست القابضة للتأمين إلى تحقيق مكاسب كبيرة بعد خصم الضرائب. وقد عزز البيع مركز رأس المال الذي يدعم المزيد من إعادة هيكلة الميزانية العمومية وإعادة شراء الأسهم والنمو.
وقد ارتفعت أسهمها بنسبة 56.52% على مدار الـ 12 شهرًا الماضية.
وتبلغ القيمة العادلة للسهم 47.54 دولارًا أمريكيًا ويتوقع السوق ارتفاعها إلى 42.93 دولارًا أمريكيًا.
المصدر: InvestingPro
كيف يمكنك اغتنام فرص السوق باستمرار؟ اغتنم الفرصة هنا والآن ، اشترك في خطة InvestingPro السنوية بأقل من 37.5 ريال شهريًا. استخدم الرمز INVESTINGPRO1 واحصل على خصم 40% على اشتراكك لمدة عام واحد - يكلفك أقل من عضوية نتفليكس (NASDAQ:NFLX)! بالإضافة إلى أنك ستجني أرباحًا أكبر من استثماراتك أيضًا.
مع InvestingPro، يمكنك الوصول إلى:
وهذه هي البداية فقط! ترقبوا خدمات إضافية في طور الإعداد.